The Progressive Corporation (PGR) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : The Progressive Corporation

Capitalisation 122 Md $ · 52 semaines 190 $ – 247 $ (à 12 % du plus haut) · PER 10,5× · PER 2027 attendu 13,0× · Dividende 6,6 % · 3 ans de hausse · Prochains résultats 21 octobre 2026 · BPA attendu 4,15 $ · Cours du 5 oct. · comptes publiés le 15 juil.

• Valorisation: P/VC 25,0× (chère).
• Activité: Marge op. 5 ans 9,8 % (correct).
• Bilan: Dette/capitaux propres 1,71 (fragile).
• Résultats: 4 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 46,0 % (2,0×) 17 $ (-92 %); à la médiane de ses pairs (2,2×) 19 $ (-91 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 1 sur 5 respectés

• Dette / capitaux propres 1,71, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 25,0×, non respecté.
• Série de hausses de dividende 3 años, non respecté.
• Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 9,8 %, à la limite.
• Croissance de la valeur comptable par action 12,2 %, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — The Progressive Corporation: PER 10,6×; P/VC 25,0×; ROE 46,0 %; 122 Md $. Chubb Limited (PER 11,7×; P/VC 1,7×; ROE 14,0 %; 128 Md $), The Travelers Companies, Inc. (PER 9,5×; P/VC 2,3×; ROE 19,1 %; 75,2 Md $), Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (PER 12,2×; P/VC 2,2×; ROE 19,3 %; 149 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 25,0× · médiane 4,1× · minimum 2,5× · maximum 27,6× · bon marché sous 3,7× · chère au-dessus de 5,9×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 98 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 6,61 % (4,90 $ par action en 2025) · Années de hausse 3 · Croissance 5 ans +13 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 25 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 66,10 $ par an (5,51 $ par mois).