The Hanover Insurance Group, Inc. (THG) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : The Hanover Insurance Group, Inc.

Capitalisation 8 Md $ · 52 semaines 168 $ – 233 $ (à 5 % du plus haut) · PER 10,3× · PER 2027 attendu 11,2× · Dividende 1,7 % · 5 ans de hausse · Prochains résultats 28 octobre 2026 · BPA attendu 4,42 $ · Cours du 4 oct. · comptes publiés le 28 juil.

• Valorisation: P/VC 2,1× (à son prix).
• Activité: Marge op. 5 ans 7,0 % (faible).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,23 (solide).
• Résultats: 8 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 21,2 % (2,0×) 207 $ (-6 %); à la médiane de ses pairs (1,4×) 146 $ (-34 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 1 sur 5 respectés

• Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 7,0 %, non respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 3,3 %, non respecté.
• Série de hausses de dividende 5 años, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 2,1×, à la limite.
• Dette / capitaux propres 0,23, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — The Hanover Insurance Group, Inc.: PER 10,3×; P/VC 2,1×; ROE 21,2 %; 7,6 Md $. RLI Corp. (PER 11,8×; P/VC 2,9×; ROE 22,7 %; 5,1 Md $), Selective Insurance Group, Inc. (PER 10,6×; P/VC 1,4×; ROE 13,9 %; 5,1 Md $), CNA Financial Corporation (PER 10,2×; P/VC 1,1×; ROE 11,0 %; 12,5 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 2,1× · médiane 1,7× · minimum 1,1× · maximum 2,5× · bon marché sous 1,6× · chère au-dessus de 2,0×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 85 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 1,73 % (3,66 $ par action en 2025) · Années de hausse 5 · Croissance 5 ans +7 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 20 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 17,30 $ par an (1,44 $ par mois).