Primerica, Inc. (PRI) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : Primerica, Inc.

Capitalisation 9 Md $ · 52 semaines 246 $ – 326 $ (à 14 % du plus haut) · PER 11,3× · PER 2027 attendu 10,3× · Dividende 1,6 % · 11 ans de hausse · Prochains résultats 4 novembre 2026 · BPA attendu 6,40 $ · Cours de clôture du 30 oct. · comptes publiés le 5 août.

• Valorisation: P/VC 3,5× (chère).
• Activité: Marge op. 5 ans 27,9 % (excellente).
• Bilan: Dette/capitaux propres 0,25 (solide).
• Résultats: 8 sur 8 (au rendez-vous).

Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?

À un P/VC justifié par son ROE 32,5 % (2,0×) 162 $ (-42 %); à la médiane de ses pairs (0,9×) 77 $ (-73 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans l'assurance : 4 sur 5 respectés

• P/B (cours / valeur comptable) 3,5×, non respecté.
• Marge opérationnelle 5 ans (approximation du ratio combiné) 27,9 %, respecté.
• Croissance de la valeur comptable par action 10,3 %, respecté.
• Dette / capitaux propres 0,25, respecté.
• Série de hausses de dividende 11 años, respecté, proche du seuil.

Face à ses pairs (pairs de référence) — Primerica, Inc.: PER 11,3×; P/VC 3,5×; ROE 32,5 %; 8,7 Md $. Voya Financial, Inc. (PER 16,6×; P/VC 2,0×; ROE 12,6 %; 8,9 Md $), Jackson Financial Inc. (PER 173×; P/VC 0,9×; ROE 1,0 %; 9,1 Md $), Lincoln National Corporation (PER 3,5×; P/VC 0,7×; ROE 22,0 %; 7,9 Md $).

Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?

P/VC à chaque clôture: aujourd'hui 3,5× · médiane 3,5× · minimum 1,6× · maximum 5,3× · bon marché sous 3,2× · chère au-dessus de 4,0×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 46 % du temps sur ses dix derniers exercices.

Dividende

solide · Rendement 1,6 % (4,17 $ par action en 2025) · Années de hausse ≥ 11 · Croissance 5 ans +21 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 18 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 16,50 $ par an (1,38 $ par mois).