Demonstrações financeiras detalhadas de The Allstate Corporation (ALL): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
The Allstate Corporation registou receitas de 66,46 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 9,8 %. O lucro líquido atingiu 10,28 bi $, com CAGR de 5 anos de 13,0 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 42,2 %, margem operacional 24,8 %, margem líquida 19,2 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 13,8 % em 5 anos.
A $ 255,92 (preço de fechamento de 29 de outubro de 2026), ALL negocia a um P/L de 5,11 e um ROE de 43,13 %. A capitalização de mercado é de 64,7 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 28,86 bi $ | 29,58 bi $ | 32,15 bi $ | 33,94 bi $ | 35,38 bi $ | 35,80 bi $ | 36,77 bi $ | 29,39 bi $ | 32,01 bi $ | 31,40 bi $ | 32,65 bi $ | 33,31 bi $ | 34,51 bi $ | 35,24 bi $ | 35,65 bi $ | 37,40 bi $ | 39,41 bi $ | 39,81 bi $ | 41,10 bi $ | 41,69 bi $ | 48,68 bi $ | 50,62 bi $ | 56,59 bi $ | 63,52 bi $ | 66,46 bi $ |
| Custo da Receita | 3,40 bi $ | 3,53 bi $ | 3,70 bi $ | 3,62 bi $ | 4,02 bi $ | 4,18 bi $ | 4,27 bi $ | 4,02 bi $ | 3,74 bi $ | 26,38 bi $ | 27,54 bi $ | 25,50 bi $ | 25,11 bi $ | 26,25 bi $ | 27,96 bi $ | 29,35 bi $ | 29,24 bi $ | 30,63 bi $ | 29,96 bi $ | 28,66 bi $ | 36,65 bi $ | 44,94 bi $ | 49,42 bi $ | 49,02 bi $ | 44,37 bi $ |
| Lucro Bruto | 25,46 bi $ | 26,05 bi $ | 28,45 bi $ | 30,32 bi $ | 31,36 bi $ | 31,62 bi $ | 32,50 bi $ | 25,37 bi $ | 28,27 bi $ | 5,02 bi $ | 5,12 bi $ | 7,81 bi $ | 9,40 bi $ | 8,99 bi $ | 7,69 bi $ | 8,04 bi $ | 10,16 bi $ | 9,19 bi $ | 11,14 bi $ | 13,03 bi $ | 12,03 bi $ | 5,68 bi $ | 7,17 bi $ | 14,50 bi $ | 22,09 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 3,54 bi $ | 3,47 bi $ | 4,12 bi $ | 4,39 bi $ | 4,34 bi $ | 4,08 bi $ | 4,94 bi $ | -217,0 mi $ | 468,0 mi $ | 114,0 mi $ | -51,0 mi $ | -644,0 mi $ | 116,0 mi $ | 9,0 mi $ | -37,0 mi $ | -30,0 mi $ |
| Despesas Operacionais | 24,11 bi $ | 24,50 bi $ | 24,88 bi $ | 25,73 bi $ | 29,28 bi $ | 24,44 bi $ | 25,85 bi $ | 28,40 bi $ | 27,02 bi $ | 3,92 bi $ | 4,16 bi $ | 4,51 bi $ | 6,00 bi $ | 4,76 bi $ | 4,41 bi $ | 5,29 bi $ | 5,61 bi $ | 6,56 bi $ | 5,70 bi $ | 6,22 bi $ | 5,57 bi $ | 7,51 bi $ | 7,52 bi $ | 8,74 bi $ | 8,93 bi $ |
| Lucro Operacional | 1,35 bi $ | 1,54 bi $ | 3,57 bi $ | 4,59 bi $ | 2,09 bi $ | 7,18 bi $ | 6,65 bi $ | -3,02 bi $ | 1,25 bi $ | 1,10 bi $ | 959,0 mi $ | 3,31 bi $ | 3,40 bi $ | 4,24 bi $ | 3,28 bi $ | 2,75 bi $ | 4,55 bi $ | 2,63 bi $ | 5,44 bi $ | 6,80 bi $ | 6,47 bi $ | -1,83 bi $ | -348,0 mi $ | 5,76 bi $ | 13,16 bi $ |
