Essent Group Ltd. (ESNT) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Essent Group Ltd.

Capitalisation 6 Md $ · 52 semaines 56 $ – 70 $ (à 3 % du plus haut) · PER 9,3× · PER 2027 attendu 8,6× · Dividende 2,0 % · 6 ans de hausse · Prochains résultats 6 novembre 2026 · BPA attendu 1,85 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 7 août.

• Valorisation: P/VC 1,1× (justifiée).
• Activité: Marge op. 5 ans 76,5 % (excellente).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,09 (solide).
• Résultats: 4 sur 8 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 11,9 % (1,5×) 93 $ (+38 %); à la médiane de ses pairs (1,2×) 75 $ (+11 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 4 sur 5 respectés

• Série de hausses de dividende 7 años, non respecté.
• Marge opérationnelle 5 ans (approximation du ratio combiné) 76,5 %, respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 9,8 %, respecté.
• Dette / capitaux propres 0,09, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,1×, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Essent Group Ltd.: PER 9,3×; P/VC 1,1×; ROE 11,9 %; 6,0 Md $. MGIC Investment Corporation (PER 8,9×; P/VC 1,2×; ROE 13,9 %; 5,8 Md $), Enact Holdings Inc. (PER 9,9×; P/VC 1,2×; ROE 12,8 %; 6,5 Md $), First American Financial Corporation (PER 8,8×; P/VC 1,2×; ROE 13,3 %; 6,5 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,1× · médiane 1,2× · minimum 0,7× · maximum 3,3× · bon marché sous 1,1× · chère au-dessus de 2,0×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 18 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 2,0 % (1,23 $ par ADS en 2025) · Années de hausse ≥ 6 · verse depuis 2019 · Croissance 5 ans +14 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 18 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 20,10 $ par an (1,67 $ par mois).