MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
MetroCity Bankshares, Inc. registou receitas de $237.0M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 18.1%. O lucro líquido atingiu $68.7M, com CAGR de 5 anos de 13.6%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 62.3%, margem operacional 36.5%, margem líquida 30.5%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -0.7% em 5 anos.
Ao preço atual de $35.10, MCBS negocia a um P/L de 11.88 e um ROE de 15.15%. A capitalização de mercado é de $1.0B.
Preço
| Preço | $35.10 |
| Capitalização | $1.0B |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 11.88 |
| Preço / Valor contábil | 1.76 |
| EV / EBITDA | 11.33 |
| Dividend Yield | 3.11% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 15.15% |
| Retorno sobre capital investido | 17.23% |
| Retorno sobre ativos | 1.77% |
| Margem bruta | 62.35% |
| Margem operacional | 36.55% |
| Margem líquida | 30.49% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.71 |
| Liquidez corrente | 21.28 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0.44 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| MCBS | MetroCity Bankshares, Inc. | $1.0B | 11.88 | 1.76 | 15.2% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $487.3B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $119.7B | 13.92 | 1.82 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 13.10 | 1.50 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -2.53% |
| 3 meses | +2.72% |
| YTD | +32.25% |
| 1 ano | +20.95% |
| 3 anos | +80.18% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $37.46 |
| Mínima 52 sem | $24.53 |
| Volume Médio (90d) | 82K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-07-29 | $0.2900 | 3.30% |
| 2026-04-29 | $0.2900 | 3.30% |
| 2026-02-04 | $0.2500 | 2.85% |
| 2025-10-29 | $0.2500 | 2.85% |
| 2025-07-30 | $0.2500 | 2.85% |
| 2025-04-30 | $0.2300 | 2.62% |
| 2025-01-29 | $0.2300 | 2.62% |
| 2024-10-30 | $0.2300 | 2.62% |
| 2024-07-31 | $0.2000 | 2.28% |
| 2024-04-30 | $0.2000 | 2.28% |
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