Skyward Specialty Insurance Group, Inc. (SKWD) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Skyward Specialty Insurance Group, Inc.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 41 – $ 66 (a 10 % do máximo) · P/L 13,8× · P/L 2027 esperado 10,7× · Dividendo não paga · Próximos resultados 5 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 1,22 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 4 ago.

• Avaliação: P/VP 1,9× (justificada).
• Negócio: Margem op. 5 anos 11,6 % (sólido).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,34 (frágil).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROE 16,8 % (2,0×) $ 63 (+6 %); à mediana dos seus pares (3,5×) $ 111 (+88 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 3 de 4 cumprem

• Dívida / patrimônio líquido 0,34, não cumpre.
• Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 11,6 %, cumpre.
• Crescimento do valor patrimonial por ação 63,0 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,9×, cumpre.
• Série de aumentos do dividendo não se aplica: não paga dividendo, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Skyward Specialty Insurance Group, Inc.: P/L 13,8×; P/VP 1,9×; ROE 16,8 %; 2,6 bi $. Selective Insurance Group, Inc. (P/L 11,9×; P/VP 1,7×; ROE 14,3 %; 5,9 bi $), RLI Corp. (P/L 15,2×; P/VP 3,5×; ROE 22,5 %; 6,0 bi $), Kinsale Capital Group, Inc. (P/L 15,9×; P/VP 4,3×; ROE 26,7 %; 8,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,9× · mediana 2,3× · mínimo 1,3× · máximo 3,2× · barata abaixo de 2,0× · cara acima de 2,6×. Só esteve mais barata do que hoje 19% do tempo nos seus últimos dez exercícios.