Demonstrações financeiras detalhadas de Hancock Whitney Corporation (HWC): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Hancock Whitney Corporation registou receitas de 2,02 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7,9 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 73,1 %, margem operacional 26,7 %, margem líquida 20,5 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 10,5 % em 5 anos.
A $ 71,99 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), HWC negocia a um P/L de 14,46 e um ROE de 9,34 %. A capitalização de mercado é de 5,8 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 981,1 mi $ | 1,16 bi $ | 1,29 bi $ | 1,44 bi $ | 1,38 bi $ | 1,35 bi $ | 1,47 bi $ | 1,89 bi $ | 2,05 bi $ | 2,02 bi $ |
| Custo da Receita | 183,7 mi $ | 167,2 mi $ | 215,5 mi $ | 278,3 mi $ | 718,4 mi $ | -28,5 mi $ | 58,7 mi $ | 582,0 mi $ | 663,2 mi $ | 543,9 mi $ |
| Lucro Bruto | 797,3 mi $ | 993,6 mi $ | 1,07 bi $ | 1,16 bi $ | 664,0 mi $ | 1,37 bi $ | 1,41 bi $ | 1,31 bi $ | 1,39 bi $ | 1,47 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 444,3 mi $ | 496,0 mi $ | 515,3 mi $ | 551,8 mi $ | 470,7 mi $ | 482,5 mi $ | 459,6 mi $ | 510,8 mi $ | 488,8 mi $ | 467,8 mi $ |
| Despesas Operacionais | 610,4 mi $ | 685,2 mi $ | 691,1 mi $ | 770,7 mi $ | 788,8 mi $ | 805,6 mi $ | 747,6 mi $ | 817,5 mi $ | 812,1 mi $ | 848,7 mi $ |
| Lucro Operacional | 186,9 mi $ | 308,4 mi $ | 382,1 mi $ | 392,7 mi $ | -124,7 mi $ | 568,1 mi $ | 659,2 mi $ | 490,1 mi $ | 574,0 mi $ | 625,5 mi $ |
| EBITDA | 235,1 mi $ | 359,0 mi $ | 430,7 mi $ | 444,5 mi $ | -74,7 mi $ | 613,8 mi $ | 704,8 mi $ | 536,4 mi $ | 615,7 mi $ | 662,8 mi $ |
| Despesas com Juros | 73,1 mi $ | 108,3 mi $ | 179,4 mi $ | 230,6 mi $ | 115,5 mi $ | 49,0 mi $ | 87,1 mi $ | 522,9 mi $ | 611,1 mi $ | 507,9 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 186,9 mi $ | 308,4 mi $ | 382,1 mi $ | 392,7 mi $ | -124,7 mi $ | 568,1 mi $ | 659,2 mi $ | 490,1 mi $ | 574,0 mi $ | 612,4 mi $ |
| Imposto | 37,6 mi $ | 92,8 mi $ | 58,3 mi $ | 65,4 mi $ | -79,6 mi $ | 104,8 mi $ | 135,1 mi $ | 97,5 mi $ | 113,2 mi $ | 126,3 mi $ |
| Lucro Líquido | 149,3 mi $ | 215,6 mi $ | 323,8 mi $ | 327,4 mi $ | -45,2 mi $ | 463,2 mi $ | 524,1 mi $ | 392,6 mi $ | 460,8 mi $ | 486,1 mi $ |
| LPA | $ 1,87 | $ 2,49 | $ 3,72 | $ 3,72 | -$ 0,54 | $ 5,23 | $ 6,00 | $ 4,51 | $ 5,30 | $ 5,71 |
| LPA Diluído | $ 1,87 | $ 2,48 | $ 3,72 | $ 3,72 | -$ 0,54 | $ 5,22 | $ 5,98 | $ 4,50 | $ 5,28 | $ 5,68 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 79,8 M | 86,6 M | 85,5 M | 86,6 M | 86,5 M | 88,6 M | 87,3 M | 86,4 M | 86,6 M | 84,3 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 514,8 mi $ | 408,9 mi $ | 521,2 mi $ | 553,8 mi $ |
| Lucro Bruto | 389,3 mi $ | 279,5 mi $ | 387,6 mi $ | 404,0 mi $ |
