Estados financieros detallados de Northern Trust Corporation (NTRS): cuenta de resultados, balance general y flujo de caja. Sigue la evolución de márgenes, deuda, liquidez y rentabilidad año a año: diez ejercicios gratis y hasta 20 con Premium.
Resumen del Análisis
Northern Trust Corporation registró ingresos de 14,30 mil M$ en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 17,8 %. El beneficio neto alcanzó 1,74 mil M$, con un CAGR a 5 años del 7,5 %.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 60,9 %, margen operativo 20,8 %, margen neto 15,9 %. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 32,5 % en 5 años.
A 169,16 $ (precio al cierre del 30 de octubre de 2026), NTRS cotiza a un PER de 13,26 y un ROE del 18,41 %. La capitalización bursátil es de 30,9 mil M$, lo que la sitúa entre las empresas large-cap.
Cuenta de Resultados (10 años)
| Año | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 3,29 mil M$ | 2,78 mil M$ | 2,60 mil M$ | 2,83 mil M$ | 3,54 mil M$ | 4,50 mil M$ | 5,45 mil M$ | 5,51 mil M$ | 4,30 mil M$ | 4,03 mil M$ | 4,17 mil M$ | 4,19 mil M$ | 4,28 mil M$ | 4,51 mil M$ | 4,76 mil M$ | 5,02 mil M$ | 5,72 mil M$ | 6,66 mil M$ | 6,90 mil M$ | 6,30 mil M$ | 6,49 mil M$ | 7,75 mil M$ | 12,12 mil M$ | 15,88 mil M$ | 14,30 mil M$ |
| Coste de Ventas | 1,15 mil M$ | 674,0 M$ | 510,0 M$ | 542,1 M$ | 931,7 M$ | 1,52 mil M$ | 1,96 mil M$ | 1,51 mil M$ | 621,2 M$ | 538,0 M$ | 454,5 M$ | 322,4 M$ | 242,4 M$ | 187,4 M$ | 110,9 M$ | 156,0 M$ | 312,2 M$ | 684,2 M$ | 807,5 M$ | 325,3 M$ | -57,7 M$ | 1,00 mil M$ | 5,37 mil M$ | 7,58 mil M$ | 6,21 mil M$ |
| Beneficio Bruto | 2,14 mil M$ | 2,10 mil M$ | 2,09 mil M$ | 2,29 mil M$ | 2,61 mil M$ | 2,98 mil M$ | 3,49 mil M$ | 4,00 mil M$ | 3,68 mil M$ | 3,49 mil M$ | 3,71 mil M$ | 3,87 mil M$ | 4,04 mil M$ | 4,33 mil M$ | 4,65 mil M$ | 4,86 mil M$ | 5,40 mil M$ | 5,97 mil M$ | 6,09 mil M$ | 5,98 mil M$ | 6,55 mil M$ | 6,75 mil M$ | 6,75 mil M$ | 8,29 mil M$ | 8,09 mil M$ |
| I+D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Generales y Administrativos | 808,0 M$ | 797,1 M$ | 785,2 M$ | 868,9 M$ | 1,03 mil M$ | 1,16 mil M$ | 1,39 mil M$ | 1,49 mil M$ | 1,49 mil M$ | 1,50 mil M$ | 1,67 mil M$ | 1,68 mil M$ | 1,72 mil M$ | 1,79 mil M$ | 1,88 mil M$ | 1,99 mil M$ | 2,23 mil M$ | 2,32 mil M$ | 2,37 mil M$ | 2,44 mil M$ | 2,56 mil M$ | 2,81 mil M$ | 2,91 mil M$ | 2,98 mil M$ | 3,47 mil M$ |
