États financiers détaillés de The Allstate Corporation (ALL) : compte de résultat, bilan et tableau de flux de trésorerie. Suivez l'évolution des marges, de la dette, de la liquidité et de la rentabilité d'une année sur l'autre : dix exercices gratuits et jusqu'à 20 avec Premium.
Résumé de l'Analyse
The Allstate Corporation a enregistré un chiffre d'affaires de 66,46 Md $ sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 9,8 %. Le résultat net a atteint 10,28 Md $, avec un CAGR sur 5 ans de 13,0 %.
Marges des 12 derniers mois : marge brute 42,2 %, marge opérationnelle 24,8 %, marge nette 19,2 %. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 13,8 % sur 5 ans.
À 255,92 $ (cours de clôture du 29 octobre 2026), ALL se négocie à un PER de 5,11 et un ROE de 43,13 %. La capitalisation boursière s'établit à 64,7 Md $, plaçant {sym} parmi les large caps.
Compte de Résultat (10 ans)
| Année | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenus | 28,86 Md $ | 29,58 Md $ | 32,15 Md $ | 33,94 Md $ | 35,38 Md $ | 35,80 Md $ | 36,77 Md $ | 29,39 Md $ | 32,01 Md $ | 31,40 Md $ | 32,65 Md $ | 33,31 Md $ | 34,51 Md $ | 35,24 Md $ | 35,65 Md $ | 37,40 Md $ | 39,41 Md $ | 39,81 Md $ | 41,10 Md $ | 41,69 Md $ | 48,68 Md $ | 50,62 Md $ | 56,59 Md $ | 63,52 Md $ | 66,46 Md $ |
| Coût des Ventes | 3,40 Md $ | 3,53 Md $ | 3,70 Md $ | 3,62 Md $ | 4,02 Md $ | 4,18 Md $ | 4,27 Md $ | 4,02 Md $ | 3,74 Md $ | 26,38 Md $ | 27,54 Md $ | 25,50 Md $ | 25,11 Md $ | 26,25 Md $ | 27,96 Md $ | 29,35 Md $ | 29,24 Md $ | 30,63 Md $ | 29,96 Md $ | 28,66 Md $ | 36,65 Md $ | 44,94 Md $ | 49,42 Md $ | 49,02 Md $ | 44,37 Md $ |
| Marge Brute | 25,46 Md $ | 26,05 Md $ | 28,45 Md $ | 30,32 Md $ | 31,36 Md $ | 31,62 Md $ | 32,50 Md $ | 25,37 Md $ | 28,27 Md $ | 5,02 Md $ | 5,12 Md $ | 7,81 Md $ | 9,40 Md $ | 8,99 Md $ | 7,69 Md $ | 8,04 Md $ | 10,16 Md $ | 9,19 Md $ | 11,14 Md $ | 13,03 Md $ | 12,03 Md $ | 5,68 Md $ | 7,17 Md $ | 14,50 Md $ | 22,09 Md $ |
| R&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Frais Généraux | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 3,54 Md $ | 3,47 Md $ | 4,12 Md $ | 4,39 Md $ | 4,34 Md $ | 4,08 Md $ | 4,94 Md $ | -217,0 M$ | 468,0 M$ | 114,0 M$ | -51,0 M$ | -644,0 M$ | 116,0 M$ | 9,0 M$ | -37,0 M$ | -30,0 M$ |