| EBITDA | 1,43 bi $ | 1,76 bi $ | 3,84 bi $ | 4,89 bi $ | 2,35 bi $ | 7,35 bi $ | 6,73 bi $ | -3,05 bi $ | 1,55 bi $ | 1,56 bi $ | 1,58 bi $ | 4,07 bi $ | 4,13 bi $ | 4,92 bi $ | 3,94 bi $ | 3,43 bi $ | 5,37 bi $ | 3,47 bi $ | 6,42 bi $ | 7,81 bi $ | 7,88 bi $ | -648,0 mi $ | 735,0 mi $ | 6,72 bi $ | 14,04 bi $ |
| Despesas com Juros | 129,0 mi $ | 278,0 mi $ | 275,0 mi $ | 308,0 mi $ | 330,0 mi $ | 357,0 mi $ | 333,0 mi $ | 351,0 mi $ | 392,0 mi $ | 367,0 mi $ | 367,0 mi $ | 373,0 mi $ | 367,0 mi $ | 322,0 mi $ | 292,0 mi $ | 295,0 mi $ | 335,0 mi $ | 332,0 mi $ | 327,0 mi $ | 318,0 mi $ | 330,0 mi $ | 335,0 mi $ | 379,0 mi $ | 400,0 mi $ | 399,0 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 1,28 bi $ | 1,54 bi $ | 3,57 bi $ | 4,59 bi $ | 2,09 bi $ | 7,18 bi $ | 6,65 bi $ | -3,02 bi $ | 1,25 bi $ | 1,10 bi $ | 959,0 mi $ | 3,31 bi $ | 3,40 bi $ | 4,24 bi $ | 3,28 bi $ | 2,75 bi $ | 4,55 bi $ | 2,63 bi $ | 5,44 bi $ | 6,80 bi $ | 6,47 bi $ | -1,83 bi $ | -348,0 mi $ | 5,76 bi $ | 13,16 bi $ |
| Imposto | 73,0 mi $ | 65,0 mi $ | 846,0 mi $ | 1,23 bi $ | 323,0 mi $ | 2,19 bi $ | 2,02 bi $ | -1,35 bi $ | 394,0 mi $ | 189,0 mi $ | 172,0 mi $ | 1,00 bi $ | 1,12 bi $ | 1,39 bi $ | 1,11 bi $ | 877,0 mi $ | 995,0 mi $ | 468,0 mi $ | 1,12 bi $ | 1,37 bi $ | 1,29 bi $ | -488,0 mi $ | -135,0 mi $ | 1,16 bi $ | 2,89 bi $ |
| Lucro Líquido | 1,16 bi $ | 1,13 bi $ | 2,71 bi $ | 3,18 bi $ | 1,76 bi $ | 4,99 bi $ | 4,64 bi $ | -1,68 bi $ | 854,0 mi $ | 911,0 mi $ | 787,0 mi $ | 2,31 bi $ | 2,28 bi $ | 2,85 bi $ | 2,17 bi $ | 1,88 bi $ | 3,55 bi $ | 2,16 bi $ | 4,85 bi $ | 5,58 bi $ | 1,61 bi $ | -1,29 bi $ | -188,0 mi $ | 4,67 bi $ | 10,28 bi $ |
| LPA | $ 1,61 | $ 1,60 | $ 3,85 | $ 4,57 | $ 2,67 | $ 7,89 | $ 7,83 | -$ 3,07 | $ 1,58 | $ 1,69 | $ 1,51 | $ 4,71 | $ 4,87 | $ 6,37 | $ 5,12 | $ 4,72 | $ 9,50 | $ 6,21 | $ 14,25 | $ 17,53 | $ 5,04 | -$ 5,03 | -$ 1,20 | $ 17,22 | $ 38,68 |
| LPA Diluído | $ 1,60 | $ 1,60 | $ 3,83 | $ 4,54 | $ 2,64 | $ 7,84 | $ 7,77 | -$ 3,07 | $ 1,58 | $ 1,68 | $ 1,50 | $ 4,68 | $ 4,81 | $ 6,27 | $ 5,05 | $ 4,67 | $ 9,35 | $ 6,12 | $ 14,03 | $ 17,31 | $ 4,96 | -$ 5,03 | -$ 1,20 | $ 16,99 | $ 38,19 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 723,3 M | 709,9 M | 706,2 M | 700,3 M | 667,3 M | 637,2 M | 596,7 M | 546,1 M | 540,9 M | 542,5 M | 523,1 M | 493,0 M | 470,3 M | 438,2 M | 406,8 M | 377,3 M | 367,8 M | 353,2 M | 333,5 M | 315,5 M | 299,1 M | 271,2 M | 262,5 M | 267,8 M | 264,7 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 17,06 bi $ | 16,59 bi $ | 16,94 bi $ | 18,60 bi $ |
| Lucro Bruto | 6,24 bi $ | 8,79 bi $ | 7,68 bi $ | 6,46 bi $ |
