Demonstrações financeiras detalhadas de Glacier Bancorp, Inc. (GBCI): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Glacier Bancorp, Inc. registou receitas de 1,02 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 6,0%. O lucro líquido atingiu 239,0 mi $, com CAGR de 5 anos de -2,1%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 75,6%, margem operacional 35,1%, margem líquida 28,6%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 14,3% em 5 anos.
A US$ 48,89 (preço de fechamento de 3 de novembro de 2026), GBCI negocia a um P/L de 18,31 e um ROE de 8,14%. A capitalização de mercado é de US$ 6,4 bi.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 408,9 mi $ | 445,4 mi $ | 543,7 mi $ | 610,5 mi $ | 762,8 mi $ | 794,2 mi $ | 892,1 mi $ | 789,4 mi $ | 810,0 mi $ | 1,02 bi $ |
| Custo da Receita | 2,3 mi $ | 10,8 mi $ | 10,0 mi $ | 57.000 $ | 39,8 mi $ | 23,1 mi $ | 20,0 mi $ | 14,8 mi $ | 28,3 mi $ | 35,7 mi $ |
| Lucro Bruto | 406,6 mi $ | 434,6 mi $ | 533,8 mi $ | 610,5 mi $ | 723,0 mi $ | 771,1 mi $ | 872,1 mi $ | 774,6 mi $ | 781,7 mi $ | 983,0 mi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 163,7 mi $ | 173,1 mi $ | 209,0 mi $ | 238,5 mi $ | 270,8 mi $ | 294,4 mi $ | 352,3 mi $ | 359,4 mi $ | 383,6 mi $ | 453,7 mi $ |
| Despesas Operacionais | 245,8 mi $ | 253,6 mi $ | 311,6 mi $ | 351,3 mi $ | 395,0 mi $ | 421,7 mi $ | 501,9 mi $ | 507,0 mi $ | 555,4 mi $ | 657,1 mi $ |
| Lucro Operacional | 160,8 mi $ | 181,0 mi $ | 222,2 mi $ | 259,2 mi $ | 328,0 mi $ | 349,4 mi $ | 370,3 mi $ | 267,6 mi $ | 226,3 mi $ | 325,9 mi $ |
| EBITDA | 179,1 mi $ | 198,3 mi $ | 244,5 mi $ | 286,3 mi $ | 358,8 mi $ | 381,5 mi $ | 406,8 mi $ | 304,8 mi $ | 268,0 mi $ | 374,8 mi $ |
| Despesas com Juros | 29,6 mi $ | 29,9 mi $ | 35,5 mi $ | 42,8 mi $ | 27,3 mi $ | 18,6 mi $ | 41,3 mi $ | 326,0 mi $ | 435,2 mi $ | 406,8 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 160,8 mi $ | 181,0 mi $ | 222,2 mi $ | 259,2 mi $ | 328,0 mi $ | 349,4 mi $ | 370,3 mi $ | 267,6 mi $ | 226,3 mi $ | 290,2 mi $ |
| Imposto | 39,7 mi $ | 64,6 mi $ | 40,3 mi $ | 48,6 mi $ | 61,6 mi $ | 64,7 mi $ | 67,1 mi $ | 44,7 mi $ | 36,2 mi $ | 51,2 mi $ |
| Lucro Líquido | 121,1 mi $ | 116,4 mi $ | 181,9 mi $ | 210,5 mi $ | 266,4 mi $ | 284,8 mi $ | 303,2 mi $ | 222,9 mi $ | 190,1 mi $ | 239,0 mi $ |
| LPA | US$ 1,59 | US$ 1,75 | US$ 2,18 | US$ 2,39 | US$ 2,81 | US$ 2,87 | US$ 2,74 | US$ 2,01 | US$ 1,68 | US$ 2,00 |
| LPA Diluído | US$ 1,59 | US$ 1,75 | US$ 2,17 | US$ 2,38 | US$ 2,81 | US$ 2,86 | US$ 2,74 | US$ 2,01 | US$ 1,68 | US$ 1,99 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 76,3 M | 77,6 M | 83,7 M | 88,4 M | 94,9 M | 99,4 M | 110,8 M | 110,9 M | 113,2 M | 130,1 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 306,5 mi $ | 306,6 mi $ | 276,4 mi $ | 329,8 mi $ |