| Charges Opérationnelles | 24,11 Md $ | 24,50 Md $ | 24,88 Md $ | 25,73 Md $ | 29,28 Md $ | 24,44 Md $ | 25,85 Md $ | 28,40 Md $ | 27,02 Md $ | 3,92 Md $ | 4,16 Md $ | 4,51 Md $ | 6,00 Md $ | 4,76 Md $ | 4,41 Md $ | 5,29 Md $ | 5,61 Md $ | 6,56 Md $ | 5,70 Md $ | 6,22 Md $ | 5,57 Md $ | 7,51 Md $ | 7,52 Md $ | 8,74 Md $ | 8,93 Md $ |
| Résultat Opérationnel | 1,35 Md $ | 1,54 Md $ | 3,57 Md $ | 4,59 Md $ | 2,09 Md $ | 7,18 Md $ | 6,65 Md $ | -3,02 Md $ | 1,25 Md $ | 1,10 Md $ | 959,0 M$ | 3,31 Md $ | 3,40 Md $ | 4,24 Md $ | 3,28 Md $ | 2,75 Md $ | 4,55 Md $ | 2,63 Md $ | 5,44 Md $ | 6,80 Md $ | 6,47 Md $ | -1,83 Md $ | -348,0 M$ | 5,76 Md $ | 13,16 Md $ |
| EBITDA | 1,43 Md $ | 1,76 Md $ | 3,84 Md $ | 4,89 Md $ | 2,35 Md $ | 7,35 Md $ | 6,73 Md $ | -3,05 Md $ | 1,55 Md $ | 1,56 Md $ | 1,58 Md $ | 4,07 Md $ | 4,13 Md $ | 4,92 Md $ | 3,94 Md $ | 3,43 Md $ | 5,37 Md $ | 3,47 Md $ | 6,42 Md $ | 7,81 Md $ | 7,88 Md $ | -648,0 M$ | 735,0 M$ | 6,72 Md $ | 14,04 Md $ |
| Charges d'Intérêt | 129,0 M$ | 278,0 M$ | 275,0 M$ | 308,0 M$ | 330,0 M$ | 357,0 M$ | 333,0 M$ | 351,0 M$ | 392,0 M$ | 367,0 M$ | 367,0 M$ | 373,0 M$ | 367,0 M$ | 322,0 M$ | 292,0 M$ | 295,0 M$ | 335,0 M$ | 332,0 M$ | 327,0 M$ | 318,0 M$ | 330,0 M$ | 335,0 M$ | 379,0 M$ | 400,0 M$ | 399,0 M$ |
| Résultat Avant Impôts | 1,28 Md $ | 1,54 Md $ | 3,57 Md $ | 4,59 Md $ | 2,09 Md $ | 7,18 Md $ | 6,65 Md $ | -3,02 Md $ | 1,25 Md $ | 1,10 Md $ | 959,0 M$ | 3,31 Md $ | 3,40 Md $ | 4,24 Md $ | 3,28 Md $ | 2,75 Md $ | 4,55 Md $ | 2,63 Md $ | 5,44 Md $ | 6,80 Md $ | 6,47 Md $ | -1,83 Md $ | -348,0 M$ | 5,76 Md $ | 13,16 Md $ |
| Impôts | 73,0 M$ | 65,0 M$ | 846,0 M$ | 1,23 Md $ | 323,0 M$ | 2,19 Md $ | 2,02 Md $ | -1,35 Md $ | 394,0 M$ | 189,0 M$ | 172,0 M$ | 1,00 Md $ | 1,12 Md $ | 1,39 Md $ | 1,11 Md $ | 877,0 M$ | 995,0 M$ | 468,0 M$ | 1,12 Md $ | 1,37 Md $ | 1,29 Md $ | -488,0 M$ | -135,0 M$ | 1,16 Md $ | 2,89 Md $ |
| Résultat Net | 1,16 Md $ | 1,13 Md $ | 2,71 Md $ | 3,18 Md $ | 1,76 Md $ | 4,99 Md $ | 4,64 Md $ | -1,68 Md $ | 854,0 M$ | 911,0 M$ | 787,0 M$ | 2,31 Md $ | 2,28 Md $ | 2,85 Md $ | 2,17 Md $ | 1,88 Md $ | 3,55 Md $ | 2,16 Md $ | 4,85 Md $ | 5,58 Md $ | 1,61 Md $ | -1,29 Md $ | -188,0 M$ | 4,67 Md $ | 10,28 Md $ |
| BPA | 1,61 $ | 1,60 $ | 3,85 $ | 4,57 $ | 2,67 $ | 7,89 $ | 7,83 $ | -3,07 $ | 1,58 $ | 1,69 $ | 1,51 $ | 4,71 $ | 4,87 $ | 6,37 $ | 5,12 $ | 4,72 $ | 9,50 $ | 6,21 $ | 14,25 $ | 17,53 $ | 5,04 $ | -5,03 $ | -1,20 $ | 17,22 $ | 38,68 $ |
