Axos Financial, Inc. (AX) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Axos Financial, Inc.

Capitalisation 5 Md $ · 52 semaines 76 $ – 105 $ (à 12 % du plus haut) · PER 10,3× · PER 2027 attendu 9,3× · Dividende aucun · Prochains résultats 4 février 2027 · BPA attendu 2,39 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 29 oct.

• Valorisation: P/VC 1,6× (justifiée).
• Activité: ROTCE 17,0 % (excellente).
• Bilan: Capital/actifs 10,6 % (solide).
• Résultats: 7 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROTCE del 17,0 % (2,0×) 116 $ (+28 %); à la médiane de ses pairs (1,1×) 66 $ (-28 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 4 sur 4 respectés

• ROA 1,6 %, respecté.
• ROTCE 17,0 %, respecté.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 10,6 %, respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 1,6×, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 0,0 %, info.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Axos Financial, Inc.: PER 10,3×; P/VC 1,6×; ROE 16,3 %; 5,1 Md $. Intercorp Financial Services Inc. (PER 8,2×; P/VC 1,3×; ROE 16,9 %; 5,2 Md $), Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (PER 9,6×; P/VC 0,9×; ROE 9,5 %; 5,3 Md $), Atlantic Union Bankshares Corporation (PER 10,7×; P/VC 0,0×; ROE 0,0 %; 5,5 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,6× · médiane 1,9× · minimum 0,9× · maximum 3,5× · bon marché sous 1,7× · chère au-dessus de 2,3×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 21 % du temps sur ses dix derniers exercices.