Panel de valoración de Cincinnati Financial Corporation (CINF) con PER 10,62, P/VC 1,72, EV/EBITDA 7,8 y rentabilidad por dividendo 2,04 %. Modelos DCF, Número de Graham, crecimiento del BPA, múltiplos de pares y descuento de dividendos, más comparativa con otras empresas del sector Servicios Financieros.
¿Cuánto valdría a sus múltiplos habituales?
A un P/VC justificado por su ROE del 16,5 % (2,0×) valdría unos 211 $ (un 16 % más); a la mediana de sus pares (WRB, MKL y CNA) (1,2×) valdría unos 132 $ (un 27 % menos). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROE del 16,5 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Resumen del Análisis
Cincinnati Financial Corporation registró ingresos de 12,63 mil M$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 10,9 %. El beneficio neto alcanzó 2,39 mil M$, con un CAGR a 5 años del 14,5 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 48,8 %, margen operativo 24,9 %, margen neto 20,1 %.
A 181,19 $ (precio al cierre del 30 de octubre de 2026), CINF cotiza a un PER de 10,62 y un ROE del 16,53 %. La capitalización bursátil es de 27,8 mil M$, lo que la sitúa entre las empresas large-cap.
Ratios de valoración
| PER | 10,62 |
| Precio / Valor contable | 1,72 |
| EV / EBITDA | 7,8 |
| Rentabilidad por dividendo | 2,04 % |
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| CINF | Cincinnati Financial Corporation | 27,8 mil M$ | 10,62 | 1,72 | 16,5 % |
| CB | Chubb Limited | 139 mil M$ | 12,68 | 1,92 | 15,1 % |
| PGR | The Progressive Corporation | 134 mil M$ | 11,65 | 3,90 | 35,4 % |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | 81,2 mil M$ | 10,39 | 2,83 | 26,2 % |
| ALL | The Allstate Corporation | 65,7 mil M$ | 5,19 | 1,97 | 43,1 % |
| WRB | W. R. Berkley Corporation | 27,4 mil M$ | 15,62 | 2,99 | 19,0 % |
| MKL | Markel Corporation | 22,9 mil M$ | 13,28 | 1,25 | 9,7 % |
| CNA | CNA Financial Corporation | 13,2 mil M$ | 10,70 | 1,18 | 12,0 % |
Precio
| Precio | 181,19 $ (precio al cierre del 30 de octubre de 2026) |
| Capitalización | 27,8 mil M$ |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 16,53 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 11,52 % |
| Rentabilidad sobre activos | 6,25 % |
| Margen bruto | 48,84 % |
| Margen operativo | 24,91 % |
| Margen neto | 20,07 % |
Empresas relacionadas: CB · PGR · TRV · ALL · WRB · MKL · CNA · AFG
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