| BPA Dilué | 1,60 $ | 1,60 $ | 3,83 $ | 4,54 $ | 2,64 $ | 7,84 $ | 7,77 $ | -3,07 $ | 1,58 $ | 1,68 $ | 1,50 $ | 4,68 $ | 4,81 $ | 6,27 $ | 5,05 $ | 4,67 $ | 9,35 $ | 6,12 $ | 14,03 $ | 17,31 $ | 4,96 $ | -5,03 $ | -1,20 $ | 16,99 $ | 38,19 $ |
| Actions en Circulation (Diluées) | 723,3 M | 709,9 M | 706,2 M | 700,3 M | 667,3 M | 637,2 M | 596,7 M | 546,1 M | 540,9 M | 542,5 M | 523,1 M | 493,0 M | 470,3 M | 438,2 M | 406,8 M | 377,3 M | 367,8 M | 353,2 M | 333,5 M | 315,5 M | 299,1 M | 271,2 M | 262,5 M | 267,8 M | 264,7 M |
Compte de Résultat (Trimestriel)
| Année | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus | 17,06 Md $ | 16,59 Md $ | 16,94 Md $ | 18,60 Md $ |
| Marge Brute | 6,24 Md $ | 8,79 Md $ | 7,68 Md $ | 6,46 Md $ |
| Résultat Opérationnel | 4,82 Md $ | 4,92 Md $ | 3,21 Md $ | 4,24 Md $ |
| EBITDA | 5,04 Md $ | 5,12 Md $ | 3,33 Md $ | 4,32 Md $ |
| Résultat Net | 3,75 Md $ | 3,83 Md $ | 2,46 Md $ | 3,27 Md $ |
| BPA | 14,13 $ | 14,55 $ | 9,36 $ | 12,66 $ |
| BPA Dilué | 13,95 $ | 14,37 $ | 9,25 $ | 12,51 $ |
Bilan (10 ans)
| Année | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | 436,0 M$ | 617,0 M$ | 499,0 M$ | 338,0 M$ | 311,0 M$ | 763,0 M$ | 736,0 M$ | 722,0 M$ | 704,0 M$ | 678,0 M$ |
| Placements à Court Terme | 4,29 Md $ | 1,94 Md $ | 3,03 Md $ | 4,26 Md $ | 6,81 Md $ | 4,01 Md $ | 4,17 Md $ | 5,14 Md $ | 4,54 Md $ | 4,89 Md $ |
| Créances | 14,34 Md $ | 14,71 Md $ | 15,72 Md $ | 15,68 Md $ | 13,68 Md $ | 18,39 Md $ | 18,78 Md $ | 18,85 Md $ | 19,54 Md $ | 20,68 Md $ |
| Stocks | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Actifs Courants | 19,07 Md $ | 17,27 Md $ | 19,25 Md $ | 20,28 Md $ | 20,80 Md $ | 23,16 Md $ | 23,69 Md $ | 24,72 Md $ | 24,78 Md $ | 26,25 Md $ |
| Immobilisations Corporelles | 1,06 Md $ | 1,07 Md $ | 1,04 Md $ | 1,15 Md $ | 1,06 Md $ | 939,0 M$ | 987,0 M$ | 859,0 M$ | 669,0 M$ | 627,0 M$ |
| Goodwill | 1,22 Md $ | 2,18 Md $ | 2,53 Md $ | 2,54 Md $ | 2,37 Md $ | 3,50 Md $ | 3,50 Md $ | 3,50 Md $ | 3,25 Md $ | 3,12 Md $ |
| Actifs Incorporels | 0 | 556,0 M$ | 713,0 M$ | 481,0 M$ | 453,0 M$ | 1,42 Md $ | 1,18 Md $ | 966,0 M$ | 754,0 M$ | 6,72 Md $ |
| Actifs Totaux | 108,61 Md $ | 112,42 Md $ | 112,25 Md $ | 119,95 Md $ | 125,99 Md $ | 99,44 Md $ | 97,99 Md $ | 103,36 Md $ | 111,62 Md $ | 119,76 Md $ |
