Voya Financial, Inc. (VOYA) est une société cotée du secteur Services Financiers, industrie Insurance - Life, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
L'action Voya Financial, Inc. est-elle chère ou bon marché en 2026 ?
Au 2 octobre 2026, Voya Financial, Inc. (VOYA) se paie 11,7× les bénéfices (PER), contre une médiane de 12,9× dans l'assurance (335 sociétés de plus de 2 000 M$ de l'univers Kaplio). Verdict Kaplio : justifiée. À un P/VC justifié par son ROE del 13,2 % (1,5×) 101 $ (+4 %); à la médiane de ses pairs (1,8×) 123 $ (+27 %).
Aperçu Kaplio : Voya Financial, Inc.
Capitalisation 9 Md $ · 52 semaines 66 $ – 105 $ (à 6 % du plus haut) · PER 11,7× · PER 2027 attendu 8,5× · Dividende 3,1 % · 7 ans de hausse · Prochains résultats 2 novembre 2026 · BPA attendu 2,56 $ · Cours du 2 oct. · comptes publiés le 4 août.
- Valorisation: P/VC 1,4× (justifiée).
- Activité: Marge op. 5 ans 19,1 % (excellente).
- Bilan: Dette/capitaux propres 0,42 (fragile).
- Résultats: 5 sur 8 (irréguliers).
Combien vaudrait-elle à ses multiples habituels ?
À un P/VC justifié par son ROE del 13,2 % (1,5×) 101 $ (+4 %); à la médiane de ses pairs (1,8×) 123 $ (+27 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.
Ce qui compte dans l'assurance : 2 sur 5 respectés
- Croissance de la valeur comptable par action −3,5 %, non respecté.
- Dette / capitaux propres 0,42, non respecté.
- Série de hausses de dividende 7 años, non respecté.
- Marge opérationnelle 5 ans (proxy du ratio combiné) 19,1 %, respecté.
- P/B (cours / valeur comptable) 1,4×, respecté.
Face à ses pairs (pairs de référence) — Voya Financial, Inc.: PER 11,7×; P/VC 1,4×; ROE 13,2 %; 8,8 Md $. FirstCash Holdings, Inc (PER 24,0×; P/VC 4,0×; ROE 17,1 %; 9,0 Md $), Commerce Bancshares, Inc. (PER 13,4×; P/VC 1,8×; ROE 14,4 %; 8,1 Md $), Janus Henderson Group plc (PER 10,2×; P/VC 1,5×; ROE 15,1 %; 8,0 Md $).
Chère ou bon marché face à ses dix derniers exercices ?
Precio / valor contable à chaque clôture: aujourd'hui 1,4× · médiane 0,8× · minimum 0,4× · maximum 1,6× · bon marché sous 0,8× · chère au-dessus de 1,2×. Elle a été moins chère qu'aujourd'hui 94 % du temps sur ses dix derniers exercices.
Dividende
solide · Rendement 3,06 % (2,28 $ par action en 2025) · Années de hausse 7 · Croissance 5 ans +21 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible taux de distribution 34 % · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 30,60 $ par an (2,55 $ par mois).
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | 13,20 % |
| Rentabilité du capital investi | 0,13 % |
| Rentabilité des actifs | 0,37 % |
| Marge brute | 51,84 % |
| Marge opérationnelle | 3,48 % |
| Marge nette | 8,72 % |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0,42 |
| Ratio de liquidité | 20,38 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 0,16 |
Performance Historique
| 1 mois | -5,75% |
| 3 mois | +1,99% |
| YTD | +31,70% |
| 1 an | +30,05% |
| 3 ans | +48,97% |
| 5 ans | +51,06% |
Historique des Dividendes
Versé sur les 12 derniers mois : 1,8800 $ par action en 4 versements.
| Date | Montant |
|---|---|
| 2026-08-26 | 0,4700 $ |
| 2026-05-26 | 0,4700 $ |
| 2026-02-25 | 0,4700 $ |
| 2025-11-26 | 0,4700 $ |
| 2025-08-26 | 0,4500 $ |
| 2025-05-27 | 0,4500 $ |
| 2025-02-25 | 0,4500 $ |
| 2024-11-26 | 0,4500 $ |
| 2024-08-27 | 0,4500 $ |
| 2024-05-24 | 0,4000 $ |
Montants ajustés des divisions d'actions.
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