| Lucro Operacional | 4,82 bi $ | 4,92 bi $ | 3,21 bi $ | 4,24 bi $ |
| EBITDA | 5,04 bi $ | 5,12 bi $ | 3,33 bi $ | 4,32 bi $ |
| Lucro Líquido | 3,75 bi $ | 3,83 bi $ | 2,46 bi $ | 3,27 bi $ |
| LPA | $ 14,13 | $ 14,55 | $ 9,36 | $ 12,66 |
| LPA Diluído | $ 13,95 | $ 14,37 | $ 9,25 | $ 12,51 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 436,0 mi $ | 617,0 mi $ | 499,0 mi $ | 338,0 mi $ | 311,0 mi $ | 763,0 mi $ | 736,0 mi $ | 722,0 mi $ | 704,0 mi $ | 678,0 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 4,29 bi $ | 1,94 bi $ | 3,03 bi $ | 4,26 bi $ | 6,81 bi $ | 4,01 bi $ | 4,17 bi $ | 5,14 bi $ | 4,54 bi $ | 4,89 bi $ |
| Contas a Receber | 14,34 bi $ | 14,71 bi $ | 15,72 bi $ | 15,68 bi $ | 13,68 bi $ | 18,39 bi $ | 18,78 bi $ | 18,85 bi $ | 19,54 bi $ | 20,68 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 19,07 bi $ | 17,27 bi $ | 19,25 bi $ | 20,28 bi $ | 20,80 bi $ | 23,16 bi $ | 23,69 bi $ | 24,72 bi $ | 24,78 bi $ | 26,25 bi $ |
| Imobilizado | 1,06 bi $ | 1,07 bi $ | 1,04 bi $ | 1,15 bi $ | 1,06 bi $ | 939,0 mi $ | 987,0 mi $ | 859,0 mi $ | 669,0 mi $ | 627,0 mi $ |
| Ágio | 1,22 bi $ | 2,18 bi $ | 2,53 bi $ | 2,54 bi $ | 2,37 bi $ | 3,50 bi $ | 3,50 bi $ | 3,50 bi $ | 3,25 bi $ | 3,12 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 0 | 556,0 mi $ | 713,0 mi $ | 481,0 mi $ | 453,0 mi $ | 1,42 bi $ | 1,18 bi $ | 966,0 mi $ | 754,0 mi $ | 6,72 bi $ |
| Ativos Totais | 108,61 bi $ | 112,42 bi $ | 112,25 bi $ | 119,95 bi $ | 125,99 bi $ | 99,44 bi $ | 97,99 bi $ | 103,36 bi $ | 111,62 bi $ | 119,76 bi $ |
| Contas a Pagar | 6,18 bi $ | 6,47 bi $ | 7,16 bi $ | 6,91 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 550,0 mi $ |
| Passivos Circulantes | 12,78 bi $ | 13,11 bi $ | 14,89 bi $ | 16,06 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 70,94 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 6,35 bi $ | 6,35 bi $ | 6,45 bi $ | 6,63 bi $ | 7,83 bi $ | 7,98 bi $ | 7,96 bi $ | 7,94 bi $ | 8,09 bi $ | 6,94 bi $ |
| Passivos Totais | 88,04 bi $ | 89,87 bi $ | 90,94 bi $ | 93,95 bi $ | 95,77 bi $ | 74,31 bi $ | 80,63 bi $ | 85,73 bi $ | 90,25 bi $ | 89,17 bi $ |
| Reservas | 40,68 bi $ | 43,16 bi $ | 44,03 bi $ | 48,07 bi $ | 52,77 bi $ | 53,29 bi $ | 50,97 bi $ | 49,72 bi $ | 53,29 bi $ | 62,39 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 20,57 bi $ | 22,55 bi $ | 21,31 bi $ | 26,00 bi $ | 30,22 bi $ | 25,18 bi $ | 17,49 bi $ | 17,77 bi $ | 21,44 bi $ | 30,61 bi $ |
| Dívida Total | 6,35 bi $ | 6,35 bi $ | 6,45 bi $ | 6,63 bi $ | 7,83 bi $ | 7,98 bi $ | 7,96 bi $ | 7,94 bi $ | 8,09 bi $ | 7,49 bi $ |
