The Western Union Company (WU) — Analyse fondamentale et ratios financiers clés

Aperçu Kaplio : The Western Union Company

Capitalisation 2 Md $ · 52 semaines 6 $ – 10 $ (à 34 % du plus haut) · PER 6,3× · PER est. 2027 4,4× · Dividende 14,3 % · Cours de clôture du 4 nov. · comptes publiés le 4 nov.

• Valorisation : PER 12 mois 6,3× (bon marché).
• Activité : ROE 36,3 % (excellente).
• Bilan : Dette/capitaux propres 3,24 (fragile).
• Résultats : 4 sur 8 (irréguliers).

À combien coterait-elle à ses multiples habituels ?

À la médiane de la décennie (7,7×) 8 $ (+23 %) ; à la médiane de son secteur (12,9×) 14 $ (+106 %). Prix implicite obtenu en appliquant les multiples de référence au bénéfice (ou à la valeur comptable, ou au FFO) par action actuel. Ce n'est pas une juste valeur : c'est là où l'action coterait à ses multiples habituels.

Ce qui compte dans les services financiers : 2 sur 6 respectés

• Croissance du chiffre d'affaires 5 ans 1,1 %, non respecté.
• Marge opérationnelle 19,4 %, non respecté.
• FCF / résultat net 78,6 %, non respecté.
• Dette / capitaux propres 3,24, non respecté.
• ROE 36,3 %, respecté.
• PER face à ses 5 ans 6,3×, respecté.

Par rapport à ses pairs (pairs de référence) — The Western Union Company : PER 6,3× ; VE/EBITDA 1,3× ; ROIC 11,7 % ; 2,1 Md $. Bread Financial Holdings, Inc. (PER 8,3× ; VE/EBITDA 4,3× ; ROIC 6,9 % ; 4,0 Md $), Enova International, Inc. (PER 12,5× ; VE/EBITDA 10,4× ; ROIC 9,3 % ; 4,4 Md $), Brighthouse Financial, Inc. (PER 3,4× ; VE/EBITDA —; ROIC 0,9 % ; 2,4 Md $).

Chère ou bon marché face à ses 7 dernières années ?

PER à chaque clôture : aujourd'hui 6,3× · médiane 7,7× · minimum 2,9× · maximum 14,8× · bon marché sous 6,2× · chère au-dessus de 10,7×. Elle n'a été moins chère qu'aujourd'hui que 30 % du temps sur ses 7 dernières années.

Dividende

juste (relevé depuis peu) · Rendement (12 derniers mois) 14,3 % · 0,94 $ par action en 2025 · Croissance 5 ans +1 % par an · Couverture par le flux de trésorerie disponible 1,4× (des trois derniers exercices) · Avec 1 000 $ investis aujourd'hui vous toucheriez 142,60 $ par an (11,88 $ par mois).