Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Selective Insurance Group, Inc.

Capitalisation 5 Md $ · 52 semaines 74 $ – 100 $ (à 14 % du plus haut) · PER 10,6× · PER 2027 attendu 9,7× · Dividende 2,0 % · 11 ans de hausse · Prochains résultats 28 octobre 2026 · BPA attendu 1,81 $ · Cours du 2 oct. · comptes publiés le 23 juil.

• Valorisation: P/VC 1,4× (justifiée).
• Activité: Marge op. 5 ans 10,0 % (respecté, proche du seuil).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,25 (solide).
• Résultats: 2 sur 8 (décevants).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 13,9 % (1,5×) 91 $ (+7 %); à la médiane de ses pairs (2,9×) 177 $ (+109 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 4 sur 5 respectés

• Croissance de la valeur comptable par action 5,3 %, non respecté.
• Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 10,0 %, respecté, proche du seuil.
• Dette / capitaux propres 0,25, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,4×, respecté.
• Série de hausses de dividende 11 años, respecté, proche du seuil.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Selective Insurance Group, Inc.: PER 10,6×; P/VC 1,4×; ROE 13,9 %; 5,1 Md $. RLI Corp. (PER 11,8×; P/VC 2,9×; ROE 22,7 %; 5,1 Md $), Mercury General Corporation (PER 6,0×; P/VC 2,0×; ROE 22,4 %; 5,5 Md $), Lemonade, Inc. (PER —; P/VC 7,2×; ROE -31,0 %; 3,4 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,4× · médiane 1,9× · minimum 1,2× · maximum 2,7× · bon marché sous 1,7× · chère au-dessus de 2,2×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 4 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 2,01 % (1,67 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 11 · Croissance 5 ans +13 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 22 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 20,10 $ par an (1,67 $ par mois).