Heritage Insurance Holdings, Inc. (HRTG) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Insurance - Property & Casualty, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Heritage Insurance Holdings, Inc. a enregistré un chiffre d'affaires de $847.3M sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 7.4%. Le résultat net a atteint $195.6M, avec un CAGR sur 5 ans de 83.8%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 58.9%, marge opérationnelle 36.8%, marge nette 27.5%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 0.5% sur 5 ans.
Au prix actuel de $34.96, HRTG se négocie à un PER de 5.05 et un ROE de 42.41%. La capitalisation boursière s'établit à $1.1B.
Prix
| Prix | $34.96 |
| Capitalisation | $1.1B |
| Bourse | NYSE |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Ratio P/E | 5.05 |
| Prix / Valeur comptable | 1.88 |
| EV / EBITDA | 1.79 |
| Rendement du dividende | 0.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 42.41% |
| Rentabilité du capital investi | 9.12% |
| Rentabilité des actifs | 8.80% |
| Marge brute | 58.93% |
| Marge opérationnelle | 36.77% |
| Marge nette | 27.54% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.16 |
| Ratio de liquidité | 255.74 |
Quoi regarder en Assurance
Les assureurs gagnent de 2 façons : bien souscrire (combined ratio) et investir le float. Buffett a bâti Berkshire ainsi.
- Marge op 5 ans (proxy Combined Ratio) — Proxy du combined ratio quand FMP ne l'expose pas. ≥10% moyenne 5 ans = discipline de souscription (CR <100%)
- Croissance Book Value / Action — Comment Buffett mesure Berkshire. La vraie valeur accumulée par les actionnaires
- Dette / Capitaux — Les assureurs sur-endettés font faillite vite en catastrophe
- P/B (Prix / Valeur comptable) — Les assureurs sont valorisés par multiple comptable. Ici on la croise avec le ROE (qualité × valorisation)
- Série de hausses de dividende — Années consécutives de hausse du dividende par action — les assureurs solides cumulent des décennies
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| HRTG | Heritage Insurance Holdings, Inc. | $1.1B | 5.05 | 1.88 | 42.4% |
| 0VQD.L | Chubb Limited | $134.6B | 12.41 | 1.74 | 14.0% |
| CB | Chubb Limited | $131.8B | 12.13 | 1.80 | 15.2% |
| 0KOC.L | The Progressive Corporation | $128.0B | 10.97 | 3.72 | 35.4% |
| PGR | The Progressive Corporation | $126.2B | 11.03 | 3.74 | 35.4% |
| 0R03.L | The Travelers Companies, Inc. | $82.7B | 10.61 | 2.01 | 19.1% |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | $79.0B | 10.28 | 2.48 | 25.6% |
| 0HCZ.L | The Allstate Corporation | $67.3B | 5.09 | 1.96 | 43.1% |
Performance Historique
| 1 mois | +3.15% |
| 3 mois | +49.33% |
| YTD | +18.76% |
| 1 an | +39.73% |
| 3 ans | +564.44% |
| 5 ans | +456.00% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $36.50 |
| Plus bas 52s | $20.48 |
| Volume Moyen (90j) | 400K |
Historique des Dividendes
| Date | Montant | Yield |
|---|---|---|
| 2022-06-13 | $0.0600 | 0.69% |
| 2022-03-16 | $0.0600 | 0.69% |
| 2021-12-14 | $0.0600 | 0.69% |
| 2021-09-14 | $0.0600 | 0.69% |
| 2021-06-14 | $0.0600 | 0.69% |
| 2021-03-12 | $0.0600 | 0.69% |
| 2020-12-14 | $0.0600 | 0.69% |
| 2020-09-14 | $0.0600 | 0.69% |
| 2020-06-12 | $0.0600 | 0.69% |
| 2020-03-13 | $0.0600 | 0.69% |
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