| Gastos Operativos | 1,41 mil M$ | 1,43 mil M$ | 1,46 mil M$ | 1,53 mil M$ | 1,73 mil M$ | 1,96 mil M$ | 2,43 mil M$ | 2,72 mil M$ | 2,43 mil M$ | 2,50 mil M$ | 2,83 mil M$ | 2,88 mil M$ | 2,96 mil M$ | 3,13 mil M$ | 3,18 mil M$ | 3,35 mil M$ | 3,77 mil M$ | 4,02 mil M$ | 4,14 mil M$ | 4,35 mil M$ | 4,54 mil M$ | 4,98 mil M$ | 5,28 mil M$ | 5,63 mil M$ | 5,75 mil M$ |
| Beneficio Operativo | 731,9 M$ | 669,0 M$ | 631,1 M$ | 755,3 M$ | 887,8 M$ | 1,02 mil M$ | 1,06 mil M$ | 1,28 mil M$ | 1,26 mil M$ | 989,8 M$ | 883,7 M$ | 992,3 M$ | 1,08 mil M$ | 1,19 mil M$ | 1,47 mil M$ | 1,52 mil M$ | 1,63 mil M$ | 1,96 mil M$ | 1,94 mil M$ | 1,63 mil M$ | 2,01 mil M$ | 1,77 mil M$ | 1,46 mil M$ | 2,66 mil M$ | 2,33 mil M$ |
| EBITDA | 755,7 M$ | 726,7 M$ | 817,4 M$ | 931,7 M$ | 1,08 mil M$ | 1,22 mil M$ | 1,27 mil M$ | 1,50 mil M$ | 1,50 mil M$ | 1,24 mil M$ | 1,15 mil M$ | 1,28 mil M$ | 1,39 mil M$ | 1,53 mil M$ | 1,82 mil M$ | 1,89 mil M$ | 2,06 mil M$ | 2,42 mil M$ | 2,40 mil M$ | 2,13 mil M$ | 2,53 mil M$ | 2,32 mil M$ | 2,10 mil M$ | 3,38 mil M$ | 3,11 mil M$ |
| Gastos por Intereses | 1,09 mil M$ | 636,5 M$ | 507,5 M$ | 557,1 M$ | 929,2 M$ | 1,50 mil M$ | 1,94 mil M$ | 1,40 mil M$ | 406,2 M$ | 378,0 M$ | 399,5 M$ | 297,4 M$ | 222,4 M$ | 181,4 M$ | 153,9 M$ | 182,0 M$ | 340,2 M$ | 698,7 M$ | 822,0 M$ | 200,3 M$ | 23,8 M$ | 990,5 M$ | 5,34 mil M$ | 7,59 mil M$ | 6,21 mil M$ |
| Beneficio Antes de Impuestos | 731,9 M$ | 669,0 M$ | 631,1 M$ | 755,3 M$ | 887,8 M$ | 1,02 mil M$ | 1,06 mil M$ | 1,28 mil M$ | 1,26 mil M$ | 989,8 M$ | 883,7 M$ | 992,3 M$ | 1,08 mil M$ | 1,19 mil M$ | 1,47 mil M$ | 1,52 mil M$ | 1,63 mil M$ | 1,96 mil M$ | 1,94 mil M$ | 1,63 mil M$ | 2,01 mil M$ | 1,77 mil M$ | 1,46 mil M$ | 2,66 mil M$ | 2,34 mil M$ |
| Impuestos | 244,4 M$ | 221,9 M$ | 207,8 M$ | 249,7 M$ | 303,4 M$ | 358,8 M$ | 333,9 M$ | 480,9 M$ | 391,0 M$ | 320,3 M$ | 280,1 M$ | 305,0 M$ | 344,2 M$ | 378,4 M$ | 491,2 M$ | 484,6 M$ | 434,9 M$ | 401,4 M$ | 451,9 M$ | 418,3 M$ | 464,8 M$ | 430,3 M$ | 357,5 M$ | 628,4 M$ | 602,6 M$ |
| Beneficio Neto | 487,5 M$ | 447,1 M$ | 404,8 M$ | 505,6 M$ | 584,4 M$ | 665,4 M$ | 726,9 M$ | 794,8 M$ | 864,2 M$ | 669,5 M$ | 603,6 M$ | 687,3 M$ | 731,3 M$ | 811,8 M$ | 973,8 M$ | 1,03 mil M$ | 1,20 mil M$ | 1,56 mil M$ | 1,49 mil M$ | 1,21 mil M$ | 1,55 mil M$ | 1,34 mil M$ | 1,11 mil M$ | 2,03 mil M$ | 1,74 mil M$ |
| BPA | 2,18 $ | 2,02 $ | 1,84 $ | 2,30 $ | 2,68 $ | 3,06 $ | 3,28 $ | 3,51 $ | 3,18 $ | 2,74 $ | 2,47 $ | 2,82 $ | 3,01 $ | 3,34 $ | 4,03 $ | 4,35 $ | 4,95 $ | 6,68 $ | 6,66 $ | 5,48 $ | 7,16 $ | 6,16 $ | 5,09 $ | 9,80 $ | 8,79 $ |