| Dettes Fournisseurs | 6,18 Md $ | 6,47 Md $ | 7,16 Md $ | 6,91 Md $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dette à Court Terme | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 550,0 M$ |
| Passifs Courants | 12,78 Md $ | 13,11 Md $ | 14,89 Md $ | 16,06 Md $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 70,94 Md $ |
| Dette à Long Terme | 6,35 Md $ | 6,35 Md $ | 6,45 Md $ | 6,63 Md $ | 7,83 Md $ | 7,98 Md $ | 7,96 Md $ | 7,94 Md $ | 8,09 Md $ | 6,94 Md $ |
| Passifs Totaux | 88,04 Md $ | 89,87 Md $ | 90,94 Md $ | 93,95 Md $ | 95,77 Md $ | 74,31 Md $ | 80,63 Md $ | 85,73 Md $ | 90,25 Md $ | 89,17 Md $ |
| Réserves | 40,68 Md $ | 43,16 Md $ | 44,03 Md $ | 48,07 Md $ | 52,77 Md $ | 53,29 Md $ | 50,97 Md $ | 49,72 Md $ | 53,29 Md $ | 62,39 Md $ |
| Capitaux Propres | 20,57 Md $ | 22,55 Md $ | 21,31 Md $ | 26,00 Md $ | 30,22 Md $ | 25,18 Md $ | 17,49 Md $ | 17,77 Md $ | 21,44 Md $ | 30,61 Md $ |
| Dette Totale | 6,35 Md $ | 6,35 Md $ | 6,45 Md $ | 6,63 Md $ | 7,83 Md $ | 7,98 Md $ | 7,96 Md $ | 7,94 Md $ | 8,09 Md $ | 7,49 Md $ |
| Dette Nette | 1,62 Md $ | 3,79 Md $ | 2,92 Md $ | 2,04 Md $ | 707,0 M$ | 3,20 Md $ | 3,06 Md $ | 2,08 Md $ | 2,84 Md $ | 1,93 Md $ |
| Fonds de Roulement | 6,28 Md $ | 4,16 Md $ | 4,35 Md $ | 4,22 Md $ | 20,80 Md $ | 23,16 Md $ | 23,69 Md $ | 24,72 Md $ | 24,78 Md $ | -44,69 Md $ |
Bilan (Trimestriel)
| Année | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Trésorerie | 931,0 M$ | 678,0 M$ | 697,0 M$ | 840,0 M$ |
| Actifs Totaux | 120,40 Md $ | 119,76 Md $ | 123,97 Md $ | 124,76 Md $ |
| Passifs Totaux | 92,91 Md $ | 89,17 Md $ | 92,39 Md $ | 91,08 Md $ |
| Capitaux Propres | 27,50 Md $ | 30,61 Md $ | 31,61 Md $ | 33,70 Md $ |
| Dette Totale | 8,09 Md $ | 7,49 Md $ | 7,49 Md $ | 7,49 Md $ |
Tableau de Flux (10 ans)
| Année | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Résultat Net | 1,16 Md $ | 1,13 Md $ | 2,71 Md $ | 3,18 Md $ | 1,76 Md $ | 4,99 Md $ | 4,64 Md $ | -1,68 Md $ | 854,0 M$ | 928,0 M$ | 788,0 M$ | 2,31 Md $ | 2,28 Md $ | 2,85 Md $ | 2,17 Md $ | 1,88 Md $ | 3,19 Md $ | 2,16 Md $ | 4,85 Md $ | 5,58 Md $ | 1,57 Md $ | -1,36 Md $ | -213,0 M$ | 4,60 Md $ | 10,28 Md $ |
