Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Grupo Aval Acciones y Valores S.A.

Capitalisation 5 Md $ · 52 semaines 4 $ – 6 $ (à 19 % du plus haut) · PER 9,6× · PER 2027 attendu 7,0× · Dividende 3,9 % · Prochains résultats 12 novembre 2026 · BPA attendu 0,13 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 12 août.

• Valorisation: P/VC 0,9× (justifiée).
• Activité: ROTCE 9,9 % (faible).
• Bilan: Capital/actifs 5,3 % (fragile).
• Résultats: 4 sur 7 (irréguliers).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROTCE del 9,9 % (1,3×) 6 $ (+42 %); à la médiane de ses pairs (1,4×) 7 $ (+58 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans la banque : 2 sur 5 respectés

• ROA 0,5 %, non respecté.
• ROTCE 9,9 %, non respecté.
• Capitaux propres / actifs (approximation du Tier 1) 5,3 %, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 0,9×, respecté.
• Rendement du dividende soutenable 3,9 %, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Grupo Aval Acciones y Valores S.A.: PER 9,6×; P/VC 0,9×; ROE 9,5 %; 5,3 Md $. Intercorp Financial Services Inc. (PER 8,2×; P/VC 1,3×; ROE 16,9 %; 5,2 Md $), Axos Financial, Inc. (PER 10,3×; P/VC 1,6×; ROE 16,3 %; 5,1 Md $), Atlantic Union Bankshares Corporation (PER 10,7×; P/VC 0,0×; ROE 0,0 %; 5,5 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 0,9× · médiane 0,0× · minimum 0,0× · maximum 1,2× · bon marché sous 0,0× · chère au-dessus de 0,0×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 95 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

juste (relevé depuis peu) · Rendement 3,9 % (0,15 $ par ADS en 2025) · Croissance 5 ans -16 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 36 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 38,80 $ par an (3,23 $ par mois).