| Dívida Líquida | 1,62 bi $ | 3,79 bi $ | 2,92 bi $ | 2,04 bi $ | 707,0 mi $ | 3,20 bi $ | 3,06 bi $ | 2,08 bi $ | 2,84 bi $ | 1,93 bi $ |
| Capital de Giro | 6,28 bi $ | 4,16 bi $ | 4,35 bi $ | 4,22 bi $ | 20,80 bi $ | 23,16 bi $ | 23,69 bi $ | 24,72 bi $ | 24,78 bi $ | -44,69 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 931,0 mi $ | 678,0 mi $ | 697,0 mi $ | 840,0 mi $ |
| Ativos Totais | 120,40 bi $ | 119,76 bi $ | 123,97 bi $ | 124,76 bi $ |
| Passivos Totais | 92,91 bi $ | 89,17 bi $ | 92,39 bi $ | 91,08 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 27,50 bi $ | 30,61 bi $ | 31,61 bi $ | 33,70 bi $ |
| Dívida Total | 8,09 bi $ | 7,49 bi $ | 7,49 bi $ | 7,49 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 1,16 bi $ | 1,13 bi $ | 2,71 bi $ | 3,18 bi $ | 1,76 bi $ | 4,99 bi $ | 4,64 bi $ | -1,68 bi $ | 854,0 mi $ | 928,0 mi $ | 788,0 mi $ | 2,31 bi $ | 2,28 bi $ | 2,85 bi $ | 2,17 bi $ | 1,88 bi $ | 3,19 bi $ | 2,16 bi $ | 4,85 bi $ | 5,58 bi $ | 1,57 bi $ | -1,36 bi $ | -213,0 mi $ | 4,60 bi $ | 10,28 bi $ |
| Depreciação e Amortização | -106,0 mi $ | -62,0 mi $ | -3,0 mi $ | -4,0 mi $ | -67,0 mi $ | -188,0 mi $ | -257,0 mi $ | -376,0 mi $ | -91,0 mi $ | 94,0 mi $ | 252,0 mi $ | 388,0 mi $ | 368,0 mi $ | 366,0 mi $ | 371,0 mi $ | 382,0 mi $ | 483,0 mi $ | 511,0 mi $ | 647,0 mi $ | 686,0 mi $ | 1,09 bi $ | 847,0 mi $ | 704,0 mi $ | 555,0 mi $ | 482,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 85,0 mi $ | 64,0 mi $ | 33,0 mi $ | 26,0 mi $ | 35,0 mi $ | 0 | 138,0 mi $ | 120,0 mi $ | 137,0 mi $ | 129,0 mi $ | 102,0 mi $ | 0 | 0 | 136,0 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -861,0 mi $ | 327,0 mi $ | 1,32 bi $ | 682,0 mi $ | 2,04 bi $ | -2,17 bi $ | -402,0 mi $ | -1,54 bi $ | 836,0 mi $ | 44,0 mi $ | -268,0 mi $ | -611,0 mi $ | -269,0 mi $ | -280,0 mi $ | 346,0 mi $ | 923,0 mi $ | 292,0 mi $ | 511,0 mi $ | 666,0 mi $ | 2,0 mi $ | -88,0 mi $ | -53,0 mi $ | 3,43 bi $ | 3,59 bi $ | -1,87 bi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 2,29 bi $ | 4,42 bi $ | 5,69 bi $ | 5,47 bi $ | 5,61 bi $ | 5,05 bi $ | 5,43 bi $ | 3,91 bi $ | 4,30 bi $ | 3,69 bi $ | 1,93 bi $ | 3,05 bi $ | 4,24 bi $ | 3,24 bi $ | 3,62 bi $ | 3,99 bi $ | 4,31 bi $ | 5,17 bi $ | 5,13 bi $ | 5,49 bi $ | 5,12 bi $ | 5,12 bi $ | 4,23 bi $ | 8,93 bi $ | 10,11 bi $ |
| CapEx | -186,0 mi $ | -239,0 mi $ | -169,0 mi $ | -200,0 mi $ | -196,0 mi $ | -161,0 mi $ | -274,0 mi $ | -291,0 mi $ | -189,0 mi $ | -162,0 mi $ | -246,0 mi $ | -285,0 mi $ | -207,0 mi $ | -288,0 mi $ | -303,0 mi $ | -313,0 mi $ | -299,0 mi $ | -277,0 mi $ | -433,0 mi $ | -308,0 mi $ | -345,0 mi $ | -420,0 mi $ | -267,0 mi $ | -210,0 mi $ | -228,0 mi $ |