| Amortissements | -106,0 M$ | -62,0 M$ | -3,0 M$ | -4,0 M$ | -67,0 M$ | -188,0 M$ | -257,0 M$ | -376,0 M$ | -91,0 M$ | 94,0 M$ | 252,0 M$ | 388,0 M$ | 368,0 M$ | 366,0 M$ | 371,0 M$ | 382,0 M$ | 483,0 M$ | 511,0 M$ | 647,0 M$ | 686,0 M$ | 1,09 Md $ | 847,0 M$ | 704,0 M$ | 555,0 M$ | 482,0 M$ |
| Stock-based Compensation | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 85,0 M$ | 64,0 M$ | 33,0 M$ | 26,0 M$ | 35,0 M$ | 0 | 138,0 M$ | 120,0 M$ | 137,0 M$ | 129,0 M$ | 102,0 M$ | 0 | 0 | 136,0 M$ |
| Variation du BFR | -861,0 M$ | 327,0 M$ | 1,32 Md $ | 682,0 M$ | 2,04 Md $ | -2,17 Md $ | -402,0 M$ | -1,54 Md $ | 836,0 M$ | 44,0 M$ | -268,0 M$ | -611,0 M$ | -269,0 M$ | -280,0 M$ | 346,0 M$ | 923,0 M$ | 292,0 M$ | 511,0 M$ | 666,0 M$ | 2,0 M$ | -88,0 M$ | -53,0 M$ | 3,43 Md $ | 3,59 Md $ | -1,87 Md $ |
| Cash Flow Opérationnel | 2,29 Md $ | 4,42 Md $ | 5,69 Md $ | 5,47 Md $ | 5,61 Md $ | 5,05 Md $ | 5,43 Md $ | 3,91 Md $ | 4,30 Md $ | 3,69 Md $ | 1,93 Md $ | 3,05 Md $ | 4,24 Md $ | 3,24 Md $ | 3,62 Md $ | 3,99 Md $ | 4,31 Md $ | 5,17 Md $ | 5,13 Md $ | 5,49 Md $ | 5,12 Md $ | 5,12 Md $ | 4,23 Md $ | 8,93 Md $ | 10,11 Md $ |
| CapEx | -186,0 M$ | -239,0 M$ | -169,0 M$ | -200,0 M$ | -196,0 M$ | -161,0 M$ | -274,0 M$ | -291,0 M$ | -189,0 M$ | -162,0 M$ | -246,0 M$ | -285,0 M$ | -207,0 M$ | -288,0 M$ | -303,0 M$ | -313,0 M$ | -299,0 M$ | -277,0 M$ | -433,0 M$ | -308,0 M$ | -345,0 M$ | -420,0 M$ | -267,0 M$ | -210,0 M$ | -228,0 M$ |
| Acquisitions | -16,0 M$ | 322,0 M$ | 9,29 Md $ | 10,52 Md $ | -60,0 M$ | 0 | 0 | 0 | -403,0 M$ | 7,0 M$ | -916,0 M$ | -113,0 M$ | -291,0 M$ | 453,0 M$ | -242,0 M$ | -569,0 M$ | -1,67 Md $ | -1,47 Md $ | -594,0 M$ | 86,0 M$ | -2,42 Md $ | -288,0 M$ | -180,0 M$ | -814,0 M$ | 3,13 Md $ |
| Rachat d'Actions | -721,0 M$ | -446,0 M$ | -153,0 M$ | -1,37 Md $ | -2,48 Md $ | -1,77 Md $ | -3,60 Md $ | -1,32 Md $ | -4,0 M$ | -152,0 M$ | -953,0 M$ | -913,0 M$ | -1,83 Md $ | -2,30 Md $ | -2,81 Md $ | -1,34 Md $ | -1,50 Md $ | -2,69 Md $ | -2,87 Md $ | -2,02 Md $ | -3,57 Md $ | -2,52 Md $ | -335,0 M$ | -2,0 M$ | -1,23 Md $ |
| Dividendes Payés | -535,0 M$ | -582,0 M$ | -633,0 M$ | -756,0 M$ | -830,0 M$ | -873,0 M$ | -901,0 M$ | -889,0 M$ | -542,0 M$ | -430,0 M$ | -435,0 M$ | -534,0 M$ | -358,0 M$ | -564,0 M$ | -599,0 M$ | -602,0 M$ | -641,0 M$ | -748,0 M$ | -787,0 M$ | -776,0 M$ | -999,0 M$ | -1,03 Md $ | -1,03 Md $ | -1,08 Md $ | -1,15 Md $ |