| Lucro Bruto | 306,5 mi $ | 300,5 mi $ | 276,4 mi $ | 324,7 mi $ |
| Lucro Operacional | 112,0 mi $ | 100,2 mi $ | 83,4 mi $ | 132,8 mi $ |
| EBITDA | 127,0 mi $ | 114,0 mi $ | 129,5 mi $ | 222,9 mi $ |
| Lucro Líquido | 63,8 mi $ | 82,1 mi $ | 97,9 mi $ | 104,6 mi $ |
| LPA | US$ 0,49 | US$ 0,63 | US$ 0,75 | US$ 0,80 |
| LPA Diluído | US$ 0,49 | US$ 0,63 | US$ 0,75 | US$ 0,80 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 152,5 mi $ | 200,0 mi $ | 203,8 mi $ | 331,0 mi $ | 633,1 mi $ | 437,7 mi $ | 402,0 mi $ | 1,35 bi $ | 848,4 mi $ | 321,5 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 2,43 bi $ | 1,78 bi $ | 2,57 bi $ | 2,58 bi $ | 5,34 bi $ | 9,17 bi $ | 5,31 bi $ | 4,79 bi $ | 3,71 bi $ | 4,01 bi $ |
| Contas a Receber | 45,8 mi $ | 44,5 mi $ | 54,4 mi $ | 56,0 mi $ | 75,5 mi $ | 76,7 mi $ | 83,5 mi $ | 94,5 mi $ | 99,3 mi $ | 20,79 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 2,62 bi $ | 2,02 bi $ | 2,83 bi $ | 2,96 bi $ | 6,05 bi $ | 9,69 bi $ | 5,79 bi $ | 6,23 bi $ | 4,65 bi $ | 25,12 bi $ |
| Imobilizado | 176,2 mi $ | 177,3 mi $ | 241,5 mi $ | 310,3 mi $ | 325,3 mi $ | 372,6 mi $ | 398,1 mi $ | 421,8 mi $ | 468,2 mi $ | 561,8 mi $ |
| Ágio | 147,1 mi $ | 177,8 mi $ | 289,6 mi $ | 456,4 mi $ | 514,0 mi $ | 985,4 mi $ | 985,4 mi $ | 985,4 mi $ | 1,05 bi $ | 1,38 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 12,3 mi $ | 14,2 mi $ | 49,2 mi $ | 63,3 mi $ | 55,5 mi $ | 52,3 mi $ | 41,6 mi $ | 31,9 mi $ | 51,2 mi $ | 105,3 mi $ |
| Ativos Totais | 9,45 bi $ | 9,71 bi $ | 12,12 bi $ | 13,68 bi $ | 18,50 bi $ | 25,94 bi $ | 26,64 bi $ | 27,74 bi $ | 27,90 bi $ | 31,98 bi $ |
| Contas a Pagar | 3,6 mi $ | 3,5 mi $ | 4,3 mi $ | 4,7 mi $ | 3,3 mi $ | 2,4 mi $ | 4,3 mi $ | 125,9 mi $ | 33,6 mi $ | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 473,6 mi $ | 362,6 mi $ | 396,2 mi $ | 569,8 mi $ | 1,00 bi $ | 1,02 bi $ | 945,9 mi $ | 1,49 bi $ | 1,78 bi $ | 2,52 bi $ |
| Passivos Circulantes | 7,85 bi $ | 7,95 bi $ | 9,89 bi $ | 11,35 bi $ | 15,81 bi $ | 22,36 bi $ | 21,56 bi $ | 21,54 bi $ | 22,36 bi $ | 81,7 mi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 382,2 mi $ | 488,4 mi $ | 588,9 mi $ | 207,3 mi $ | 173,0 mi $ | 176,7 mi $ | 2,01 bi $ | 2,95 bi $ | 2,02 bi $ | 291,8 mi $ |
| Passivos Totais | 8,33 bi $ | 8,51 bi $ | 10,60 bi $ | 11,72 bi $ | 16,20 bi $ | 22,76 bi $ | 23,79 bi $ | 24,72 bi $ | 24,68 bi $ | 27,76 bi $ |
| Reservas | 374,4 mi $ | 402,3 mi $ | 473,2 mi $ | 541,0 mi $ | 667,9 mi $ | 810,3 mi $ | 967,0 mi $ | 1,04 bi $ | 1,08 bi $ | 1,16 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,12 bi $ | 1,20 bi $ | 1,52 bi $ | 1,96 bi $ | 2,31 bi $ | 3,18 bi $ | 2,84 bi $ | 3,02 bi $ | 3,22 bi $ | 4,21 bi $ |
| Dívida Total | 855,8 mi $ | 850,9 mi $ | 985,1 mi $ | 777,2 mi $ | 1,18 bi $ | 1,20 bi $ | 2,96 bi $ | 4,44 bi $ | 3,79 bi $ | 2,90 bi $ |