| Lucro Operacional | 171,5 mi $ | 58,7 mi $ | 162,2 mi $ | 142,0 mi $ |
| EBITDA | 180,3 mi $ | 67,6 mi $ | 170,7 mi $ | 142,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 125,6 mi $ | 47,4 mi $ | 127,0 mi $ | 110,1 mi $ |
| LPA | $ 1,51 | $ 0,58 | $ 1,56 | $ 1,37 |
| LPA Diluído | $ 1,49 | $ 0,58 | $ 1,55 | $ 1,36 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 449,9 mi $ | 479,1 mi $ | 494,0 mi $ | 542,1 mi $ | 1,86 bi $ | 4,23 bi $ | 887,8 mi $ | 1,19 bi $ | 1,51 bi $ | 563,0 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 2,52 bi $ | 2,91 bi $ | 2,69 bi $ | 4,68 bi $ | 6,00 bi $ | 6,99 bi $ | 5,56 bi $ | 4,92 bi $ | 5,16 bi $ | 229.000 $ |
| Contas a Receber | 82,1 mi $ | 82,2 mi $ | 86,7 mi $ | 123,2 mi $ | 205,6 mi $ | 225,0 mi $ | 166,9 mi $ | 214,9 mi $ | 162,4 mi $ | 138,5 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 3,07 bi $ | 3,50 bi $ | 3,31 bi $ | 5,38 bi $ | 8,11 bi $ | 11,48 bi $ | 6,61 bi $ | 6,36 bi $ | 6,88 bi $ | 132,3 mi $ |
| Imobilizado | 361,6 mi $ | 333,7 mi $ | 353,7 mi $ | 490,2 mi $ | 491,2 mi $ | 452,5 mi $ | 425,5 mi $ | 407,4 mi $ | 378,6 mi $ | 0 |
| Ágio | 621,2 mi $ | 745,5 mi $ | 791,0 mi $ | 855,5 mi $ | 855,5 mi $ | 855,5 mi $ | 855,5 mi $ | 855,5 mi $ | 855,5 mi $ | 925,4 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 87,8 mi $ | 90,6 mi $ | 96,2 mi $ | 106,8 mi $ | 86,9 mi $ | 70,2 mi $ | 56,2 mi $ | 44,6 mi $ | 35,2 mi $ | 67,1 mi $ |
| Ativos Totais | 23,98 bi $ | 27,34 bi $ | 28,24 bi $ | 30,60 bi $ | 33,64 bi $ | 36,53 bi $ | 35,18 bi $ | 35,58 bi $ | 35,08 bi $ | 35,47 bi $ |
| Contas a Pagar | 9,6 mi $ | 8,7 mi $ | 12,3 mi $ | 10,2 mi $ | 4,3 mi $ | 3,1 mi $ | 9,9 mi $ | 45,0 mi $ | 20,1 mi $ | 14,5 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 1,23 bi $ | 1,70 bi $ | 1,59 bi $ | 2,71 bi $ | 1,67 bi $ | 1,67 bi $ | 1,87 bi $ | 1,15 bi $ | 639,0 mi $ | 1,02 bi $ |
| Passivos Circulantes | 20,66 bi $ | 23,97 bi $ | 24,75 bi $ | 26,53 bi $ | 29,37 bi $ | 32,13 bi $ | 30,95 bi $ | 30,89 bi $ | 30,15 bi $ | 1,02 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 436,3 mi $ | 305,5 mi $ | 225,0 mi $ | 233,5 mi $ | 378,3 mi $ | 244,2 mi $ | 242,1 mi $ | 236,3 mi $ | 210,5 mi $ | 199,4 mi $ |
| Passivos Totais | 21,26 bi $ | 24,45 bi $ | 25,15 bi $ | 27,13 bi $ | 30,20 bi $ | 32,86 bi $ | 31,84 bi $ | 31,77 bi $ | 30,95 bi $ | 31,01 bi $ |
| Reservas | 850,7 mi $ | 1,01 bi $ | 1,24 bi $ | 1,48 bi $ | 1,29 bi $ | 1,66 bi $ | 2,09 bi $ | 2,38 bi $ | 2,70 bi $ | 3,04 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 2,72 bi $ | 2,88 bi $ | 3,08 bi $ | 3,47 bi $ | 3,44 bi $ | 3,67 bi $ | 3,34 bi $ | 3,80 bi $ | 4,13 bi $ | 4,46 bi $ |
| Dívida Total | 1,66 bi $ | 2,01 bi $ | 1,81 bi $ | 3,08 bi $ | 2,18 bi $ | 2,03 bi $ | 2,23 bi $ | 1,52 bi $ | 967,4 mi $ | 1,34 bi $ |
