Global Indemnity Group, LLC (GBLI) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Insurance - Property & Casualty, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Global Indemnity Group, LLC registró ingresos de $450.1M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del -5.1%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 25.8%, margen operativo 9.9%, margen neto 7.5%.
Al precio actual de $30.00, GBLI cotiza a un P/E de 13.15 y un ROE del 0.02%. La capitalización bursátil es de $430M.
Resumen de Kaplio: Global Indemnity Group, LLC
Capitalización 430 m$; rentabilidad por dividendo 4,51 %.
- Valoración: P/VC 0,6× (en precio). Con ROE bajo (0 %), por debajo de 0,9× puede ser trampa de valor
- Negocio: Margen 10 % (justo). Margen operativo de los últimos 12 meses
- Balance: Deuda/patrimonio 0,01 (sólido). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
A favor y en contra
- A favor: Deuda/patrimonio 0,01: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
A un P/VC justificado por su ROE del 0,0 % (0,9×) valdría unos 43 $ (un 44 % más); a la mediana de sus pares (SKWD, HCI y SLDE) (2,0×) valdría unos 95 $ (un 216 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROE del 0,0 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en seguros: 1 de 2 cumplen
- Precio sobre valor contable: 0,6×, en el límite. Paga 0,6× el valor contable con ROE bajo (0 %): barato bajo 0,9×, o trampa
- Deuda sobre patrimonio: 0,01, cumple. Debe 0,01 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,3
Una aseguradora gana de dos formas: suscribiendo con disciplina e invirtiendo el float. Se mira el margen de suscripción, cómo acumula valor en libros y cuánto se paga por ese valor.
Frente a sus pares — Global Indemnity Group, LLC: PER 13,2×; P/VC 0,6×; ROE 0,0 %. Pares: Skyward Specialty Insurance Group, Inc. (PER 13,1×; P/VC 1,9×; ROE 16,8 %), HCI Group, Inc. (PER 7,2×; P/VC 2,0×; ROE 30,8 %), Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (PER 5,6×; P/VC 2,6×; ROE 50,7 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 4,5 %.
Precio
| Precio | $30.00 |
| Capitalización | $430M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 13.15 |
| Precio / Valor contable | 0.63 |
| EV / EBITDA | 6.51 |
| Rentabilidad por dividendo | 4.51% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 0.02% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 1.99% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.99% |
| Margen bruto | 25.77% |
| Margen operativo | 9.91% |
| Margen neto | 7.52% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.01 |
| Ratio corriente | 0.00 |
Qué mirar en Seguros
Las aseguradoras ganan de 2 formas: suscribiendo bien (combined ratio) e invirtiendo el float. Buffett construyó Berkshire así.
- Op Margin 5y (proxy Combined Ratio) — Proxy del combined ratio cuando FMP no lo expone. ≥10% medio 5y = disciplina de suscripción (CR <100%)
- Crecimiento Book Value / Acción — Cómo Buffett mide Berkshire. El valor real que acumulan los accionistas
- Debt / Equity — Aseguradoras apalancadas quiebran rápido en catástrofes
- P/B (Price / Book) — Aseguradoras se valoran por múltiplo de libros. Aquí se cruza con el ROE (calidad × valoración)
- Dividend growth streak — Años consecutivos subiendo dividendo por acción — aseguradoras sólidas acumulan décadas
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| GBLI | Global Indemnity Group, LLC | $430M | 13.15 | 0.63 | 0.0% |
| 0VQD.L | Chubb Limited | $132.3B | |||
| CB | Chubb Limited | $131.8B | 12.13 | 1.80 | 15.2% |
| 0KOC.L | The Progressive Corporation | $129.1B | 11.87 | 4.43 | 37.3% |
| PGR | The Progressive Corporation | $126.5B | 11.08 | 3.76 | 35.4% |
| 0R03.L | The Travelers Companies, Inc. | $81.4B | |||
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | $76.7B | 9.97 | 2.40 | 25.6% |
| 0HCZ.L | The Allstate Corporation | $67.3B | 5.09 | 1.96 | 43.1% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +18.39% |
| 3 meses | +18.39% |
| YTD | +5.71% |
| 1 año | +0.91% |
| 3 años | -13.79% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $30.50 |
| Mínimo 52 sem | $24.28 |
| Volumen Medio (90d) | 7K |
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