| BPA Diluido | 2,11 $ | 1,97 $ | 1,80 $ | 2,27 $ | 2,64 $ | 3,00 $ | 3,23 $ | 3,47 $ | 3,16 $ | 2,74 $ | 2,47 $ | 2,81 $ | 2,99 $ | 3,32 $ | 3,99 $ | 4,32 $ | 4,92 $ | 6,64 $ | 6,63 $ | 5,46 $ | 7,14 $ | 6,14 $ | 5,08 $ | 9,77 $ | 8,74 $ |
| Acciones en Circulación (Diluidas) | 229,0 M | 225,8 M | 224,1 M | 219,5 M | 221,6 M | 221,8 M | 223,1 M | 224,1 M | 236,4 M | 242,5 M | 241,8 M | 240,9 M | 240,6 M | 237,7 M | 234,2 M | 229,2 M | 229,7 M | 224,5 M | 215,6 M | 209,0 M | 208,9 M | 208,9 M | 207,6 M | 201,9 M | 188,6 M |
Cuenta de Resultados (Trimestral)
| Año | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 3,61 mil M$ | 3,79 mil M$ | 4,21 mil M$ | 3,70 mil M$ |
| Beneficio Bruto | 2,12 mil M$ | 2,21 mil M$ | 2,70 mil M$ | 2,29 mil M$ |
| Beneficio Operativo | 625,8 M$ | 700,6 M$ | 1,06 mil M$ | 796,5 M$ |
| EBITDA | 822,7 M$ | 897,7 M$ | 1,26 mil M$ | 796,5 M$ |
| Beneficio Neto | 466,0 M$ | 525,5 M$ | 792,2 M$ | 642,9 M$ |
| BPA | 2,44 $ | 2,72 $ | 4,25 $ | 3,42 $ |
| BPA Diluido | 2,42 $ | 2,71 $ | 4,23 $ | 3,40 $ |
Balance (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 36,81 mil M$ | 50,61 mil M$ | 38,93 mil M$ | 43,22 mil M$ | 64,27 mil M$ | 69,59 mil M$ | 46,63 mil M$ | 41,06 mil M$ | 45,40 mil M$ | 61,13 mil M$ |
| Inversiones a Corto | 11,51 mil M$ | 11,92 mil M$ | 36,89 mil M$ | 38,88 mil M$ | 42,02 mil M$ | 38,70 mil M$ | 27,90 mil M$ | 23,87 mil M$ | 11,14 mil M$ | 2,65 mil M$ |
| Cuentas por Cobrar | 1,34 mil M$ | 1,88 mil M$ | 1,74 mil M$ | 911,3 M$ | 1,17 mil M$ | 1,95 mil M$ | 1,70 mil M$ | 212,6 M$ | 41,1 M$ | 0 |
| Inventario | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Corrientes | 49,65 mil M$ | 64,40 mil M$ | 77,55 mil M$ | 83,01 mil M$ | 107,46 mil M$ | 110,24 mil M$ | 76,22 mil M$ | 65,14 mil M$ | 56,58 mil M$ | 63,78 mil M$ |
| Inmovilizado Material | 466,6 M$ | 464,6 M$ | 428,2 M$ | 483,3 M$ | 514,9 M$ | 488,7 M$ | 500,5 M$ | 502,2 M$ | 490,3 M$ | 464,6 M$ |
| Fondo de Comercio | 519,4 M$ | 605,6 M$ | 669,3 M$ | 696,8 M$ | 707,2 M$ | 706,2 M$ | 691,3 M$ | 702,3 M$ | 694,9 M$ | 712,9 M$ |
| Activos Intangibles | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Activos Totales | 123,93 mil M$ | 138,59 mil M$ | 132,21 mil M$ | 136,83 mil M$ | 170,00 mil M$ | 183,89 mil M$ | 155,04 mil M$ | 150,78 mil M$ | 155,51 mil M$ | 177,13 mil M$ |
