American Financial Group, Inc. (AFG) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: American Financial Group, Inc.

Capitalização 12 bi $ · 52 semanas $ 124 – $ 153 (a 2 % do máximo) · P/L 13,1× · P/L 2027 esperado 12,4× · Dividendo 4,7 % · Próximos resultados 3 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 3,80 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 4 ago.

• Avaliação: P/VP 2,6× (cara).
• Negócio: Margem op. 5 anos 15,7 % (excelente).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,38 (frágil).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROE del 20,0 % (2,0×) $ 116 (-23 %); à mediana dos seus pares (2,4×) $ 140 (-7 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 1 de 5 cumprem

• Crescimento do valor patrimonial por ação −5,5 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,38, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 2,6×, não cumpre.
• Série de aumentos do dividendo 0 años, não cumpre.
• Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 15,7 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — American Financial Group, Inc.: P/L 13,1×; P/VP 2,6×; ROE 20,0 %; 12,5 bi $. CNA Financial Corporation (P/L 10,6×; P/VP 1,2×; ROE 12,0 %; 13,1 bi $), Kinsale Capital Group, Inc. (P/L 15,9×; P/VP 4,2×; ROE 26,7 %; 8,2 bi $), The Hanover Insurance Group, Inc. (P/L 14,7×; P/VP 2,4×; ROE 21,0 %; 8,1 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 2,6× · mediana 1,9× · mínimo 0,7× · máximo 2,9× · barata abaixo de 1,8× · cara acima de 2,5×. Esteve mais barata do que hoje 92% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 4,7 % ($ 7,26 por ação em 2025) · Crescimento 5 anos +14 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 72 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 47,30 por ano ($ 3,94 por mês).