Radian Group Inc. (RDN) est une société cotée du secteur Services Financiers, industrie Insurance - Specialty, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
L'action Radian Group Inc. est-elle chère ou bon marché en 2026 ?
Au 3 octobre 2026, Radian Group Inc. (RDN) se paie 8,2× les bénéfices (PER), contre une médiane de 13,1× dans l'assurance (393 sociétés de plus de 2 000 M$ de l'univers Kaplio). Verdict Kaplio : justifiée. À un P/VC justifié par son ROE del 12,2 % (1,5×) 54 $ (+64 %); à la médiane de ses pairs (1,1×) 39 $ (+19 %).
Aperçu Kaplio : Radian Group Inc.
Capitalisation 4 Md $ · 52 semaines 31 $ – 40 $ (à 15 % du plus haut) · PER 8,2× · PER 2027 attendu 6,3× · Dividende 3,1 % · 6 ans de hausse · Prochains résultats 3 novembre 2026 · BPA attendu 1,21 $ · Cours du 3 oct. · comptes publiés le 5 août.
- Valorisation: P/VC 0,9× (justifiée).
- Activité: Marge op. 5 ans 64,1 % (excellente).
- Bilan: Dette/capitaux propres 0,26 (solide).
- Résultats: 7 sur 8 (au rendez-vous).
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À un P/VC justifié par son ROE del 12,2 % (1,5×) 54 $ (+64 %); à la médiane de ses pairs (1,1×) 39 $ (+19 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Ce qui compte dans l'assurance : 4 sur 5 respectés
- Série de hausses de dividende 6 años, non respecté.
- Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 64,1 %, respecté.
- Croissance de la valeur comptable par action 9,6 %, respecté.
- Dette / capitaux propres 0,26, respecté.
- P/B (cours / valeur comptable) 0,9×, respecté.
Face à ses pairs (pairs de référence) — Radian Group Inc.: PER 8,2×; P/VC 0,9×; ROE 12,2 %; 4,4 Md $. MGIC Investment Corporation (PER 8,4×; P/VC 1,1×; ROE 14,3 %; 5,8 Md $), Essent Group Ltd. (PER 8,3×; P/VC 1,0×; ROE 12,0 %; 5,8 Md $), NMI Holdings, Inc. (PER 7,5×; P/VC 1,1×; ROE 15,1 %; 3,1 Md $).
Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?
Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 0,9× · médiane 1,1× · minimum 0,5× · maximum 1,7× · bon marché sous 1,1× · chère au-dessus de 1,4×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 11 % du temps sur ses dix derniers exercices.
Dividende
solide · Rendement 3,13 % (1,06 $ par action en 2025) · Années de hausse 6 · Croissance 5 ans +16 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 25 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 31,30 $ par an (2,61 $ par mois).
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 12,19 % |
| Rentabilité du capital investi | 9,37 % |
| Rentabilité des actifs | 7,18 % |
| Marge brute | 79,38 % |
| Marge opérationnelle | 43,80 % |
| Marge nette | 32,45 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,26 |
| Ratio de liquidité | 0,03 |
Performance Historique
| 1 mois | -8,87% |
| 3 mois | -10,88% |
| YTD | -7,17% |
| 1 an | -3,83% |
| 3 ans | +27,37% |
| 5 ans | +43,02% |
Historique des Dividendes
Versé sur les 12 derniers mois : 1,0200 $ par action en 4 versements.
| Date | Montant |
|---|---|
| 2026-08-24 | 0,2550 $ |
| 2026-06-02 | 0,2550 $ |
| 2026-02-23 | 0,2550 $ |
| 2025-11-24 | 0,2550 $ |
| 2025-08-25 | 0,2550 $ |
| 2025-06-02 | 0,2550 $ |
| 2025-02-24 | 0,2550 $ |
| 2024-11-25 | 0,2450 $ |
| 2024-08-26 | 0,2450 $ |
| 2024-06-04 | 0,2450 $ |
Montants ajustés des divisions d'actions.
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