Demonstrações financeiras detalhadas de Ameris Bancorp (ABCB): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Ameris Bancorp registou receitas de 1,67 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7,7 %. O lucro líquido atingiu 412,2 mi $, com CAGR de 5 anos de 9,5 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 70,5 %, margem operacional 29,2 %, margem líquida 22,7 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -13,9 % em 5 anos.
A $ 82,42 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), ABCB negocia a um P/L de 14,41 e um ROE de 9,44 %. A capitalização de mercado é de 5,5 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 338,7 mi $ | 395,3 mi $ | 527,7 mi $ | 819,6 mi $ | 1,15 bi $ | 1,04 bi $ | 1,14 bi $ | 1,49 bi $ | 1,63 bi $ | 1,67 bi $ |
| Custo da Receita | 23,8 mi $ | 42,6 mi $ | 86,6 mi $ | 151,0 mi $ | 234,1 mi $ | 12,4 mi $ | 164,6 mi $ | 588,0 mi $ | 587,9 mi $ | 527,8 mi $ |
| Lucro Bruto | 314,9 mi $ | 352,7 mi $ | 441,1 mi $ | 668,6 mi $ | 912,9 mi $ | 1,03 bi $ | 976,9 mi $ | 899,9 mi $ | 1,05 bi $ | 1,14 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 114,7 mi $ | 128,0 mi $ | 158,1 mi $ | 233,8 mi $ | 382,4 mi $ | 351,8 mi $ | 339,8 mi $ | 358,7 mi $ | 375,8 mi $ | 393,8 mi $ |
| Despesas Operacionais | 209,7 mi $ | 228,4 mi $ | 289,6 mi $ | 457,0 mi $ | 572,6 mi $ | 530,1 mi $ | 523,8 mi $ | 542,9 mi $ | 569,1 mi $ | 604,0 mi $ |
| Lucro Operacional | 105,2 mi $ | 124,3 mi $ | 151,5 mi $ | 211,6 mi $ | 340,2 mi $ | 496,1 mi $ | 453,1 mi $ | 356,9 mi $ | 475,9 mi $ | 533,8 mi $ |
| EBITDA | 119,1 mi $ | 137,4 mi $ | 171,0 mi $ | 252,7 mi $ | 395,4 mi $ | 544,0 mi $ | 506,7 mi $ | 402,9 mi $ | 522,6 mi $ | 572,2 mi $ |
| Despesas com Juros | 19,7 mi $ | 34,2 mi $ | 69,9 mi $ | 131,2 mi $ | 88,8 mi $ | 47,8 mi $ | 92,9 mi $ | 445,4 mi $ | 529,1 mi $ | 457,6 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 105,2 mi $ | 124,3 mi $ | 151,5 mi $ | 211,6 mi $ | 340,2 mi $ | 496,1 mi $ | 453,1 mi $ | 356,9 mi $ | 475,9 mi $ | 533,8 mi $ |
| Imposto | 33,1 mi $ | 50,7 mi $ | 30,5 mi $ | 50,1 mi $ | 78,3 mi $ | 119,2 mi $ | 106,6 mi $ | 87,8 mi $ | 117,2 mi $ | 121,6 mi $ |
| Lucro Líquido | 72,1 mi $ | 73,5 mi $ | 121,0 mi $ | 161,4 mi $ | 262,0 mi $ | 376,9 mi $ | 346,5 mi $ | 269,1 mi $ | 358,7 mi $ | 412,2 mi $ |
| LPA | $ 2,10 | $ 2,00 | $ 2,81 | $ 2,76 | $ 3,78 | $ 5,43 | $ 5,01 | $ 3,90 | $ 5,21 | $ 6,02 |
| LPA Diluído | $ 2,08 | $ 1,98 | $ 2,80 | $ 2,75 | $ 3,77 | $ 5,40 | $ 4,99 | $ 3,89 | $ 5,19 | $ 6,00 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 34,7 M | 37,1 M | 43,2 M | 58,6 M | 69,4 M | 69,8 M | 69,4 M | 69,1 M | 69,1 M | 68,7 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 419,9 mi $ | 421,7 mi $ | 431,9 mi $ | 431,6 mi $ |
