UMB Financial Corporation (UMBF) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : UMB Financial Corporation

Capitalisation 10 Md $ · 52 semaines 104 $ – 152 $ (à 10 % du plus haut) · PER 11,2× · PER 2027 attendu 9,6× · Dividende 1,4 % · 11 ans de hausse · Prochains résultats 26 janvier 2027 · BPA attendu 3,30 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 27 oct.

• Valorisation: P/VC 1,3× (justifiée).
• Activité: ROTCE 13,1 % (respecté, proche du seuil).
• Bilan: Capital/actifs 10,5 % (solide).
• Résultats: 8 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROTCE del 13,1 % (1,3×) 138 $ (+3 %); à la médiane de ses pairs (1,9×) 199 $ (+48 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 4 sur 4 respectés

• ROA 1,4 %, respecté.
• ROTCE 13,1 %, respecté, proche du seuil.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 10,5 %, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,3×, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 1,4 %, info.

Face à ses pairs (pairs de référence) — UMB Financial Corporation: PER 11,2×; P/VC 1,3×; ROE 13,2 %; 10,2 Md $. Cullen/Frost Bankers, Inc. (PER 14,9×; P/VC 2,5×; ROE 15,6 %; 9,8 Md $), Columbia Banking System, Inc. (PER 10,6×; P/VC 1,2×; ROE 11,1 %; 8,9 Md $), Commerce Bancshares, Inc. (PER 13,2×; P/VC 1,9×; ROE 14,3 %; 7,8 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,3× · médiane 1,5× · minimum 0,8× · maximum 2,0× · bon marché sous 1,4× · chère au-dessus de 1,7×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 18 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 1,4 % (1,79 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 11 · Croissance 5 ans +7 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 19 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 13,70 $ par an (1,14 $ par mois).