Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Kinsale Capital Group, Inc.

Capitalisation 8 Md $ · 52 semaines 290 $ – 479 $ (à 30 % du plus haut) · PER 13,3× · PER 2027 attendu 15,4× · Dividende 0,3 % · 9 ans de hausse · Prochains résultats 22 octobre 2026 · BPA attendu 5,00 $ · Cours du 4 oct. · comptes publiés le 23 juil.

• Valorisation: P/VC 3,7× (chère).
• Activité: Marge op. 5 ans 30,0 % (excellente).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,11 (solide).
• Résultats: 8 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 29,1 % (2,0×) 181 $ (-46 %); à la médiane de ses pairs (2,1×) 192 $ (-43 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 4 sur 5 respectés

• P/B (cours / valeur comptable) 3,7×, non respecté.
• Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 30,0 %, respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 26,8 %, respecté.
• Dette / capitaux propres 0,11, respecté.
• Série de hausses de dividende 10 años, respecté, proche du seuil.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Kinsale Capital Group, Inc.: PER 13,3×; P/VC 3,7×; ROE 29,1 %; 7,6 Md $. The Hanover Insurance Group, Inc. (PER 10,3×; P/VC 2,1×; ROE 21,2 %; 7,6 Md $), Old Republic International Corporation (PER 8,1×; P/VC 1,5×; ROE 15,8 %; 9,3 Md $), American Financial Group, Inc. (PER 12,2×; P/VC 2,4×; ROE 20,0 %; 11,6 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 3,7× · médiane 7,3× · minimum 3,2× · maximum 16,1× · bon marché sous 5,7× · chère au-dessus de 9,8×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 6 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 0,28 % (0,68 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 9 · Croissance 5 ans +14 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 3 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 2,80 $ par an (0,23 $ par mois).