| Dívida Líquida | -1,72 bi $ | -1,13 bi $ | -1,79 bi $ | -2,13 bi $ | -4,79 bi $ | -8,41 bi $ | -2,75 bi $ | -1,70 bi $ | -760,8 mi $ | -1,43 bi $ |
| Capital de Giro | -5,23 bi $ | -5,92 bi $ | -7,06 bi $ | -8,39 bi $ | -9,76 bi $ | -12,68 bi $ | -15,76 bi $ | -15,31 bi $ | -17,70 bi $ | 25,04 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 854,2 mi $ | 321,5 mi $ | 1,39 bi $ | 353,7 mi $ |
| Ativos Totais | 29,02 bi $ | 31,98 bi $ | 31,73 bi $ | 31,60 bi $ |
| Passivos Totais | 25,41 bi $ | 27,76 bi $ | 27,49 bi $ | 27,29 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 3,61 bi $ | 4,21 bi $ | 4,25 bi $ | 4,31 bi $ |
| Dívida Total | 3,18 bi $ | 2,90 bi $ | 2,41 bi $ | 2,19 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 121,1 mi $ | 116,4 mi $ | 181,9 mi $ | 210,5 mi $ | 266,4 mi $ | 284,8 mi $ | 303,2 mi $ | 222,9 mi $ | 190,1 mi $ | 239,0 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 18,3 mi $ | 17,3 mi $ | 22,3 mi $ | 27,1 mi $ | 30,8 mi $ | 32,0 mi $ | 36,5 mi $ | 37,1 mi $ | 41,7 mi $ | 48,9 mi $ |
| Compensação em Ações | 1,8 mi $ | 3,0 mi $ | 3,1 mi $ | 7,5 mi $ | 3,6 mi $ | 4,3 mi $ | 5,4 mi $ | 5,9 mi $ | 5,7 mi $ | 6,3 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -1,2 mi $ | -1,1 mi $ | 9,6 mi $ | 7,5 mi $ | -34,3 mi $ | 12,7 mi $ | -19,9 mi $ | 92,3 mi $ | -87,0 mi $ | -6,5 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 193,1 mi $ | 254,7 mi $ | 280,7 mi $ | 226,6 mi $ | 189,5 mi $ | 572,0 mi $ | 470,7 mi $ | 500,7 mi $ | 258,0 mi $ | 374,4 mi $ |
| CapEx | -8,3 mi $ | -10,1 mi $ | -18,6 mi $ | -16,4 mi $ | -11,7 mi $ | -9,4 mi $ | -33,8 mi $ | -49,5 mi $ | -48,3 mi $ | -26,8 mi $ |
| Aquisições | 6,7 mi $ | -4,1 mi $ | 101,3 mi $ | 63,0 mi $ | 43,7 mi $ | 1,62 bi $ | 0 | 0 | 107,7 mi $ | 210,3 mi $ |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -1,8 mi $ | -1,6 mi $ | 0 |
| Dividendos Pagos | -84,0 mi $ | -111,7 mi $ | -85,5 mi $ | -124,5 mi $ | -131,3 mi $ | -145,6 mi $ | -157,5 mi $ | -146,7 mi $ | -150,0 mi $ | -162,7 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 184,8 mi $ | 244,6 mi $ | 262,1 mi $ | 210,3 mi $ | 177,8 mi $ | 562,6 mi $ | 436,9 mi $ | 451,4 mi $ | 209,8 mi $ | 347,6 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 112,4 mi $ | 123,5 mi $ | 87,9 mi $ | 120,8 mi $ |
| CapEx | -7,7 mi $ | -17,8 mi $ | -13,5 mi $ | -9,1 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 104,8 mi $ | 105,7 mi $ | 74,3 mi $ | 111,7 mi $ |
| Dividendos Pagos | -39,1 mi $ | -85,8 mi $ | -337.000 $ | -42,9 mi $ |
| Compensação em Ações | 1,2 mi $ | 1,3 mi $ | 4,5 mi $ | 2,5 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +8,9% | +22,1% | +12,3% | +24,9% | +4,1% | +12,3% | -11,5% | +2,6% | +25,8% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -3,9% | +56,3% | +15,8% | +26,5% | +6,9% | +6,5% | -26,5% | -14,7% | +25,7% | |