| Dívida Líquida | -1,31 bi $ | -1,38 bi $ | -1,37 bi $ | -2,14 bi $ | -5,68 bi $ | -9,19 bi $ | -4,21 bi $ | -4,59 bi $ | -5,71 bi $ | 775,0 mi $ |
| Capital de Giro | -17,59 bi $ | -20,47 bi $ | -21,44 bi $ | -21,15 bi $ | -21,26 bi $ | -20,65 bi $ | -24,34 bi $ | -24,53 bi $ | -23,27 bi $ | -885,0 mi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 1,43 bi $ | 563,0 mi $ | 555,5 mi $ | 1,09 bi $ |
| Ativos Totais | 35,77 bi $ | 35,47 bi $ | 35,54 bi $ | 36,35 bi $ |
| Passivos Totais | 31,29 bi $ | 31,01 bi $ | 31,12 bi $ | 31,90 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 4,47 bi $ | 4,46 bi $ | 4,42 bi $ | 4,44 bi $ |
| Dívida Total | 2,25 bi $ | 1,34 bi $ | 1,68 bi $ | 1,89 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 149,3 mi $ | 215,6 mi $ | 323,8 mi $ | 327,4 mi $ | -45,2 mi $ | 463,2 mi $ | 524,1 mi $ | 392,6 mi $ | 460,8 mi $ | 486,1 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 48,1 mi $ | 50,6 mi $ | 48,6 mi $ | 51,7 mi $ | 50,0 mi $ | 45,8 mi $ | 45,6 mi $ | 46,3 mi $ | 41,7 mi $ | 37,3 mi $ |
| Compensação em Ações | 14,3 mi $ | 17,6 mi $ | 19,8 mi $ | 20,9 mi $ | 21,1 mi $ | 22,4 mi $ | 23,5 mi $ | 24,7 mi $ | 22,7 mi $ | 24,4 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 5,8 mi $ | -10,6 mi $ | -19,1 mi $ | -68,2 mi $ | -283,5 mi $ | 80,1 mi $ | 302,1 mi $ | -96,1 mi $ | 40,0 mi $ | -93,7 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 343,9 mi $ | 411,1 mi $ | 449,2 mi $ | 351,9 mi $ | 355,2 mi $ | 585,7 mi $ | 842,0 mi $ | 495,2 mi $ | 625,7 mi $ | 541,8 mi $ |
| CapEx | -19,3 mi $ | -20,3 mi $ | -50,7 mi $ | -42,7 mi $ | -37,9 mi $ | -23,5 mi $ | -29,1 mi $ | -25,0 mi $ | -10,2 mi $ | -18,7 mi $ |
| Aquisições | 0 | 476,6 mi $ | 219,4 mi $ | 26,9 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -112,1 mi $ |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | -8,3 mi $ | -185,0 mi $ | -12,7 mi $ | -21,8 mi $ | -58,9 mi $ | 0 | -37,7 mi $ | -246,9 mi $ |
| Dividendos Pagos | -76,6 mi $ | -83,3 mi $ | -88,8 mi $ | -94,9 mi $ | -95,6 mi $ | -95,9 mi $ | -94,5 mi $ | -104,7 mi $ | -130,8 mi $ | -153,8 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 324,6 mi $ | 390,8 mi $ | 398,5 mi $ | 309,2 mi $ | 317,3 mi $ | 562,1 mi $ | 812,9 mi $ | 470,2 mi $ | 615,5 mi $ | 523,1 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 158,8 mi $ | 153,0 mi $ | 114,4 mi $ | 151,3 mi $ |
| CapEx | -3,8 mi $ | -7,1 mi $ | -5,9 mi $ | -860.000 $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 155,0 mi $ | 145,9 mi $ | 108,4 mi $ | 150,4 mi $ |
| Dividendos Pagos | -38,4 mi $ | -37,2 mi $ | -42,1 mi $ | -40,5 mi $ |
