Hancock Whitney Corporation (HWC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Hancock Whitney Corporation

Capitalização 6 bi $ · 52 semanas $ 56 – $ 80 (a 9 % do máximo) · P/L 14,5× · P/L est. 2027 10,0× · Dividendo 2,7 % · 3 anos subindo · Próximos resultados 19 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,70 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 20 out.

• Avaliação: P/VP 1,4× (justificada).
• Negócio: ROTCE 14,0 % (sólido).
• Balanço: Capital/ativos 12,6 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 14,0 % (2,0×) $ 105 (+46 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 64 (-11 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 5 de 5 cumprem

• ROA 1,1 %, cumpre, perto do limiar.
• ROTCE 14,0 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,6 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,4×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,7 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Hancock Whitney Corporation: P/L 14,5×; P/VP 1,4×; ROE 9,3 %; 5,8 bi $. Home Bancshares, Inc. (P/L 12,2×; P/VP 1,3×; ROE 10,9 %; 6,0 bi $), Bank OZK (P/L 8,5×; P/VP 0,9×; ROE 10,9 %; 5,5 bi $), United Bankshares, Inc. (P/L 13,1×; P/VP 1,2×; ROE 9,4 %; 6,6 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,4× · mediana 1,2× · mínimo 0,4× · máximo 1,7× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,4×. Esteve mais barata do que hoje 78% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,7 % ($ 1,85 por ação em 2025) · Anos subindo 3 · Crescimento 5 anos +11 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 32 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 27,10 por ano ($ 2,26 por mês).