| Cuentas por Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Deuda a Corto | 678,5 M$ | 3,12 mil M$ | 2,76 mil M$ | 1,04 mil M$ | 300,0 M$ | 1,03 mil M$ | 2,46 mil M$ | 3,83 mil M$ | 2,62 mil M$ | 12,94 mil M$ |
| Pasivos Corrientes | 102,33 mil M$ | 115,51 mil M$ | 107,26 mil M$ | 110,16 mil M$ | 144,18 mil M$ | 160,96 mil M$ | 126,40 mil M$ | 119,99 mil M$ | 125,10 mil M$ | 155,74 mil M$ |
| Deuda a Largo | 8,19 mil M$ | 9,26 mil M$ | 11,30 mil M$ | 10,74 mil M$ | 8,60 mil M$ | 6,74 mil M$ | 12,38 mil M$ | 13,41 mil M$ | 13,37 mil M$ | 3,48 mil M$ |
| Pasivos Totales | 114,16 mil M$ | 128,37 mil M$ | 121,70 mil M$ | 125,74 mil M$ | 158,32 mil M$ | 171,87 mil M$ | 143,78 mil M$ | 138,89 mil M$ | 142,72 mil M$ | 164,17 mil M$ |
| Reservas | 8,91 mil M$ | 9,69 mil M$ | 10,78 mil M$ | 11,66 mil M$ | 12,21 mil M$ | 13,12 mil M$ | 13,80 mil M$ | 14,23 mil M$ | 15,61 mil M$ | 16,71 mil M$ |
| Patrimonio Neto | 9,77 mil M$ | 10,22 mil M$ | 10,51 mil M$ | 11,09 mil M$ | 11,69 mil M$ | 12,02 mil M$ | 11,26 mil M$ | 11,90 mil M$ | 12,79 mil M$ | 12,96 mil M$ |
| Deuda Total | 8,89 mil M$ | 12,40 mil M$ | 14,07 mil M$ | 11,79 mil M$ | 9,60 mil M$ | 8,43 mil M$ | 14,85 mil M$ | 17,24 mil M$ | 15,99 mil M$ | 16,43 mil M$ |
| Deuda Neta | -39,42 mil M$ | -50,13 mil M$ | -61,75 mil M$ | -70,31 mil M$ | -96,69 mil M$ | -99,86 mil M$ | -59,68 mil M$ | -47,70 mil M$ | -40,55 mil M$ | -47,35 mil M$ |
| Capital Circulante | -52,68 mil M$ | -51,11 mil M$ | -29,71 mil M$ | -27,15 mil M$ | -36,72 mil M$ | -50,72 mil M$ | -50,17 mil M$ | -54,85 mil M$ | -68,52 mil M$ | -91,96 mil M$ |
Balance (Trimestral)
| Año | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caja y Equivalentes | 61,13 mil M$ | 47,65 mil M$ | 51,76 mil M$ | 45,70 mil M$ |
| Activos Totales | 177,13 mil M$ | 174,57 mil M$ | 179,30 mil M$ | 167,27 mil M$ |
| Pasivos Totales | 164,17 mil M$ | 161,59 mil M$ | 165,90 mil M$ | 153,91 mil M$ |
| Patrimonio Neto | 12,96 mil M$ | 12,99 mil M$ | 13,40 mil M$ | 13,36 mil M$ |
| Deuda Total | 16,43 mil M$ | 16,37 mil M$ | 15,76 mil M$ | 15,96 mil M$ |
Flujo de Caja (10 años)
| Año | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Beneficio Neto | 1,03 mil M$ | 1,20 mil M$ | 1,56 mil M$ | 1,49 mil M$ | 1,21 mil M$ | 1,55 mil M$ | 1,34 mil M$ | 1,11 mil M$ | 2,03 mil M$ | 1,74 mil M$ |
| Amortizaciones | 373,3 M$ | 421,7 M$ | 460,9 M$ | 458,9 M$ | 500,3 M$ | 515,6 M$ | 553,6 M$ | 634,6 M$ | 716,8 M$ | 779,1 M$ |