| Aquisições | -16,0 mi $ | 322,0 mi $ | 9,29 bi $ | 10,52 bi $ | -60,0 mi $ | 0 | 0 | 0 | -403,0 mi $ | 7,0 mi $ | -916,0 mi $ | -113,0 mi $ | -291,0 mi $ | 453,0 mi $ | -242,0 mi $ | -569,0 mi $ | -1,67 bi $ | -1,47 bi $ | -594,0 mi $ | 86,0 mi $ | -2,42 bi $ | -288,0 mi $ | -180,0 mi $ | -814,0 mi $ | 3,13 bi $ |
| Recompra de Ações | -721,0 mi $ | -446,0 mi $ | -153,0 mi $ | -1,37 bi $ | -2,48 bi $ | -1,77 bi $ | -3,60 bi $ | -1,32 bi $ | -4,0 mi $ | -152,0 mi $ | -953,0 mi $ | -913,0 mi $ | -1,83 bi $ | -2,30 bi $ | -2,81 bi $ | -1,34 bi $ | -1,50 bi $ | -2,69 bi $ | -2,87 bi $ | -2,02 bi $ | -3,57 bi $ | -2,52 bi $ | -335,0 mi $ | -2,0 mi $ | -1,23 bi $ |
| Dividendos Pagos | -535,0 mi $ | -582,0 mi $ | -633,0 mi $ | -756,0 mi $ | -830,0 mi $ | -873,0 mi $ | -901,0 mi $ | -889,0 mi $ | -542,0 mi $ | -430,0 mi $ | -435,0 mi $ | -534,0 mi $ | -358,0 mi $ | -564,0 mi $ | -599,0 mi $ | -602,0 mi $ | -641,0 mi $ | -748,0 mi $ | -787,0 mi $ | -776,0 mi $ | -999,0 mi $ | -1,03 bi $ | -1,03 bi $ | -1,08 bi $ | -1,15 bi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 2,10 bi $ | 4,18 bi $ | 5,52 bi $ | 5,27 bi $ | 5,41 bi $ | 4,89 bi $ | 5,16 bi $ | 3,62 bi $ | 4,11 bi $ | 3,53 bi $ | 1,68 bi $ | 2,77 bi $ | 4,04 bi $ | 2,95 bi $ | 3,31 bi $ | 3,68 bi $ | 4,01 bi $ | 4,90 bi $ | 4,70 bi $ | 5,18 bi $ | 4,77 bi $ | 4,70 bi $ | 3,96 bi $ | 8,72 bi $ | 9,88 bi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 3,28 bi $ | 2,99 bi $ | 3,56 bi $ | 2,63 bi $ |
| CapEx | -48,0 mi $ | -89,0 mi $ | -40,0 mi $ | -43,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 3,24 bi $ | 2,90 bi $ | 3,52 bi $ | 2,59 bi $ |
| Dividendos Pagos | -293,0 mi $ | -292,0 mi $ | -290,0 mi $ | -310,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 0 | 136,0 mi $ | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +2,5 % | +8,7 % | +5,6 % | +4,3 % | +1,2 % | +2,7 % | -20,1 % | +8,9 % | -1,9 % | +4,0 % | +2,0 % | +3,6 % | +2,1 % | +1,2 % | +4,9 % | +5,4 % | +1,0 % | +3,2 % | +1,4 % | +16,8 % | +4,0 % | +11,8 % | +12,2 % | +4,6 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -2,1 % | +138,5 % | +17,6 % | -44,5 % | +182,9 % | -7,2 % | -136,2 % | +150,9 % | +6,7 % | -13,6 % | +193,0 % | -1,1 % | +25,0 % | -23,8 % | -13,5 % | +89,3 % | -39,2 % | +124,4 % | +15,0 % | -71,1 % | -179,9 % | +85,4 % | +2.582,4 % | +120,3 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -0,6 % | +140,6 % | +18,7 % | -41,6 % | +195,5 % | -0,8 % | -139,2 % | +151,5 % | +7,0 % | -10,7 % | +211,9 % | +3,4 % | +30,8 % | -19,6 % | -7,8 % | +101,3 % | -34,6 % | +129,5 % | +23,0 % | -71,2 % | -199,8 % | +76,1 % | +1.535,0 % | +124,6 % | |
