BV Financial, Inc. (BVFL) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
BV Financial, Inc. registró ingresos de $52.4M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 21.4%. El beneficio neto alcanzó $13.5M, con un CAGR a 5 años del 12.0%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 79.0%, margen operativo 32.0%, margen neto 25.3%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 32.2% en 5 años.
Al precio actual de $20.93, BVFL cotiza a un P/E de 14.04 y un ROE del 7.07%. La capitalización bursátil es de $181M.
Resumen de Kaplio: BV Financial, Inc.
Capitalización 181 m$; rentabilidad por dividendo 0,00 %.
- Valoración: P/VC 1,0×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A favor y en contra
- A favor: ROA 1,5 %: Gana un 1,5 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 34 $ (un 63 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 1 de 1 cumplen
- ROA: 1,5 %, cumple. Gana un 1,5 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Precio sobre valor contable: 1,0×, dato informativo. Paga 1,0× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
- Rentabilidad por dividendo: 0,0 %, dato informativo. Rentabilidad por dividendo del 0,0 %: baja, pero no penaliza
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — BV Financial, Inc.: PER 14,0×; P/VC 1,0×; ROE 7,1 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,4×; P/VC 1,6×; ROE 12,4 %).
Precio
| Precio | $20.93 |
| Capitalización | $181M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 14.04 |
| Precio / Valor contable | 0.98 |
| EV / EBITDA | 10.66 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 7.07% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 1.30% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.49% |
| Margen bruto | 79.03% |
| Margen operativo | 32.05% |
| Margen neto | 25.27% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.00 |
| Ratio corriente | 62.48 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BVFL | BV Financial, Inc. | $181M | 14.04 | 0.98 | 7.1% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -2.24% |
| 3 meses | +5.16% |
| YTD | +17.92% |
| 1 año | +29.17% |
| 3 años | +110.95% |
| 5 años | +7.16% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $22.17 |
| Mínimo 52 sem | $14.60 |
| Volumen Medio (90d) | 18K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2018-12-28 | $0.0327 | 0.62% |
| 2018-10-30 | $0.0327 | 0.62% |
| 2018-08-07 | $0.0327 | 0.62% |
| 2010-03-03 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-12-04 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-09-02 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-06-03 | $0.0327 | 0.62% |
| 2009-03-04 | $0.0327 | 0.62% |
| 2008-12-04 | $0.0327 | 0.62% |
| 2008-09-04 | $0.0327 | 0.62% |
Empresas relacionadas: CZWI · FCAP · FNWD · HNVR · INBK · MRBK · NKSH
Explorar sector: Financial Services · Banks - Regional
Más secciones de BVFL: Financieros · Valoración · Estadísticas · Estimaciones · Técnico · Propiedad · Noticias · Eventos
Descubre más: Radar — señales de acciones infravaloradas · Academia de Inversión — aprende a analizar acciones