Demonstrações financeiras detalhadas de SHF Holdings, Inc. (SHFS): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
SHF Holdings, Inc. registou receitas de $7.7M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de -0.9%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 89.0%, margem operacional -28.5%, margem líquida -33.0%.
Ao preço atual de $0.16, SHFS apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -52.68%. A capitalização de mercado é de $2M.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | $8.0M | $7.0M | -$32.0M | $20.3M | $18.4M | $7.7M |
| Custo da Receita | $15853 | $1399 | $1.2M | $1.4M | -$859741 | $3.3M |
| Lucro Bruto | $8.0M | $7.0M | -$33.2M | $18.9M | $19.3M | $4.3M |
| P&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | $1.9M | $2.8M | $9.2M | $17.2M | $12.1M | $3.3M |
| Despesas Operacionais | $2.9M | $3.7M | $11.2M | $38.0M | $23.7M | $9.7M |
| Lucro Operacional | $5.1M | $3.3M | -$44.4M | -$19.1M | -$4.5M | -$5.4M |
| EBITDA | $5.1M | $3.3M | -$44.2M | -$17.7M | -$3.7M | -$5.4M |
| Despesas com Juros | $2511 | 0 | $705204 | $1.1M | $533390 | $492643 |
| Lucro Antes de Impostos | $5.1M | $3.3M | -$44.4M | -$19.1M | -$4.5M | -$2.2M |
| Imposto | 0 | 0 | -$9.3M | -$1.8M | $43.9M | -$58470 |
| Lucro Líquido | $5.1M | $3.3M | -$35.1M | -$17.3M | -$48.3M | -$2.2M |
| LPA | $5.47 | $3.51 | $-37.00 | $-8.12 | $-17.43 | $-0.82 |
| LPA Diluído | $5.47 | $3.51 | $-37.00 | $-8.12 | $-17.43 | $-0.82 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $935795 | $935795 | $949427 | $2.1M | $2.8M | $2.9M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | $1.2M | $6.1M | $2.0M | $1.9M |
| Lucro Bruto | $923713 | $6.3M | $829630 | $1.9M |
| Lucro Operacional | $179508 | -$582592 | -$1.8M | -$1.0M |
| EBITDA | $180145 | -$453521 | -$1.6M | -$1.4M |
| Lucro Líquido | $179508 | -$582592 | -$1.8M | -$1.5M |
| LPA | $0.06 | $-0.27 | $-0.43 | $-0.36 |
| LPA Diluído | $0.06 | $-0.27 | $-0.43 | $-0.36 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $3.0M | $5.5M | $8.4M | $4.9M | $2.3M | $6.8M |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Contas a Receber | $247858 | $530452 | $1.5M | $6.8M | $1.1M | $1.6M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $3.2M | $6.0M | $10.2M | $12.8M | $4.5M | $12.2M |
| Imobilizado | $2352 | $6351 | $1.1M | $944081 | $706678 | $547186 |
| Ágio | 0 | 0 | $19.3M | $6.1M | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | $10.6M | $3.7M | 0 | 0 |
| Ativos Totais | $4.6M | $7.5M | $99.5M | $67.9M | $13.2M | $17.2M |
| Contas a Pagar | $108526 | $43626 | $2.7M | $794707 | $216331 | $361193 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | $26.0M | $3.0M | $255765 | 0 |
| Passivos Circulantes | $220950 | $181505 | $49.6M | $7.9M | $5.3M | $6.5M |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | $31.6M | $11.0M | $10.7M | 0 |
| Passivos Totais | $220950 | $181505 | $94.3M | $33.5M | $25.5M | $9.0M |
| Reservas | 0 | 0 | -$39.7M | -$71.6M | -$120.8M | -$122.9M |
| Patrimônio Líquido | $4.4M | $7.3M | $5.1M | $34.4M | -$12.3M | $8.2M |
| Dívida Total | 0 | 0 | $58.6M | $15.0M | $11.9M | $710515 |
| Dívida Líquida | -$3.0M | -$5.5M | $50.2M | $10.1M | $9.5M | -$6.1M |