| Variação de Ações (anual) | -1,9 % | -0,5 % | -0,8 % | -4,7 % | -4,5 % | -6,4 % | -8,5 % | -1,0 % | +0,3 % | -3,6 % | -5,8 % | -4,6 % | -6,8 % | -7,2 % | -7,3 % | -2,5 % | -4,0 % | -5,6 % | -5,4 % | -5,2 % | -9,3 % | -3,2 % | +2,0 % | -1,2 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +98,8 % | +32,0 % | -4,6 % | +2,7 % | -9,5 % | +5,4 % | -29,9 % | +13,6 % | -14,2 % | -52,3 % | +64,5 % | +45,7 % | -26,9 % | +12,4 % | +11,1 % | +9,1 % | +22,0 % | -4,1 % | +10,4 % | -7,9 % | -1,5 % | -15,7 % | +120,2 % | +13,3 % | |
| Margem Bruta | 88,2 % | 88,1 % | 88,5 % | 89,3 % | 88,6 % | 88,3 % | 88,4 % | 86,3 % | 88,3 % | 16,0 % | 15,7 % | 23,5 % | 27,2 % | 25,5 % | 21,6 % | 21,5 % | 25,8 % | 23,1 % | 27,1 % | 31,2 % | 24,7 % | 11,2 % | 12,7 % | 22,8 % | 33,2 % |
| Margem Operacional | 4,7 % | 5,2 % | 11,1 % | 13,5 % | 5,9 % | 20,1 % | 18,1 % | -10,3 % | 3,9 % | 3,5 % | 2,9 % | 9,9 % | 9,8 % | 12,0 % | 9,2 % | 7,4 % | 11,5 % | 6,6 % | 13,2 % | 16,3 % | 13,3 % | -3,6 % | -0,6 % | 9,1 % | 19,8 % |
| Margem EBITDA | 4,9 % | 5,9 % | 12,0 % | 14,4 % | 6,6 % | 20,5 % | 18,3 % | -10,4 % | 4,8 % | 5,0 % | 4,8 % | 12,2 % | 12,0 % | 14,0 % | 11,1 % | 9,2 % | 13,6 % | 8,7 % | 15,6 % | 18,7 % | 16,2 % | -1,3 % | 1,3 % | 10,6 % | 21,1 % |
| Margem Líquida | 4,0 % | 3,8 % | 8,4 % | 9,4 % | 5,0 % | 13,9 % | 12,6 % | -5,7 % | 2,7 % | 2,9 % | 2,4 % | 6,9 % | 6,6 % | 8,1 % | 6,1 % | 5,0 % | 9,0 % | 5,4 % | 11,8 % | 13,4 % | 3,3 % | -2,5 % | -0,3 % | 7,3 % | 15,5 % |
| Margem FCF | 7,3 % | 14,1 % | 17,2 % | 15,5 % | 15,3 % | 13,7 % | 14,0 % | 12,3 % | 12,8 % | 11,2 % | 5,2 % | 8,3 % | 11,7 % | 8,4 % | 9,3 % | 9,8 % | 10,2 % | 12,3 % | 11,4 % | 12,4 % | 9,8 % | 9,3 % | 7,0 % | 13,7 % | 14,9 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 5,7 % | 4,2 % | 23,7 % | 26,8 % | 15,5 % | 30,4 % | 30,3 % | 44,5 % | 31,6 % | 17,2 % | 17,9 % | 30,2 % | 32,9 % | 32,7 % | 33,9 % | 31,8 % | 21,9 % | 17,8 % | 20,5 % | 20,2 % | 20,0 % | 26,7 % | 38,8 % | 20,2 % | 22,0 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 2,91 | $ 5,89 | $ 7,82 | $ 7,52 | $ 8,11 | $ 7,68 | $ 8,65 | $ 6,63 | $ 7,60 | $ 6,50 | $ 3,22 | $ 5,62 | $ 8,58 | $ 6,73 | $ 8,14 | $ 9,75 | $ 10,92 | $ 13,87 | $ 14,08 | $ 16,43 | $ 15,95 | $ 17,33 | $ 15,09 | $ 32,57 | $ 37,33 |
| Dividendo por Ação | $ 0,74 | $ 0,82 | $ 0,90 | $ 1,08 | $ 1,24 | $ 1,37 | $ 1,51 | $ 1,63 | $ 1,00 | $ 0,79 | $ 0,83 | $ 1,08 | $ 0,76 | $ 1,29 | $ 1,47 | $ 1,60 | $ 1,74 | $ 2,12 | $ 2,36 | $ 2,46 | $ 3,34 | $ 3,80 | $ 3,93 | $ 4,03 | $ 4,36 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 720,2 M | 707,1 M | 703,5 M | 695,6 M | 661,7 M | 632,5 M | 592,4 M | 546,1 M | 539,6 M | 540,3 M | 520,7 M | 489,4 M | 464,4 M | 431,4 M | 401,1 M | 372,8 M | 362,0 M | 347,8 M | 328,2 M | 311,6 M | 294,8 M | 271,2 M | 262,5 M | 264,3 M | 261,3 M |
