Enova International, Inc. (ENVA) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Enova International, Inc.

Capitalisation 4 Md $ · 52 semaines 119 $ – 265 $ (à 32 % du plus haut) · PER 13,4× · PER 2027 attendu 8,5× · Dividende aucun · Prochains résultats 26 janvier 2027 · BPA attendu 4,63 $ · Cours de clôture du 29 oct. · comptes publiés le 22 oct.

• Valorisation: PER 13,4× (à son prix).
• Activité: ROE 26,4 % (excellente).
• Bilan: Dette/capitaux propres 3,45 (fragile).
• Résultats: 7 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À la médiane de la décennie (11,5×) 155 $ (-14 %); à la médiane de son secteur (13,0×) 176 $ (-3 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

PER calculé par Kaplio avec le bénéfice GAAP sur 12 mois ; le fournisseur de données indique 10,6×.

Ce qui compte dans les services financiers : 3 sur 6 respectés

• Marge opérationnelle 23,5 %, non respecté.
• Dette / capitaux propres 3,45, non respecté.
• PER face à ses 5 ans 13,4×, non respecté.
• Croissance du chiffre d'affaires 5 ans 30,2 %, respecté.
• ROE 26,4 %, respecté.
• FCF / résultat net 574,6 %, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Enova International, Inc.: PER 13,4×; VE/EBITDA 10,6×; ROIC 9,3 %; 4,4 Md $. Bread Financial Holdings, Inc. (PER 8,3×; VE/EBITDA 4,2×; ROIC 6,9 %; 4,1 Md $), Cathay General Bancorp (PER 12,1×; VE/EBITDA 5,9×; ROIC 10,3 %; 4,4 Md $), First BanCorp. (PER 11,3×; VE/EBITDA 8,2×; ROIC 1,9 %; 4,1 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix dernières années ?

PER à chaque clôture: aujourd'hui 13,4× · médiane 11,5× · minimum 2,6× · maximum 43,9× · bon marché sous 8,2× · chère au-dessus de 17,3×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 64 % du temps sur ses dix dernières années.