| Capital de Giro | $3.0M | $5.9M | -$39.3M | $5.0M | -$766902 | $5.7M |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | $861722 | $6.8M | $5.9M | $5.7M |
| Ativos Totais | $13.7M | $17.2M | $15.7M | $14.2M |
| Passivos Totais | $6.7M | $9.0M | $9.0M | $8.1M |
| Patrimônio Líquido | $7.0M | $8.2M | $6.7M | $6.1M |
| Dívida Total | $753431 | $710515 | $666673 | $622074 |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | $5.1M | $3.3M | -$35.1M | -$17.3M | -$48.3M | -$2.4M |
| Depreciação e Amortização | $5859 | $1921 | $189274 | $1.4M | $711929 | $132227 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | $2.8M | $3.7M | $1.6M | $1.5M |
| Variação Capital de Giro | -$184304 | -$343824 | $393398 | -$4.1M | -$2.0M | $736129 |
| Fluxo de Caixa Operacional | $5.0M | $2.9M | $1.7M | -$832144 | $430477 | -$3.4M |
| CapEx | -$981 | -$5920 | -$17318 | -$208434 | $3 | 0 |
| Aquisições | 0 | 0 | -$3.0M | -$3.0M | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | $4.9M | $2.9M | $1.7M | -$1.0M | $430477 | -$3.4M |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | -$538037 | -$1.1M | -$1.1M | -$2.48B |
| CapEx | -$3 | $5 | -$3 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -$538040 | -$1.1M | -$1.1M | -$2.48B |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | $596118 | 0 | $58908 | $100.4M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | -12.8% | -556.8% | +163.4% | -9.2% | -58.3% |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | -35.7% | -1168.7% | +50.8% | -179.6% | +95.5% |
| Crescimento LPA (anual) | | -35.8% | -1154.1% | +78.1% | -114.7% | +95.3% |
| Variação de Ações (anual) | | +0.0% | +1.5% | +124.2% | +30.3% | +5.4% |
| Crescimento FCF (anual) | | -40.6% | -42.9% | -161.9% | +141.4% | -893.9% |
| Margem Bruta | 99.8% | 100.0% | 103.8% | 93.2% | 104.7% | 56.6% |
| Margem Operacional | 63.6% | 46.9% | 138.7% | -94.2% | -24.2% | -70.4% |
| Margem EBITDA | 63.7% | 46.9% | 138.1% | -87.5% | -20.4% | -70.4% |
| Margem Líquida | 63.6% | 46.9% | 109.8% | -85.2% | -262.5% | -28.2% |
| Margem FCF | 61.6% | 42.0% | -5.3% | -5.1% | 2.3% | -44.5% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 0.0% | 0.0% | 20.8% | 9.6% | -983.4% | 2.6% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | $5.29 | $3.14 | $1.77 | $-0.49 | $0.16 | $-1.17 |
| Dividendo por Ação | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $935795 | $935795 | $949427 | $2.1M | $2.8M | $2.9M |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -52.68% |
| Retorno sobre capital investido | -39.26% |
| Retorno sobre ativos | -26.11% |
| Margem bruta | 89.01% |
| Margem operacional | -28.48% |
| Margem líquida | -32.97% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.10 |
| Liquidez corrente | 1.76 |
| Piotroski F-Score | 3 |
| Altman Z-Score | -9.99 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 36.12 | 57.38 | -0.96 | -3.50 | -0.52 | -1.29 |
| P/VP | 42.47 | 25.68 | 6.59 | 1.76 | -2.03 | 0.38 |
| P/V | 23.00 | 26.90 | -1.05 | 2.98 | 1.36 | 0.40 |
| Margem Bruta | 99.8% | 100.0% | 103.8% | 93.2% | 104.7% | 56.6% |
| Margem Operacional | 63.6% | 46.9% | 138.7% | -94.2% | -24.2% | -70.4% |
| Margem Líquida | 63.6% | 46.9% | 109.8% | -85.2% | -262.5% | -28.2% |