| Compensación en Acciones | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cambio en Capital Circulante | -438,7 M$ | 413,8 M$ | -998,1 M$ | 1,01 mil M$ | -11,5 M$ | -898,0 M$ | 931,2 M$ | -19,2 M$ | -3,15 mil M$ | 2,71 mil M$ |
| Flujo de Caja Operativo | 1,51 mil M$ | 1,72 mil M$ | 1,77 mil M$ | 2,59 mil M$ | 1,90 mil M$ | 1,36 mil M$ | 2,39 mil M$ | 2,63 mil M$ | -486,0 M$ | 5,53 mil M$ |
| Inversiones (CapEx) | -473,4 M$ | -472,8 M$ | -506,0 M$ | -599,8 M$ | -560,4 M$ | -515,1 M$ | -723,5 M$ | -675,8 M$ | -745,5 M$ | -74,0 M$ |
| Adquisiciones | -16,9 M$ | -188,5 M$ | -104,2 M$ | -10,5 M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Acciones | -411,1 M$ | -523,1 M$ | -924,3 M$ | -1,10 mil M$ | -299,8 M$ | -267,6 M$ | -35,4 M$ | -347,5 M$ | -937,8 M$ | -1,27 mil M$ |
| Dividendos Pagados | -356,4 M$ | -406,6 M$ | -451,8 M$ | -576,1 M$ | -630,5 M$ | -625,1 M$ | -796,7 M$ | -663,3 M$ | -644,1 M$ | -633,4 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 1,04 mil M$ | 1,25 mil M$ | 1,26 mil M$ | 1,99 mil M$ | 1,34 mil M$ | 840,9 M$ | 1,67 mil M$ | 1,95 mil M$ | -1,23 mil M$ | 5,46 mil M$ |
Flujo de Caja (Trimestral)
| Año | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Flujo de Caja Operativo | 525,8 M$ | 388,4 M$ | -320,0 M$ | -64,9 M$ |
| Inversiones (CapEx) | -168,3 M$ | -229,9 M$ | -219,5 M$ | 219,5 M$ |
| Flujo de Caja Libre | 357,5 M$ | 158,5 M$ | -539,5 M$ | 154,6 M$ |
| Dividendos Pagados | -168,1 M$ | -154,3 M$ | -164,7 M$ | -151,6 M$ |
| Compensación en Acciones | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crecimiento y Márgenes (10 años)
| Año | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crecimiento Ingresos (anual) | -15,8 % | -6,4 % | +8,9 % | +25,3 % | +27,0 % | +21,0 % | +1,3 % | -22,0 % | -6,4 % | +3,5 % | +0,6 % | +2,0 % | +5,5 % | +5,4 % | +5,6 % | +13,8 % | +16,5 % | +3,5 % | -8,6 % | +3,0 % | +19,5 % | +56,3 % | +31,0 % | -9,9 % | |
| Crecimiento Beneficio Neto (anual) | -8,3 % | -9,5 % | +24,9 % | +15,6 % | +13,9 % | +9,2 % | +9,3 % | +8,7 % | -22,5 % | -9,8 % | +13,9 % | +6,4 % | +11,0 % | +20,0 % | +6,0 % | +16,1 % | +29,8 % | -4,1 % | -19,0 % | +27,8 % | -13,5 % | -17,1 % | +83,4 % | -14,5 % | |
| Crecimiento BPA (anual) | -7,3 % | -8,9 % | +25,0 % | +16,5 % | +14,2 % | +7,2 % | +7,0 % | -9,4 % | -13,8 % | -9,9 % | +14,2 % | +6,7 % | +11,0 % | +20,7 % | +7,9 % | +13,8 % | +34,9 % | -0,3 % | -17,7 % | +30,7 % | -14,0 % | -17,4 % | +92,5 % | -10,3 % | |