| Free Cash Flow | 2,10 Md $ | 4,18 Md $ | 5,52 Md $ | 5,27 Md $ | 5,41 Md $ | 4,89 Md $ | 5,16 Md $ | 3,62 Md $ | 4,11 Md $ | 3,53 Md $ | 1,68 Md $ | 2,77 Md $ | 4,04 Md $ | 2,95 Md $ | 3,31 Md $ | 3,68 Md $ | 4,01 Md $ | 4,90 Md $ | 4,70 Md $ | 5,18 Md $ | 4,77 Md $ | 4,70 Md $ | 3,96 Md $ | 8,72 Md $ | 9,88 Md $ |
Tableau de Flux (Trimestriel)
| Année | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Cash Flow Opérationnel | 3,28 Md $ | 2,99 Md $ | 3,56 Md $ | 2,63 Md $ |
| CapEx | -48,0 M$ | -89,0 M$ | -40,0 M$ | -43,0 M$ |
| Free Cash Flow | 3,24 Md $ | 2,90 Md $ | 3,52 Md $ | 2,59 Md $ |
| Dividendes Payés | -293,0 M$ | -292,0 M$ | -290,0 M$ | -310,0 M$ |
| Stock-based Compensation | 0 | 136,0 M$ | 0 | 0 |
Croissance et Marges (10 ans)
| Année | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Croissance Revenus (annuelle) | +2,5 % | +8,7 % | +5,6 % | +4,3 % | +1,2 % | +2,7 % | -20,1 % | +8,9 % | -1,9 % | +4,0 % | +2,0 % | +3,6 % | +2,1 % | +1,2 % | +4,9 % | +5,4 % | +1,0 % | +3,2 % | +1,4 % | +16,8 % | +4,0 % | +11,8 % | +12,2 % | +4,6 % | |
| Croissance Résultat Net (annuelle) | -2,1 % | +138,5 % | +17,6 % | -44,5 % | +182,9 % | -7,2 % | -136,2 % | +150,9 % | +6,7 % | -13,6 % | +193,0 % | -1,1 % | +25,0 % | -23,8 % | -13,5 % | +89,3 % | -39,2 % | +124,4 % | +15,0 % | -71,1 % | -179,9 % | +85,4 % | +2 582,4 % | +120,3 % | |
| Croissance BPA (annuelle) | -0,6 % | +140,6 % | +18,7 % | -41,6 % | +195,5 % | -0,8 % | -139,2 % | +151,5 % | +7,0 % | -10,7 % | +211,9 % | +3,4 % | +30,8 % | -19,6 % | -7,8 % | +101,3 % | -34,6 % | +129,5 % | +23,0 % | -71,2 % | -199,8 % | +76,1 % | +1 535,0 % | +124,6 % | |
| Variation Actions (annuelle) | -1,9 % | -0,5 % | -0,8 % | -4,7 % | -4,5 % | -6,4 % | -8,5 % | -1,0 % | +0,3 % | -3,6 % | -5,8 % | -4,6 % | -6,8 % | -7,2 % | -7,3 % | -2,5 % | -4,0 % | -5,6 % | -5,4 % | -5,2 % | -9,3 % | -3,2 % | +2,0 % | -1,2 % | |
| Croissance FCF (annuelle) | +98,8 % | +32,0 % | -4,6 % | +2,7 % | -9,5 % | +5,4 % | -29,9 % | +13,6 % | -14,2 % | -52,3 % | +64,5 % | +45,7 % | -26,9 % | +12,4 % | +11,1 % | +9,1 % | +22,0 % | -4,1 % | +10,4 % | -7,9 % | -1,5 % | -15,7 % | +120,2 % | +13,3 % | |
| Marge Brute | 88,2 % | 88,1 % | 88,5 % | 89,3 % | 88,6 % | 88,3 % | 88,4 % | 86,3 % | 88,3 % | 16,0 % | 15,7 % | 23,5 % | 27,2 % | 25,5 % | 21,6 % | 21,5 % | 25,8 % | 23,1 % | 27,1 % | 31,2 % | 24,7 % | 11,2 % | 12,7 % | 22,8 % | 33,2 % |
