The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: The PNC Financial Services Group, Inc.

Capitalização 92 bi $ · 52 semanas $ 179 – $ 257 (a 11 % do máximo) · P/L 12,3× · P/L 2027 esperado 10,8× · Dividendo 3,2 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 15 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 5,09 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 15 out.

• Avaliação: P/VP 1,5× (justificada).
• Negócio: ROTCE 15,1 % (excelente).
• Balanço: Capital/ativos 10,6 % (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 15,1 % (2,0×) $ 311 (+34 %); à mediana dos seus pares (1,4×) $ 221 (-5 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 5 de 5 cumprem

• ROA 1,3 %, cumpre.
• ROTCE 15,1 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,6 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,5×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 3,2 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — The PNC Financial Services Group, Inc.: P/L 12,3×; P/VP 1,5×; ROE 12,6 %; 92,1 bi $. U.S. Bancorp (P/L 11,8×; P/VP 1,4×; ROE 12,7 %; 94,5 bi $), Truist Financial Corporation (P/L 12,7×; P/VP 1,0×; ROE 8,1 %; 60,3 bi $), Fifth Third Bancorp (P/L 18,6×; P/VP 1,5×; ROE 8,3 %; 49,4 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,5× · mediana 1,4× · mínimo 0,8× · máximo 1,8× · barata abaixo de 1,3× · cara acima de 1,5×. Esteve mais barata do que hoje 77% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 3,2 % ($ 7,47 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +8 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 42 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 31,90 por ano ($ 2,66 por mês).