| Cambio en Acciones (anual) | -1,4 % | -0,8 % | -2,0 % | +0,9 % | +0,1 % | +0,6 % | +0,4 % | +5,5 % | +2,6 % | -0,3 % | -0,4 % | -0,1 % | -1,2 % | -1,5 % | -2,2 % | +0,2 % | -2,2 % | -4,0 % | -3,1 % | -0,1 % | -0,0 % | -0,6 % | -2,7 % | -6,6 % | |
| Crecimiento FCF (anual) | +20,4 % | +1,1 % | +57,9 % | -32,9 % | -37,1 % | +98,5 % | +16,8 % | -163,2 % | +543,3 % | ||||||||||||||||
| Margen Bruto | 65,0 % | 75,7 % | 80,4 % | 80,8 % | 73,7 % | 66,2 % | 64,1 % | 72,5 % | 85,6 % | 86,6 % | 89,1 % | 92,3 % | 94,3 % | 95,8 % | 97,7 % | 96,9 % | 94,5 % | 89,7 % | 88,3 % | 94,8 % | 100,9 % | 87,1 % | 55,7 % | 52,2 % | 56,5 % |
| Margen Operativo | 22,2 % | 24,1 % | 24,3 % | 26,7 % | 25,0 % | 22,8 % | 19,5 % | 23,1 % | 29,2 % | 24,6 % | 21,2 % | 23,7 % | 25,1 % | 26,4 % | 30,8 % | 30,2 % | 28,6 % | 29,4 % | 28,2 % | 25,8 % | 31,0 % | 22,8 % | 12,1 % | 16,8 % | 16,3 % |
| Margen EBITDA | 22,9 % | 26,2 % | 31,5 % | 32,9 % | 30,5 % | 27,2 % | 23,4 % | 27,1 % | 34,8 % | 30,8 % | 27,6 % | 30,6 % | 32,6 % | 33,8 % | 38,2 % | 37,7 % | 36,0 % | 36,3 % | 34,9 % | 33,8 % | 38,9 % | 29,9 % | 17,3 % | 21,3 % | 21,8 % |
| Margen Neto | 14,8 % | 16,1 % | 15,6 % | 17,9 % | 16,5 % | 14,8 % | 13,3 % | 14,4 % | 20,1 % | 16,6 % | 14,5 % | 16,4 % | 17,1 % | 18,0 % | 20,5 % | 20,6 % | 21,0 % | 23,4 % | 21,6 % | 19,2 % | 23,8 % | 17,2 % | 9,1 % | 12,8 % | 12,1 % |
| Margen FCF | 20,6 % | 21,8 % | 18,9 % | 28,9 % | 21,2 % | 13,0 % | 21,5 % | 16,1 % | -7,8 % | 38,2 % | |||||||||||||||
| Tasa Impositiva Efectiva | 33,4 % | 33,2 % | 32,9 % | 33,1 % | 34,2 % | 35,0 % | 31,5 % | 37,7 % | 31,2 % | 32,4 % | 31,7 % | 30,7 % | 32,0 % | 31,8 % | 33,5 % | 31,9 % | 26,6 % | 20,5 % | 23,2 % | 25,7 % | 23,1 % | 24,4 % | 24,4 % | 23,6 % | 25,8 % |
Datos por Acción (10 años)
| Año | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Acción | 4,52 $ | 5,43 $ | 5,62 $ | 9,24 $ | 6,39 $ | 4,03 $ | 7,99 $ | 9,39 $ | -6,10 $ | 28,95 $ | |||||||||||||||
| Dividendo por Acción | 1,56 $ | 1,77 $ | 2,01 $ | 2,67 $ | 3,02 $ | 2,99 $ | 3,81 $ | 3,20 $ | 3,19 $ | 3,36 $ | |||||||||||||||
| Acciones en Circulación (Básicas) | 221,4 M | 220,6 M | 220,2 M | 219,5 M | 218,1 M | 217,8 M | 219,7 M | 221,4 M | 235,5 M | 242,0 M | 241,4 M | 240,4 M | 239,3 M | 235,8 M | 232,3 M | 227,6 M | 228,3 M | 223,1 M | 214,5 M | 208,3 M | 208,1 M | 208,3 M | 207,2 M | 201,3 M | 187,5 M |
Qué mirar en Servicios Financieros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. No son bancos — mira AUM, comisiones y calidad del FCF.
