Kemper Corporation (KMPR) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Insurance - Property & Casualty, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Kemper Corporation registou receitas de $4.80B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de -1.5%. O lucro líquido atingiu $143.3M, com CAGR de 5 anos de -19.0%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 36.2%, margem operacional -11.4%, margem líquida -10.8%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 7.0% em 5 anos.
Ao preço atual de $27.40, KMPR apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -19.33%. A capitalização de mercado é de $1.6B.
Preço
| Preço | $27.40 |
| Capitalização | $1.6B |
| Bolsa | NYSE |
| País | US |
Índices de avaliação
| Preço / Valor contábil | 0.74 |
| EV / EBITDA | -5.79 |
| Dividend Yield | 4.63% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -19.33% |
| Retorno sobre capital investido | -4.23% |
| Retorno sobre ativos | -4.15% |
| Margem bruta | 36.16% |
| Margem operacional | -11.40% |
| Margem líquida | -10.83% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.43 |
| Liquidez corrente | 0.00 |
O que olhar em Seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Op Margin 5 anos (proxy Combined Ratio) — Proxy do combined ratio quando FMP não expõe. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento Book Value / Ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / Equity — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (Preço / Valor Contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Sequência crescimento dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| KMPR | Kemper Corporation | $1.6B | 0.74 | -19.3% | |
| BHF | Brighthouse Financial, Inc. | $2.8B | 3.75 | 0.42 | 6.4% |
| WSBC | WesBanco, Inc. | $3.8B | 11.30 | 0.93 | 8.7% |
| PLMR | Palomar Holdings, Inc. | $3.7B | 19.00 | 3.91 | 21.6% |
| NMIH | NMI Holdings, Inc. | $3.3B | 8.20 | 1.19 | 15.1% |
| SLDE | Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock | $3.0B | 5.62 | 2.56 | 50.7% |
| HCI | HCI Group, Inc. | $2.4B | 7.25 | 1.98 | 30.8% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +4.54% |
| 3 meses | +9.47% |
| YTD | -32.41% |
| 1 ano | -47.96% |
| 3 anos | -41.68% |
| 5 anos | -57.89% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $53.25 |
| Mínima 52 sem | $22.69 |
| Volume Médio (90d) | 1.1M |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-21 | $0.3200 | 4.67% |
| 2026-05-18 | $0.3200 | 4.67% |
| 2026-02-17 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-11-17 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-08-18 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-05-19 | $0.3200 | 4.67% |
| 2025-02-18 | $0.3200 | 4.67% |
| 2024-11-18 | $0.3100 | 4.53% |
| 2024-08-19 | $0.3100 | 4.53% |
| 2024-05-10 | $0.3100 | 4.53% |
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