Columbia Financial, Inc. (CLBK) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Columbia Financial, Inc.

Capitalisation 2 Md $ · 52 semaines 7 $ – 12 $ (à 6 % du plus haut) · PER 52,6× · PER est. 2027 14,5× · Dividende 0,45 % · Prochains résultats 1 février 2027 · BPA attendu 0,16 $ · Cours de clôture du 4 nov. · comptes publiés le 29 oct.

• Valorisation : P/VC 0,9× (chère).
• Activité : ROTCE 5,0 % (faible).
• Bilan : Capital/actifs 10,5 % (solide).
• Résultats : 4 sur 8 (irréguliers).

À combien coterait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC que Kaplio juge acceptable pour son ROTCE 5,0 % (0,1×) 2 $ (-83 %) ; à la médiane de ses pairs (1,9×) 24 $ (+118 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 1 sur 4 respectés

• ROA 0,3 %, non respecté.
• ROTCE 5,0 %, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 0,9×, non respecté.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 10,5 %, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 0,4 %, info.

Par rapport à ses pairs (pairs de référence) — Columbia Financial, Inc.: PER 52,6× ; P/VC 0,9× ; ROE 2,9 % ; 2,5 Md $. First Bancorp (PER 16,6× ; P/VC 1,6× ; ROE 9,7 % ; 2,7 Md $), City Holding Company (PER 15,8× ; P/VC 2,6× ; ROE 16,4 % ; 2,0 Md $), Park National Corporation (PER 16,0× ; P/VC 1,9× ; ROE 12,3 % ; 3,3 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

P/VC à chaque clôture : aujourd'hui 0,9× · médiane 1,8× · minimum 0,6× · maximum 4,3× · bon marché sous 1,6× · chère au-dessus de 2,1×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 6 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement (12 derniers mois) 0,45 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 4,50 $ par an (0,38 $ par mois).