| Lucro Bruto | 284,2 mi $ | 314,4 mi $ | 301,6 mi $ | 302,2 mi $ |
| Lucro Operacional | 141,1 mi $ | 140,7 mi $ | 66,0 mi $ | 150,5 mi $ |
| EBITDA | 149,4 mi $ | 146,7 mi $ | 73,5 mi $ | 150,5 mi $ |
| Lucro Líquido | 108,4 mi $ | 110,5 mi $ | 51,4 mi $ | 116,1 mi $ |
| LPA | $ 1,59 | $ 1,63 | $ 0,77 | $ 1,74 |
| LPA Diluído | $ 1,59 | $ 1,63 | $ 0,77 | $ 1,73 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 198,4 mi $ | 330,6 mi $ | 655,3 mi $ | 597,7 mi $ | 2,10 bi $ | 4,04 bi $ | 1,12 bi $ | 1,17 bi $ | 1,22 bi $ | 253,8 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 822,7 mi $ | 810,9 mi $ | 1,19 bi $ | 1,40 bi $ | 982,9 mi $ | 592,6 mi $ | 1,50 bi $ | 1,40 bi $ | 1,67 bi $ | 0 |
| Contas a Receber | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 80,0 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 1,02 bi $ | 1,14 bi $ | 1,85 bi $ | 2,00 bi $ | 3,08 bi $ | 4,64 bi $ | 2,62 bi $ | 2,57 bi $ | 2,89 bi $ | 333,8 mi $ |
| Imobilizado | 121,2 mi $ | 117,7 mi $ | 145,4 mi $ | 233,1 mi $ | 222,9 mi $ | 225,4 mi $ | 220,3 mi $ | 216,4 mi $ | 209,5 mi $ | 213,1 mi $ |
| Ágio | 125,5 mi $ | 125,5 mi $ | 503,4 mi $ | 931,6 mi $ | 928,0 mi $ | 1,01 bi $ | 1,02 bi $ | 1,02 bi $ | 1,02 bi $ | 1,02 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 17,4 mi $ | 13,5 mi $ | 58,7 mi $ | 91,6 mi $ | 72,0 mi $ | 125,9 mi $ | 106,2 mi $ | 87,9 mi $ | 70,8 mi $ | 54,8 mi $ |
| Ativos Totais | 6,89 bi $ | 7,86 bi $ | 11,44 bi $ | 18,24 bi $ | 20,44 bi $ | 23,86 bi $ | 25,05 bi $ | 25,20 bi $ | 26,26 bi $ | 27,52 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 92,4 mi $ | 30,6 mi $ | 90,4 mi $ | 20,6 mi $ | 11,6 mi $ | 5,8 mi $ | 0 | 0 | 0 | 535,2 mi $ |
| Passivos Circulantes | 5,67 bi $ | 6,66 bi $ | 9,74 bi $ | 14,05 bi $ | 16,97 bi $ | 19,67 bi $ | 19,46 bi $ | 20,71 bi $ | 21,72 bi $ | 535,2 mi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 537,7 mi $ | 336,1 mi $ | 171,0 mi $ | 1,53 bi $ | 549,5 mi $ | 866,2 mi $ | 2,00 bi $ | 639,9 mi $ | 424,1 mi $ | 167,4 mi $ |
| Passivos Totais | 6,25 bi $ | 7,05 bi $ | 9,99 bi $ | 15,77 bi $ | 17,79 bi $ | 20,89 bi $ | 21,86 bi $ | 21,78 bi $ | 22,51 bi $ | 23,44 bi $ |
| Reservas | 214,5 mi $ | 273,1 mi $ | 377,1 mi $ | 507,9 mi $ | 671,5 mi $ | 1,01 bi $ | 1,31 bi $ | 1,54 bi $ | 1,85 bi $ | 2,21 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 646,4 mi $ | 804,5 mi $ | 1,46 bi $ | 2,47 bi $ | 2,65 bi $ | 2,97 bi $ | 3,20 bi $ | 3,43 bi $ | 3,75 bi $ | 4,08 bi $ |
| Dívida Total | 630,1 mi $ | 366,7 mi $ | 261,3 mi $ | 1,55 bi $ | 561,1 mi $ | 872,1 mi $ | 2,00 bi $ | 639,9 mi $ | 424,1 mi $ | 743,0 mi $ |
