Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Insurance - Property & Casualty, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Safety Insurance Group, Inc. registou receitas de $1.25B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 8.3%. O lucro líquido atingiu $99.3M, com CAGR de 5 anos de -6.4%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 42.0%, margem operacional 5.9%, margem líquida 4.7%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 14.0% em 5 anos.
Ao preço atual de $103.55, SAFT negocia a um P/L de 22.13 e um ROE de 7.79%. A capitalização de mercado é de $1.5B.
Preço
| Preço | $103.55 |
| Capitalização | $1.5B |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 22.13 |
| Preço / Valor contábil | 1.72 |
| EV / EBITDA | 15.30 |
| Dividend Yield | 3.55% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 7.79% |
| Retorno sobre capital investido | 7.38% |
| Retorno sobre ativos | 2.74% |
| Margem bruta | 41.99% |
| Margem operacional | 5.94% |
| Margem líquida | 4.65% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.07 |
| Liquidez corrente | 1.42 |
O que olhar em Seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Op Margin 5 anos (proxy Combined Ratio) — Proxy do combined ratio quando FMP não expõe. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento Book Value / Ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / Equity — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (Preço / Valor Contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Sequência crescimento dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| SAFT | Safety Insurance Group, Inc. | $1.5B | 22.13 | 1.72 | 7.8% |
| SIGI | Selective Insurance Group, Inc. | $5.3B | 10.84 | 1.44 | 13.9% |
| 0VQD.L | Chubb Limited | $134.6B | 12.41 | 1.74 | 14.0% |
| CB | Chubb Limited | $131.8B | 12.13 | 1.80 | 15.2% |
| 0KOC.L | The Progressive Corporation | $128.0B | 10.97 | 3.72 | 35.4% |
| PGR | The Progressive Corporation | $126.2B | 11.03 | 3.74 | 35.4% |
| 0R03.L | The Travelers Companies, Inc. | $82.7B | 10.61 | 2.01 | 19.1% |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | $79.0B | 10.28 | 2.48 | 25.6% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +0.26% |
| 3 meses | +46.82% |
| YTD | +32.91% |
| 1 ano | +44.38% |
| 3 anos | +49.64% |
| 5 anos | +28.65% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $103.80 |
| Mínima 52 sem | $67.04 |
| Volume Médio (90d) | 180K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-09-01 | $0.9200 | 3.55% |
| 2026-06-01 | $0.9200 | 3.55% |
| 2026-03-02 | $0.9200 | 3.55% |
| 2025-12-01 | $0.9200 | 3.55% |
| 2025-09-02 | $0.9200 | 3.55% |
| 2025-06-02 | $0.9000 | 3.48% |
| 2025-03-03 | $0.9000 | 3.48% |
| 2024-12-02 | $0.9000 | 3.48% |
| 2024-09-03 | $0.9000 | 3.48% |
| 2024-06-03 | $0.9000 | 3.48% |
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