| Marge Opérationnelle | 4,7 % | 5,2 % | 11,1 % | 13,5 % | 5,9 % | 20,1 % | 18,1 % | -10,3 % | 3,9 % | 3,5 % | 2,9 % | 9,9 % | 9,8 % | 12,0 % | 9,2 % | 7,4 % | 11,5 % | 6,6 % | 13,2 % | 16,3 % | 13,3 % | -3,6 % | -0,6 % | 9,1 % | 19,8 % |
| Marge EBITDA | 4,9 % | 5,9 % | 12,0 % | 14,4 % | 6,6 % | 20,5 % | 18,3 % | -10,4 % | 4,8 % | 5,0 % | 4,8 % | 12,2 % | 12,0 % | 14,0 % | 11,1 % | 9,2 % | 13,6 % | 8,7 % | 15,6 % | 18,7 % | 16,2 % | -1,3 % | 1,3 % | 10,6 % | 21,1 % |
| Marge Nette | 4,0 % | 3,8 % | 8,4 % | 9,4 % | 5,0 % | 13,9 % | 12,6 % | -5,7 % | 2,7 % | 2,9 % | 2,4 % | 6,9 % | 6,6 % | 8,1 % | 6,1 % | 5,0 % | 9,0 % | 5,4 % | 11,8 % | 13,4 % | 3,3 % | -2,5 % | -0,3 % | 7,3 % | 15,5 % |
| Marge FCF | 7,3 % | 14,1 % | 17,2 % | 15,5 % | 15,3 % | 13,7 % | 14,0 % | 12,3 % | 12,8 % | 11,2 % | 5,2 % | 8,3 % | 11,7 % | 8,4 % | 9,3 % | 9,8 % | 10,2 % | 12,3 % | 11,4 % | 12,4 % | 9,8 % | 9,3 % | 7,0 % | 13,7 % | 14,9 % |
| Taux d'Imposition Effectif | 5,7 % | 4,2 % | 23,7 % | 26,8 % | 15,5 % | 30,4 % | 30,3 % | 44,5 % | 31,6 % | 17,2 % | 17,9 % | 30,2 % | 32,9 % | 32,7 % | 33,9 % | 31,8 % | 21,9 % | 17,8 % | 20,5 % | 20,2 % | 20,0 % | 26,7 % | 38,8 % | 20,2 % | 22,0 % |
Données par Action (10 ans)
| Année | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF par Action | 2,91 $ | 5,89 $ | 7,82 $ | 7,52 $ | 8,11 $ | 7,68 $ | 8,65 $ | 6,63 $ | 7,60 $ | 6,50 $ | 3,22 $ | 5,62 $ | 8,58 $ | 6,73 $ | 8,14 $ | 9,75 $ | 10,92 $ | 13,87 $ | 14,08 $ | 16,43 $ | 15,95 $ | 17,33 $ | 15,09 $ | 32,57 $ | 37,33 $ |
| Dividende par Action | 0,74 $ | 0,82 $ | 0,90 $ | 1,08 $ | 1,24 $ | 1,37 $ | 1,51 $ | 1,63 $ | 1,00 $ | 0,79 $ | 0,83 $ | 1,08 $ | 0,76 $ | 1,29 $ | 1,47 $ | 1,60 $ | 1,74 $ | 2,12 $ | 2,36 $ | 2,46 $ | 3,34 $ | 3,80 $ | 3,93 $ | 4,03 $ | 4,36 $ |
| Actions en Circulation (Basiques) | 720,2 M | 707,1 M | 703,5 M | 695,6 M | 661,7 M | 632,5 M | 592,4 M | 546,1 M | 539,6 M | 540,3 M | 520,7 M | 489,4 M | 464,4 M | 431,4 M | 401,1 M | 372,8 M | 362,0 M | 347,8 M | 328,2 M | 311,6 M | 294,8 M | 271,2 M | 262,5 M | 264,3 M | 261,3 M |
Que regarder dans l'assurance
Les assureurs gagnent de deux façons : en souscrivant bien (ratio combiné) et en investissant les primes encaissées (le « float »). C'est ainsi que Buffett a bâti Berkshire.
