Demonstrações financeiras detalhadas de Ategrity Specialty Holdings LLC (ASIC): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano com até 20 anos de histórico.
Resumo da Análise
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 58.9%, margem operacional 27.8%, margem líquida 20.7%.
Ao preço atual de $28.29, ASIC negocia a um P/L de 12.57 e um ROE de 17.11%. A capitalização de mercado é de $1.4B.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Receita | $241.3M | $343.8M | $424.3M |
| Custo da Receita | $200.3M | $235.9M | $212.1M |
| Lucro Bruto | $41.0M | $107.9M | $212.2M |
| P&D | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Operacionais | $28.4M | $41.6M | $116.3M |
| Lucro Operacional | $12.6M | $66.3M | $95.9M |
| EBITDA | $15.1M | $69.0M | $97.9M |
| Despesas com Juros | $2.2M | $2.0M | $1.4M |
| Lucro Antes de Impostos | $12.6M | $66.3M | $95.9M |
| Imposto | $2.5M | $12.3M | $19.8M |
| Lucro Líquido | $10.0M | $47.1M | $74.0M |
| LPA | $0.21 | $1.00 | $1.66 |
| LPA Diluído | $0.21 | $0.96 | $1.60 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | $48.5M | $48.5M | $46.2M |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | $264.6M | $26.6M | $29.7M |
| Investimentos de Curto Prazo | $98.2M | $491.4M | $245.0M |
| Contas a Receber | $189.4M | $326.4M | $235.8M |
| Estoque | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | $590.5M | $916.4M | $587.7M |
| Imobilizado | 0 | 0 | 0 |
| Ágio | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | $23.2M | $21.6M | $30.2M |
| Ativos Totais | $882.0M | $1.12B | $1.47B |
| Contas a Pagar | $33.6M | $74.4M | $62.7M |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | $549.4M | $718.2M | $855.3M |
| Dívida de Longo Prazo | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Totais | $559.8M | $724.6M | $859.5M |
| Reservas | -$12.5M | $34.6M | $108.6M |
| Patrimônio Líquido | $321.7M | $398.3M | $614.3M |
| Dívida Total | 0 | 0 | 0 |
| Dívida Líquida | -$362.8M | -$517.9M | -$274.7M |
| Capital de Giro | $41.1M | $198.2M | -$267.5M |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | $10.1M | $53.9M | $76.1M |
| Depreciação e Amortização | $227000 | $699000 | $593000 |
| Compensação em Ações | $27000 | $2.0M | $1.0M |
| Variação Capital de Giro | $75.3M | $103.8M | $97.0M |
| Fluxo de Caixa Operacional | $85.7M | $125.6M | $147.2M |
| CapEx | 0 | 0 | -$6.5M |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | -$414000 | -$2.7M |
| Dividendos Pagos | -$2.7M | -$414000 | -$6.9M |
| Fluxo de Caixa Livre | $85.7M | $125.6M | $140.7M |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +42.5% | +23.4% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +368.7% | +57.2% | |
| Crescimento LPA (anual) | +376.2% | +66.0% | |
| Variação de Ações (anual) | +0.0% | -4.6% | |
| Crescimento FCF (anual) | +46.6% | +12.0% | |
| Margem Bruta | 17.0% | 31.4% | 50.0% |
| Margem Operacional | 5.2% | 19.3% | 22.6% |
| Margem EBITDA | 6.3% | 20.1% | 23.1% |
| Margem Líquida | 4.2% | 13.7% | 17.4% |
| Margem FCF | 35.5% | 36.5% | 33.2% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 20.0% | 18.6% | 20.6% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $1.77 | $2.59 | $3.04 |
| Dividendo por Ação | $0.06 | $0.01 | $0.15 |
| Ações em Circulação (Básicas) | $47.0M | $47.0M | $44.7M |
O que olhar em Seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Op Margin 5 anos (proxy Combined Ratio) — Proxy do combined ratio quando FMP não expõe. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento Book Value / Ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / Equity — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (Preço / Valor Contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Sequência crescimento dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 17.11% |
| Retorno sobre capital investido | 8.19% |
| Retorno sobre ativos | 7.64% |
| Margem bruta | 58.87% |
| Margem operacional | 27.77% |
| Margem líquida | 20.67% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.00 |
| Liquidez corrente | 103.10 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 1.04 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| P/L | 117.52 | 24.68 | 12.66 |
| P/VP | 3.60 | 2.91 | 1.53 |
| P/V | 4.80 | 3.37 | 2.21 |
| Margem Bruta | 17.0% | 31.4% | 50.0% |
| Margem Operacional | 5.2% | 19.3% | 22.6% |
| Margem Líquida | 4.2% | 13.7% | 17.4% |
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