Yiren Digital Ltd. (YRD) est une société cotée du secteur Financial Services, industrie Financial - Credit Services, cotée à NYSE. Cette vue d'ensemble montre le prix à jour, les ratios de valorisation clés, les métriques de rentabilité et les indicateurs de santé financière utilisés par les investisseurs dans la valeur.
Résumé de l'Analyse
Yiren Digital Ltd. a enregistré un chiffre d'affaires de $5.57B sur le dernier exercice, avec un CAGR sur 5 ans de 7.1%.
Marges des 12 derniers mois: marge brute 85.0%, marge opérationnelle 24.2%, marge nette -13.5%. Le free cash flow a progressé à un CAGR de 20.4% sur 5 ans.
Au prix actuel de $0.99, YRD affiche des résultats négatifs (PER non significatif) et un ROE de -7.18%. La capitalisation boursière s'établit à $86M.
Prix
| Prix | $0.99 |
| Capitalisation | $86M |
| Bourse | NYSE |
| Pays | CN |
Ratios de valorisation
| Prix / Valeur comptable | 0.07 |
| EV / EBITDA | -10.17 |
| Rendement du dividende | 44.00% |
Rentabilité
| Rentabilité des capitaux propres | -7.18% |
| Rentabilité du capital investi | 9.59% |
| Rentabilité des actifs | -5.51% |
| Marge brute | 84.97% |
| Marge opérationnelle | 24.24% |
| Marge nette | -13.52% |
Santé financière
| Dette / Capitaux propres | 0.00 |
| Ratio de liquidité | 9.00 |
Quoi regarder en Services Financiers
Asset managers, brokers, fintech, bourses. Ce ne sont pas des banques — regardez AUM, frais et qualité du FCF.
- Croissance revenus 5 ans — Sans croissance, pas de création de valeur à long terme
- Marge opérationnelle — Les bons asset managers ont des marges >30% grâce à la scalabilité
- ROE — Les services financiers de qualité ont un ROE >15% consistant
- FCF / Net Income — Qualité du bénéfice — >90% attendu dans les business peu capitalistiques
- Dette / Capitaux — Les fintech et brokers très endettés sont des bombes à retardement en crise
- P/E vs 5 ans propre — Les asset managers ont des multiples stables dans des fourchettes connues
- Dividend yield + rachats — Ces business rendent beaucoup de capital — regarder le yield total (div + rachats)
Comparaison avec Pairs
| Ticker | Entreprise | Capitalisation | PER | P/B | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| YRD | Yiren Digital Ltd. | $88M | 0.07 | -7.2% | |
| V | Visa Inc. | $701.3B | 31.51 | 20.17 | 61.3% |
| 0R2Z.L | Mastercard Incorporated | $512.9B | 31.18 | 89.26 | 232.5% |
| MA | Mastercard Incorporated | $496.2B | 30.99 | 88.70 | 232.5% |
| AXP | American Express Company | $210.3B | 18.87 | 6.16 | 34.1% |
| COF | Capital One Financial Corporation | $127.8B | 12.62 | 1.11 | 9.3% |
| 0HT4.L | Capital One Financial Corporation | $125.4B | 56.38 | 1.08 | 2.2% |
| 0R3C.L | American Express Company | $112.9B | 18.89 | 6.16 | 34.1% |
Performance Historique
| 1 mois | -15.38% |
| 3 mois | -13.91% |
| YTD | -73.24% |
| 1 an | -83.61% |
| 3 ans | -61.33% |
Plage 52 Semaines
| Plus haut 52s | $6.79 |
| Plus bas 52s | $0.82 |
| Volume Moyen (90j) | 765K |
Historique des Dividendes
| Date | Montant | Yield |
|---|---|---|
| 2025-09-30 | $0.2200 | 89.25% |
| 2025-04-30 | $0.2200 | 89.25% |
| 2024-09-30 | $0.2000 | 81.14% |
| 2018-04-27 | $0.2800 | 113.59% |
| 2017-09-28 | $1.5000 | 608.52% |
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