| Crescimento LPA (anual) | +10,1% | +24,6% | +9,6% | +17,6% | +2,1% | -4,5% | -26,6% | -16,4% | +19,0% | |
| Variação de Ações (anual) | +1,7% | +7,8% | +5,6% | +7,4% | +4,7% | +11,5% | +0,1% | +2,1% | +14,9% | |
| Crescimento FCF (anual) | +32,4% | +7,1% | -19,8% | -15,4% | +216,4% | -22,3% | +3,3% | -53,5% | +65,7% | |
| Margem Bruta | 99,4% | 97,6% | 98,2% | 100,0% | 94,8% | 97,1% | 97,8% | 98,1% | 96,5% | 96,5% |
| Margem Operacional | 39,3% | 40,6% | 40,9% | 42,5% | 43,0% | 44,0% | 41,5% | 33,9% | 27,9% | 32,0% |
| Margem EBITDA | 43,8% | 44,5% | 45,0% | 46,9% | 47,0% | 48,0% | 45,6% | 38,6% | 33,1% | 36,8% |
| Margem Líquida | 29,6% | 26,1% | 33,5% | 34,5% | 34,9% | 35,9% | 34,0% | 28,2% | 23,5% | 23,5% |
| Margem FCF | 45,2% | 54,9% | 48,2% | 34,4% | 23,3% | 70,8% | 49,0% | 57,2% | 25,9% | 34,1% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 24,7% | 35,7% | 18,2% | 18,8% | 18,8% | 18,5% | 18,1% | 16,7% | 16,0% | 17,6% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | US$ 2,42 | US$ 3,15 | US$ 3,13 | US$ 2,38 | US$ 1,87 | US$ 5,66 | US$ 3,94 | US$ 4,07 | US$ 1,85 | US$ 2,67 |
| Dividendo por Ação | US$ 1,10 | US$ 1,44 | US$ 1,02 | US$ 1,41 | US$ 1,38 | US$ 1,46 | US$ 1,42 | US$ 1,32 | US$ 1,32 | US$ 1,25 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 76,3 M | 77,5 M | 83,6 M | 88,3 M | 94,9 M | 99,3 M | 110,8 M | 110,9 M | 113,2 M | 130,0 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 8,14% |
| Retorno sobre capital investido | 4,92% |
| Retorno sobre ativos | 1,08% |
| Margem bruta | 75,58% |
| Margem operacional | 35,13% |
| Margem líquida | 28,57% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,51 |
| Liquidez corrente | 0,30 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 1,19 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 22,79 | 22,51 | 18,17 | 19,24 | 16,37 | 19,76 | 18,04 | 20,56 | 29,89 | 22,02 |
| P/VP | 2,47 | 2,55 | 2,19 | 2,07 | 1,89 | 1,77 | 1,93 | 1,52 | 1,76 | 1,36 |
| P/V | 6,76 | 6,86 | 6,09 | 6,65 | 5,72 | 7,09 | 6,14 | 5,80 | 7,02 | 5,62 |
| Margem Bruta | 92,7% | 91,4% | 92,1% | 93,4% | 91,5% | 94,9% | 93,4% | 69,4% | 62,8% | 69,0% |
| Margem Operacional | 39,3% | 40,6% | 40,9% | 42,5% | 43,0% | 44,0% | 41,5% | 33,9% | 27,9% | 32,0% |
| Margem Líquida | 29,6% | 26,1% | 33,5% | 34,5% | 34,9% | 35,9% | 34,0% | 28,2% | 23,5% | 23,5% |
Empresas relacionadas: VLY · UBSI · HWC · OZK · FFIN · ABCB · IFS · AUB
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais seções de GBCI: Resumo · Avaliação · Estimativas · Técnico · Propriedade
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam o método Buffett · Empresas que passam o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações