Mercury General Corporation (MCY) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Mercury General Corporation

Capitalisation 5 Md $ · 52 semaines 76 $ – 111 $ (à 8 % du plus haut) · PER 6,0× · PER 2027 attendu 8,4× · Dividende 1,2 % · Prochains résultats 3 novembre 2026 · BPA attendu 3,43 $ · Cours du 3 oct. · comptes publiés le 4 août.

• Valorisation: P/VC 2,0× (justifiée).
• Activité: Marge op. 5 ans 2,6 % (faible).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,34 (fragile).
• Résultats: 8 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE del 22,4 % (2,0×) 99 $ (0 %); à la médiane de ses pairs (4,6×) 227 $ (+130 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 1 sur 5 respectés

• Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 2,6 %, non respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 3,5 %, non respecté.
• Dette / capitaux propres 0,34, non respecté.
• Série de hausses de dividende 0 años, non respecté.
• P/B (cours / valeur comptable) 2,0×, respecté.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Mercury General Corporation: PER 6,0×; P/VC 2,0×; ROE 22,4 %; 5,5 Md $. Selective Insurance Group, Inc. (PER 10,6×; P/VC 1,4×; ROE 13,9 %; 5,1 Md $), Hagerty, Inc. (PER 32,9×; P/VC 4,6×; ROE 15,9 %; 4,7 Md $), Lemonade, Inc. (PER —; P/VC 7,2×; ROE -31,0 %; 3,4 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 2,0× · médiane 1,7× · minimum 0,7× · maximum 2,8× · bon marché sous 1,4× · chère au-dessus de 1,9×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 83 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

juste · Rendement 1,24 % (1,27 $ par action en 2025) · Croissance 5 ans -13 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 13 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 12,40 $ par an (1,03 $ par mois).