- Marge opérationnelle 5 ans (approximation du ratio combiné) — Proxy du ratio combiné quand nos données ne l'incluent pas. ≥10 % en moyenne sur 5 ans = discipline de souscription (ratio combiné <100 %)
- Croissance de la valeur comptable par action — Comment Buffett mesure Berkshire. La vraie valeur accumulée par les actionnaires
- Dette / capitaux propres — Les assureurs sur-endettés font faillite vite en catastrophe
- P/B (cours / valeur comptable) — Les assureurs sont valorisés par multiple comptable. Ici on la croise avec le ROE (qualité × valorisation)
- Série de hausses de dividende — Années consécutives de hausse du dividende par action — les assureurs solides cumulent des décennies
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 43,13 % |
| Rentabilité du capital investi | 31,29 % |
| Rentabilité des actifs | 10,67 % |
| Marge brute | 42,16 % |
| Marge opérationnelle | 24,83 % |
| Marge nette | 19,24 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,22 |
| Ratio de liquidité | 0,24 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 1,57 |
Ratios Clés (10 ans)
| Année | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PER | 20,93 | 23,12 | 11,17 | 11,32 | 20,25 | 8,25 | 6,67 | -10,67 | 19,01 | 18,86 | 18,15 | 8,53 | 11,20 | 11,03 | 12,13 | 15,70 | 11,02 | 13,31 | 7,89 | 6,27 | 23,34 | -26,96 | -116,65 | 11,20 | 5,38 |
| P/B | 1,41 | 1,50 | 1,47 | 1,65 | 1,77 | 1,89 | 1,42 | 1,42 | 0,97 | 0,91 | 0,78 | 0,96 | 1,18 | 1,36 | 1,24 | 1,34 | 1,68 | 1,35 | 1,42 | 1,13 | 1,38 | 2,10 | 2,07 | 2,38 | 1,78 |
| P/V | 0,84 | 0,88 | 0,94 | 1,06 | 1,01 | 1,15 | 0,84 | 0,61 | 0,51 | 0,55 | 0,44 | 0,59 | 0,73 | 0,86 | 0,70 | 0,74 | 0,96 | 0,72 | 0,90 | 0,82 | 0,71 | 0,73 | 0,65 | 0,80 | 0,82 |
| Marge Brute | 88,2 % | 88,1 % | 88,5 % | 89,3 % | 88,6 % | 88,3 % | 88,4 % | 86,3 % | 88,3 % | 16,0 % | 15,7 % | 23,5 % | 27,2 % | 25,5 % | 21,6 % | 21,5 % | 25,8 % | 23,1 % | 27,1 % | 31,2 % | 24,7 % | 11,2 % | 12,7 % | 22,8 % | 33,2 % |
| Marge Opérationnelle | 4,7 % | 5,2 % | 11,1 % | 13,5 % | 5,9 % | 20,1 % | 18,1 % | -10,3 % | 3,9 % | 3,5 % | 2,9 % | 9,9 % | 9,8 % | 12,0 % | 9,2 % | 7,4 % | 11,5 % | 6,6 % | 13,2 % | 16,3 % | 13,3 % | -3,6 % | -0,6 % | 9,1 % | 19,8 % |
| Marge Nette | 4,0 % | 3,8 % | 8,4 % | 9,4 % | 5,0 % | 13,9 % | 12,6 % | -5,7 % | 2,7 % | 2,9 % | 2,4 % | 6,9 % | 6,6 % | 8,1 % | 6,1 % | 5,0 % | 9,0 % | 5,4 % | 11,8 % | 13,4 % | 3,3 % | -2,5 % | -0,3 % | 7,3 % | 15,5 % |
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