The Progressive Corporation (PGR) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Insurance - Property & Casualty, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A The Progressive Corporation está cara ou barata em 2026?
A 5 de outubro de 2026, a The Progressive Corporation (PGR) negocia a 10,5× os lucros (PER), face a uma mediana de 13,1× nas 393 empresas de seguros acima de 2.000 M$ do universo da Kaplio. Veredicto da Kaplio: cara. A um P/VC justificado pelo seu ROE del 46,0 % (2,0×) 17 $ (-92 %); à mediana dos seus pares (2,2×) 19 $ (-91 %).
Resumo Kaplio: The Progressive Corporation
Capitalização 122 mil M$ · 52 semanas 190 $ – 247 $ (a 12 % do máximo) · PER 10,5× · PER 2027 esperado 13,0× · Dividendo 6,6 % · 3 anos a subir · Próximos resultados 21 de outubro de 2026 · RPA esperado 4,15 $ · Preço de 5 out. · contas publicadas a 15 jul.
- Avaliação: P/VC 25,0× (cara).
- Negócio: Margem op. 5 anos 9,8 % (justo).
- Balanço: Dívida/capital 1,71 (frágil).
- Resultados: 4 de 8 (irregulares).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VC justificado pelo seu ROE del 46,0 % (2,0×) 17 $ (-92 %); à mediana dos seus pares (2,2×) 19 $ (-91 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor contabilístico, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde cotaria aos seus múltiplos habituais.
O que importa em seguros: 1 de 5 cumprem
- Dívida / capital próprio 1,71, não cumpre.
- P/B (preço / valor contabilístico) 25,0×, não cumpre.
- Série de subidas do dividendo 3 años, não cumpre.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao rácio combinado) 9,8 %, no limite.
- Crescimento do valor contabilístico por ação 12,2 %, cumpre.
Face aos seus pares (pares de referência) — The Progressive Corporation: PER 10,6×; P/VC 25,0×; ROE 46,0 %; 122 mil M$. Chubb Limited (PER 11,7×; P/VC 1,7×; ROE 14,0 %; 128 mil M$), The Travelers Companies, Inc. (PER 9,5×; P/VC 2,3×; ROE 19,1 %; 75,2 mil M$), Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (PER 12,2×; P/VC 2,2×; ROE 19,3 %; 149 mil M$).
Está cara ou barata face aos seus últimos dez exercícios?
Precio / valor contable em cada fecho: hoje 25,0× · mediana 4,1× · mínimo 2,5× · máximo 27,6× · barata abaixo de 3,7× · cara acima de 5,9×. Esteve mais barata do que hoje 98% do tempo nos seus últimos dez exercícios.
Dividendo
sólido · Rendimento 6,61 % (4,90 $ por ação em 2025) · Anos a subi-lo 3 · Crescimento 5 anos +13 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 25 % · Com 1000 $ investidos hoje receberia 66,10 $ por ano (5,51 $ por mês).
Veredito dos métodos de investidores
Peter Lynch aprovaria a Progressive hoje?
O Método Lynch aprova hoje a Progressive. Qualidade do negócio: 91 em 100 (sem contar o preço). Lynch classifica-a como empresa de crescimento rápido. Avaliação da Kaplio com dados da semana de 2026-10-05; não é uma recomendação de investimento.
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 46,04 % |
| Retorno sobre capital investido | 21,72 % |
| Retorno sobre ativos | 9,15 % |
| Margem bruta | 26,91 % |
| Margem operacional | 16,23 % |
| Margem líquida | 12,85 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 1,71 |
| Liquidez corrente | 1,60 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 1,99 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -2,89% |
| 3 meses | -8,71% |
| YTD | -6,63% |
| 1 ano | -11,59% |
| 3 anos | +48,83% |
| 5 anos | +133,29% |
Histórico de Dividendos
Pago nos últimos 12 meses: 13,9000 $ por ação em 4 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 2026-10-01 | 0,1000 $ |
| 2026-07-02 | 0,1000 $ |
| 2026-04-02 | 0,1000 $ |
| 2026-01-02 | 13,6000 $ |
| 2025-10-02 | 0,1000 $ |
| 2025-07-03 | 0,1000 $ |
| 2025-04-03 | 0,1000 $ |
| 2025-01-10 | 4,6000 $ |
| 2024-10-03 | 0,1000 $ |
| 2024-07-03 | 0,1000 $ |
Valores ajustados por desdobramentos.
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