| Compensação em Ações | 6,4 mi $ | 6,0 mi $ | 5,6 mi $ | 7,0 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +18,3 % | +11,0 % | +11,9 % | -4,1 % | -2,7 % | +8,9 % | +28,9 % | +8,5 % | -1,5 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +44,4 % | +50,1 % | +1,1 % | -113,8 % | +1.125,4 % | +13,1 % | -25,1 % | +17,4 % | +5,5 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +33,2 % | +49,4 % | +0,0 % | -114,5 % | +1.068,5 % | +14,7 % | -24,8 % | +17,5 % | +7,7 % | |
| Variação de Ações (anual) | +8,5 % | -1,2 % | +1,3 % | -0,1 % | +2,4 % | -1,4 % | -1,1 % | +0,3 % | -2,7 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +20,4 % | +2,0 % | -22,4 % | +2,6 % | +77,2 % | +44,6 % | -42,2 % | +30,9 % | -15,0 % | |
| Margem Bruta | 81,3 % | 85,6 % | 83,3 % | 80,7 % | 48,0 % | 102,1 % | 96,0 % | 69,2 % | 67,6 % | 73,1 % |
| Margem Operacional | 19,1 % | 26,6 % | 29,7 % | 27,2 % | -9,0 % | 42,2 % | 45,0 % | 25,9 % | 28,0 % | 31,0 % |
| Margem EBITDA | 24,0 % | 30,9 % | 33,4 % | 30,8 % | -5,4 % | 45,6 % | 48,1 % | 28,4 % | 30,0 % | 32,8 % |
| Margem Líquida | 15,2 % | 18,6 % | 25,1 % | 22,7 % | -3,3 % | 34,4 % | 35,8 % | 20,8 % | 22,5 % | 24,1 % |
| Margem FCF | 33,1 % | 33,7 % | 30,9 % | 21,4 % | 23,0 % | 41,8 % | 55,5 % | 24,9 % | 30,0 % | 25,9 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 20,1 % | 30,1 % | 15,3 % | 16,6 % | 63,8 % | 18,5 % | 20,5 % | 19,9 % | 19,7 % | 20,6 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 4,07 | $ 4,51 | $ 4,66 | $ 3,57 | $ 3,67 | $ 6,35 | $ 9,31 | $ 5,44 | $ 7,10 | $ 6,21 |
| Dividendo por Ação | $ 0,96 | $ 0,96 | $ 1,04 | $ 1,10 | $ 1,10 | $ 1,08 | $ 1,08 | $ 1,21 | $ 1,51 | $ 1,82 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 79,8 M | 86,6 M | 85,4 M | 86,5 M | 86,5 M | 88,6 M | 87,3 M | 86,4 M | 86,3 M | 83,2 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 9,34 % |
| Retorno sobre capital investido | 1,09 % |
| Retorno sobre ativos | 1,06 % |
| Margem bruta | 73,06 % |
| Margem operacional | 26,73 % |
| Margem líquida | 20,51 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,36 |
| Liquidez corrente | 0,51 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0,31 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 23,05 | 19,88 | 9,31 | 11,80 | -63,00 | 9,56 | 8,06 | 10,77 | 10,32 | 11,15 |
| P/VP | 1,27 | 1,49 | 0,96 | 1,09 | 0,86 | 1,21 | 1,26 | 1,10 | 1,14 | 1,19 |
| P/V | 3,51 | 3,69 | 2,29 | 2,63 | 2,13 | 3,29 | 2,88 | 2,22 | 2,31 | 2,62 |
| Margem Bruta | 81,3 % | 85,6 % | 83,3 % | 80,7 % | 48,0 % | 102,1 % | 96,0 % | 69,2 % | 67,6 % | 73,1 % |
| Margem Operacional | 19,1 % | 26,6 % | 29,7 % | 27,2 % | -9,0 % | 42,2 % | 45,0 % | 25,9 % | 28,0 % | 31,0 % |
| Margem Líquida | 15,2 % | 18,6 % | 25,1 % | 22,7 % | -3,3 % | 34,4 % | 35,8 % | 20,8 % | 22,5 % | 24,1 % |
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