- Crecimiento de ingresos 5 años — Sin crecimiento, no hay creación de valor a largo plazo
- Margen operativo — Los buenos asset managers tienen márgenes >30% por escalabilidad
- ROE — Servicios financieros de calidad tienen ROE >15% consistente
- FCF / beneficio neto — Calidad del beneficio — >90% esperado en negocios ligeros en capital
- Deuda / patrimonio neto — Fintech y brokers con D/E alto son bombas de relojería en crisis
- PER frente a sus 5 años — Asset managers tienen múltiplos estables en rangos conocidos
- Rentabilidad por dividendo + recompras — Estos negocios devuelven mucho capital — mirar yield total (div + recompras)
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 18,41 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 6,90 % |
| Rentabilidad sobre activos | 1,45 % |
| Margen bruto | 60,93 % |
| Margen operativo | 20,83 % |
| Margen neto | 15,86 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 1,19 |
| Ratio corriente | 0,77 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | -0,27 |
Ratios Clave (10 años)
| Año | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 27,62 | 17,35 | 25,15 | 21,12 | 19,34 | 19,83 | 23,35 | 14,85 | 16,48 | 20,22 | 16,06 | 17,79 | 20,56 | 20,18 | 17,89 | 20,47 | 20,18 | 12,51 | 15,95 | 17,00 | 16,71 | 14,37 | 16,58 | 10,46 | 15,54 |
| P/VC | 4,81 | 2,58 | 3,34 | 3,24 | 3,14 | 3,35 | 3,73 | 1,81 | 1,96 | 1,96 | 1,35 | 1,60 | 1,87 | 1,88 | 1,92 | 2,07 | 2,23 | 1,78 | 2,05 | 1,66 | 2,07 | 1,64 | 1,47 | 1,61 | 1,98 |
| P/V | 4,05 | 2,79 | 3,92 | 3,77 | 3,19 | 2,94 | 3,09 | 2,09 | 2,87 | 3,33 | 2,30 | 2,88 | 3,46 | 3,52 | 3,52 | 4,04 | 3,99 | 2,80 | 3,31 | 3,08 | 3,84 | 2,38 | 1,44 | 1,30 | 1,79 |
| Margen Bruto | 65,0 % | 75,7 % | 80,4 % | 80,8 % | 73,7 % | 66,2 % | 64,1 % | 72,5 % | 85,6 % | 86,6 % | 89,1 % | 92,3 % | 94,3 % | 95,8 % | 97,7 % | 96,9 % | 94,5 % | 89,7 % | 88,3 % | 94,8 % | 100,9 % | 87,1 % | 55,7 % | 52,2 % | 56,5 % |
| Margen Operativo | 22,2 % | 24,1 % | 24,3 % | 26,7 % | 25,0 % | 22,8 % | 19,5 % | 23,1 % | 29,2 % | 24,6 % | 21,2 % | 23,7 % | 25,1 % | 26,4 % | 30,8 % | 30,2 % | 28,6 % | 29,4 % | 28,2 % | 25,8 % | 31,0 % | 22,8 % | 12,1 % | 16,8 % | 16,3 % |
| Margen Neto | 14,8 % | 16,1 % | 15,6 % | 17,9 % | 16,5 % | 14,8 % | 13,3 % | 14,4 % | 20,1 % | 16,6 % | 14,5 % | 16,4 % | 17,1 % | 18,0 % | 20,5 % | 20,6 % | 21,0 % | 23,4 % | 21,6 % | 19,2 % | 23,8 % | 17,2 % | 9,1 % | 12,8 % | 12,1 % |
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