| Dívida Líquida | -391,1 mi $ | -774,8 mi $ | -1,59 bi $ | -454,2 mi $ | -2,52 bi $ | -3,77 bi $ | -614,1 mi $ | -1,93 bi $ | -2,47 bi $ | 489,2 mi $ |
| Capital de Giro | -4,65 bi $ | -5,51 bi $ | -7,89 bi $ | -12,05 bi $ | -13,89 bi $ | -15,03 bi $ | -16,84 bi $ | -18,14 bi $ | -18,83 bi $ | -201,4 mi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 253,8 mi $ | 1,33 bi $ | 237,4 mi $ | 211,1 mi $ |
| Ativos Totais | 27,52 bi $ | 28,11 bi $ | 28,49 bi $ | 28,55 bi $ |
| Passivos Totais | 23,44 bi $ | 24,03 bi $ | 24,40 bi $ | 24,43 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 4,08 bi $ | 4,08 bi $ | 4,09 bi $ | 4,12 bi $ |
| Dívida Total | 743,0 mi $ | 1,02 bi $ | 1,39 bi $ | 1,06 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 72,1 mi $ | 73,5 mi $ | 121,0 mi $ | 161,4 mi $ | 262,0 mi $ | 376,9 mi $ | 346,5 mi $ | 269,1 mi $ | 358,7 mi $ | 412,2 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 13,9 mi $ | 13,1 mi $ | 19,5 mi $ | 41,1 mi $ | 55,1 mi $ | 47,9 mi $ | 53,6 mi $ | 45,9 mi $ | 46,7 mi $ | 38,4 mi $ |
| Compensação em Ações | 2,3 mi $ | 3,3 mi $ | 6,2 mi $ | 3,4 mi $ | 3,8 mi $ | 7,9 mi $ | 6,7 mi $ | 9,9 mi $ | 13,4 mi $ | 12,7 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -4,0 mi $ | 9,9 mi $ | -11,9 mi $ | 28,8 mi $ | -142,4 mi $ | 20,0 mi $ | -21,0 mi $ | 32,9 mi $ | -19,9 mi $ | -31,1 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | -69,8 mi $ | -62,6 mi $ | -108,8 mi $ | -940,2 mi $ | 798,4 mi $ | 9,1 mi $ | 1,06 bi $ | 569,0 mi $ | 154,2 mi $ | 390,2 mi $ |
| CapEx | -11,0 mi $ | -3,8 mi $ | -10,0 mi $ | -11,6 mi $ | -18,1 mi $ | -25,4 mi $ | -13,6 mi $ | -17,5 mi $ | -13,5 mi $ | -20,5 mi $ |
| Aquisições | -7,2 mi $ | 0 | 51,5 mi $ | 244,2 mi $ | -2,4 mi $ | -126,7 mi $ | -14,0 mi $ | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -1,2 mi $ | -886.000 $ | -2,1 mi $ | -18,4 mi $ | -8,0 mi $ | -9,4 mi $ | -22,4 mi $ | -20,3 mi $ | -8,0 mi $ | -82,9 mi $ |
| Dividendos Pagos | -8,6 mi $ | -14,7 mi $ | -16,4 mi $ | -24,7 mi $ | -41,7 mi $ | -41,8 mi $ | -41,6 mi $ | -41,6 mi $ | -41,5 mi $ | -55,3 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | -80,7 mi $ | -66,3 mi $ | -118,8 mi $ | -951,8 mi $ | 780,3 mi $ | -16,3 mi $ | 1,05 bi $ | 551,4 mi $ | 140,7 mi $ | 369,6 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 104,9 mi $ | 107,0 mi $ | 257,1 mi $ | 79,4 mi $ |
| CapEx | -4,4 mi $ | -5,8 mi $ | -7,7 mi $ | -8,6 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 100,5 mi $ | 101,2 mi $ | 249,4 mi $ | 70,8 mi $ |
| Dividendos Pagos | -13,7 mi $ | -13,7 mi $ | -14,0 mi $ | -13,4 mi $ |
