First American Financial Corporation (FAF) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : First American Financial Corporation

Capitalisation 7 Md $ · 52 semaines 57 $ – 79 $ (à 20 % du plus haut) · PER 8,9× · PER 2027 attendu 9,4× · Dividende 3,6 % · 11 ans de hausse · Prochains résultats 10 février 2027 · BPA attendu 1,81 $ · Cours de clôture du 28 oct. · comptes publiés le 21 oct.

• Valorisation: P/VC 1,2× (justifiée).
• Activité: Marge op. 5 ans 8,1 % (faible).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,47 (fragile).
• Résultats: 5 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 13,3 % (1,5×) 79 $ (+24 %); à la médiane de ses pairs (1,2×) 62 $ (-3 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 2 sur 5 respectés

• Marge opérationnelle 5 ans (approximation du ratio combiné) 8,1 %, non respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 4,0 %, non respecté.
• Dette / capitaux propres 0,47, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,2×, respecté.
• Série de hausses de dividende 11 años, respecté, proche du seuil.

Face à ses pairs (pairs de référence) — First American Financial Corporation: PER 8,9×; P/VC 1,2×; ROE 13,3 %; 6,5 Md $. Enact Holdings Inc. (PER 10,1×; P/VC 1,2×; ROE 12,8 %; 6,6 Md $), Essent Group Ltd. (PER 9,2×; P/VC 1,0×; ROE 11,9 %; 5,9 Md $), MGIC Investment Corporation (PER 8,8×; P/VC 1,2×; ROE 13,9 %; 5,8 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,2× · médiane 1,4× · minimum 0,8× · maximum 2,3× · bon marché sous 1,3× · chère au-dessus de 1,7×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 17 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 3,6 % (2,16 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 11 · Croissance 5 ans +4 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 36 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 35,60 $ par an (2,97 $ par mois).