Lemonade, Inc. (LMND) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Insurance - Property & Casualty, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Lemonade, Inc. a enregistré un chiffre d'affaires de $737.9M sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 50.9%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 47.9%, marge opérationnelle -14.3%, marge nette -14.9%.
Au prix actuel de $48.57, LMND affiche des résultats négatifs (PER non significatif) et un ROE de -26.78%. La capitalisation boursière s'établit à $3.7B.
Prix
| Prix | $48.57 |
| Capitalisation | $3.7B |
| Bourse | NYSE |
| Pays | US |
Ratios de valorisation
| Prix / Valeur comptable | 7.49 |
| EV / EBITDA | -29.95 |
| Rendement du dividende | 0.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | -26.78% |
| Rentabilité du capital investi | 36.10% |
| Rentabilité des actifs | -6.88% |
| Marge brute | 47.85% |
| Marge opérationnelle | -14.32% |
| Marge nette | -14.87% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.41 |
| Ratio de liquidité | 0.68 |
| Piotroski F-Score | 4 |
| Altman Z-Score | 1.64 |
Quoi regarder en Assurance
Les assureurs gagnent de 2 façons : bien souscrire (combined ratio) et investir le float. Buffett a bâti Berkshire ainsi.
- Marge op 5 ans (proxy Combined Ratio) — Proxy du combined ratio quand FMP ne l'expose pas. ≥10% moyenne 5 ans = discipline de souscription (CR <100%)
- Croissance Book Value / Action — Comment Buffett mesure Berkshire. La vraie valeur accumulée par les actionnaires
- Dette / Capitaux — Les assureurs sur-endettés font faillite vite en catastrophe
- P/B (Prix / Valeur comptable) — Les assureurs sont valorisés par multiple comptable. Ici on la croise avec le ROE (qualité × valorisation)
- Série de hausses de dividende — Années consécutives de hausse du dividende par action — les assureurs solides cumulent des décennies
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| LMND | Lemonade, Inc. | $3.7B | 7.49 | -26.8% | |
| ALL | The Allstate Corporation | $65.6B | 5.13 | 1.98 | 43.1% |
| FLG | Flagstar Financial, Inc. | $5.2B | 359.81 | 0.63 | 0.6% |
| RLI | RLI Corp. | $5.6B | 12.73 | 3.19 | 24.4% |
| MCY | Mercury General Corporation | $5.6B | 6.02 | 1.99 | 37.2% |
| RDN | Radian Group Inc. | $4.7B | |||
| LAZ | Lazard Inc | $3.6B | 14.41 | 3.65 | |
| HGTY | Hagerty, Inc. | $4.8B | 35.72 | 4.99 | 9.8% |
Performance Historique
| 1 mois | -3.09% |
| 3 mois | -17.45% |
| YTD | -31.76% |
| 1 an | -12.97% |
| 3 ans | +286.70% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $99.90 |
| Plus bas 52s | $46.16 |
| Volume Moyen (90j) | 1.4M |
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