Intuit Inc. (INTU) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Intuit Inc.

Capitalização 89 bi $ · 52 semanas $ 255 – $ 677 (a 51 % do máximo) · P/L 20,1× · P/L 2027 esperado 14,4× · Dividendo 1,5 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 19 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 2,47 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 25 ago.

• Avaliação: P/L 20,1× (barata).
• Negócio: ROIC 17 % (sólido).
• Balanço: Dívida líquida/EBITDA 0,5× (sólido).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (54,7×) $ 902 (+172 %); à mediana do seu setor (32,0×) $ 528 (+59 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em tecnologia: 7 de 8 cumprem

• Crescimento da receita a 3 anos 15,0 %, no limite.
• Regra dos 40 (apenas SaaS) 55, cumpre.
• Margem bruta 80,2 %, cumpre.
• FCF / receita 40,2 %, cumpre.
• ROIC 16,8 %, cumpre.
• SBC / receita 9,6 %, cumpre, perto do limiar.
• Dívida líquida / EBITDA 0,5×, cumpre.
• EV/EBITDA vs próprio 5 anos 12,6×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Intuit Inc.: P/L 20,1×; EV/EBITDA 12,6×; ROIC 16,8 %; 88,5 bi $. Bill.com Holdings, Inc. (P/L —; EV/EBITDA 39,7×; ROIC 0,3 %; 4,3 bi $), Fiserv, Inc. (P/L 9,3×; EV/EBITDA 7,1×; ROIC 6,5 %; 25,8 bi $), Global Payments Inc. (P/L —; EV/EBITDA 10,0×; ROIC 1,9 %; 22,7 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 20,1× · mediana 54,7× · mínimo 19,3× · máximo 90,7× · barata abaixo de 48,5× · cara acima de 69,2×. Só esteve mais barata do que hoje 2% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,5 % ($ 4,88 por ação em 2026) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +15 % ao ano · Cobertura com caixa livre 5,4× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 15,20 por ano ($ 1,27 por mês).