| Compensação em Ações | 3,2 mi $ | 3,0 mi $ | 3,1 mi $ | 4,7 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +16,7 % | +33,5 % | +55,3 % | +39,9 % | -9,4 % | +9,9 % | +30,4 % | +9,7 % | +2,0 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +2,0 % | +64,6 % | +33,4 % | +62,3 % | +43,9 % | -8,1 % | -22,3 % | +33,3 % | +14,9 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -4,8 % | +40,5 % | -1,8 % | +37,0 % | +43,7 % | -7,7 % | -22,2 % | +33,6 % | +15,5 % | |
| Variação de Ações (anual) | +7,0 % | +16,4 % | +35,5 % | +18,4 % | +0,5 % | -0,5 % | -0,5 % | -0,0 % | -0,6 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +17,9 % | -79,1 % | -701,1 % | +182,0 % | -102,1 % | +6.531,8 % | -47,4 % | -74,5 % | +162,7 % | |
| Margem Bruta | 93,0 % | 89,2 % | 83,6 % | 81,6 % | 79,6 % | 98,8 % | 85,6 % | 60,5 % | 64,0 % | 68,3 % |
| Margem Operacional | 31,1 % | 31,4 % | 28,7 % | 25,8 % | 29,7 % | 47,8 % | 39,7 % | 24,0 % | 29,1 % | 32,0 % |
| Margem EBITDA | 35,2 % | 34,8 % | 32,4 % | 30,8 % | 34,5 % | 52,4 % | 44,4 % | 27,1 % | 32,0 % | 34,4 % |
| Margem Líquida | 21,3 % | 18,6 % | 22,9 % | 19,7 % | 22,8 % | 36,3 % | 30,4 % | 18,1 % | 22,0 % | 24,7 % |
| Margem FCF | -23,8 % | -16,8 % | -22,5 % | -116,1 % | 68,0 % | -1,6 % | 91,9 % | 37,1 % | 8,6 % | 22,2 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 31,5 % | 40,8 % | 20,1 % | 23,7 % | 23,0 % | 24,0 % | 23,5 % | 24,6 % | 24,6 % | 22,8 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | -$ 2,33 | -$ 1,79 | -$ 2,75 | -$ 16,24 | $ 11,24 | -$ 0,23 | $ 15,11 | $ 7,98 | $ 2,04 | $ 5,38 |
| Dividendo por Ação | $ 0,25 | $ 0,39 | $ 0,38 | $ 0,42 | $ 0,60 | $ 0,60 | $ 0,60 | $ 0,60 | $ 0,60 | $ 0,80 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 34,3 M | 36,8 M | 43,1 M | 58,5 M | 69,3 M | 69,4 M | 69,2 M | 69,0 M | 68,8 M | 68,4 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 9,44 % |
| Retorno sobre capital investido | 1,35 % |
| Retorno sobre ativos | 1,35 % |
| Margem bruta | 70,51 % |
| Margem operacional | 29,23 % |
| Margem líquida | 22,66 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,26 |
| Liquidez corrente | 0,00 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0,36 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 20,76 | 24,10 | 11,27 | 15,41 | 10,07 | 9,15 | 9,41 | 13,60 | 12,01 | 12,34 |
| P/VP | 2,32 | 2,21 | 0,94 | 1,01 | 1,00 | 1,16 | 1,02 | 1,07 | 1,15 | 1,25 |
| P/V | 4,42 | 4,49 | 2,59 | 3,03 | 2,30 | 3,32 | 2,86 | 2,46 | 2,64 | 3,05 |
| Margem Bruta | 93,0 % | 89,2 % | 83,6 % | 81,6 % | 79,6 % | 98,8 % | 85,6 % | 60,5 % | 64,0 % | 68,3 % |
| Margem Operacional | 31,1 % | 31,4 % | 28,7 % | 25,8 % | 29,7 % | 47,8 % | 39,7 % | 24,0 % | 29,1 % | 32,0 % |
| Margem Líquida | 21,3 % | 18,6 % | 22,9 % | 19,7 % | 22,8 % | 36,3 % | 30,4 % | 18,1 % | 22,0 % | 24,7 % |
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