O que olhar em seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: subscrevendo bem os riscos (combined ratio) e investindo o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) — Proxy do combined ratio quando nossos dados não o incluem. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento do valor patrimonial por ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / patrimônio líquido — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (preço / valor patrimonial) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui é cruzado com o ROE (qualidade × avaliação)
- Série de aumentos do dividendo — Anos consecutivos aumentando o dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 43,13 % |
| Retorno sobre capital investido | 31,29 % |
| Retorno sobre ativos | 10,67 % |
| Margem bruta | 42,16 % |
| Margem operacional | 24,83 % |
| Margem líquida | 19,24 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,22 |
| Liquidez corrente | 0,24 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 1,57 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 20,93 | 23,12 | 11,17 | 11,32 | 20,25 | 8,25 | 6,67 | -10,67 | 19,01 | 18,86 | 18,15 | 8,53 | 11,20 | 11,03 | 12,13 | 15,70 | 11,02 | 13,31 | 7,89 | 6,27 | 23,34 | -26,96 | -116,65 | 11,20 | 5,38 |
| P/VP | 1,41 | 1,50 | 1,47 | 1,65 | 1,77 | 1,89 | 1,42 | 1,42 | 0,97 | 0,91 | 0,78 | 0,96 | 1,18 | 1,36 | 1,24 | 1,34 | 1,68 | 1,35 | 1,42 | 1,13 | 1,38 | 2,10 | 2,07 | 2,38 | 1,78 |
| P/V | 0,84 | 0,88 | 0,94 | 1,06 | 1,01 | 1,15 | 0,84 | 0,61 | 0,51 | 0,55 | 0,44 | 0,59 | 0,73 | 0,86 | 0,70 | 0,74 | 0,96 | 0,72 | 0,90 | 0,82 | 0,71 | 0,73 | 0,65 | 0,80 | 0,82 |
| Margem Bruta | 88,2 % | 88,1 % | 88,5 % | 89,3 % | 88,6 % | 88,3 % | 88,4 % | 86,3 % | 88,3 % | 16,0 % | 15,7 % | 23,5 % | 27,2 % | 25,5 % | 21,6 % | 21,5 % | 25,8 % | 23,1 % | 27,1 % | 31,2 % | 24,7 % | 11,2 % | 12,7 % | 22,8 % | 33,2 % |
| Margem Operacional | 4,7 % | 5,2 % | 11,1 % | 13,5 % | 5,9 % | 20,1 % | 18,1 % | -10,3 % | 3,9 % | 3,5 % | 2,9 % | 9,9 % | 9,8 % | 12,0 % | 9,2 % | 7,4 % | 11,5 % | 6,6 % | 13,2 % | 16,3 % | 13,3 % | -3,6 % | -0,6 % | 9,1 % | 19,8 % |
| Margem Líquida | 4,0 % | 3,8 % | 8,4 % | 9,4 % | 5,0 % | 13,9 % | 12,6 % | -5,7 % | 2,7 % | 2,9 % | 2,4 % | 6,9 % | 6,6 % | 8,1 % | 6,1 % | 5,0 % | 9,0 % | 5,4 % | 11,8 % | 13,4 % | 3,3 % | -2,5 % | -0,3 % | 7,3 % | 15,5 % |
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