HCI Group, Inc. (HCI) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Insurance - Property & Casualty, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A HCI Group, Inc. está cara ou barata em 2026?
A HCI Group, Inc. (HCI) negocia a 8,4× os lucros (P/L), em relação a uma mediana de 13,0× nas 324 empresas de serviços financeiros acima de US$ 2 bi do universo da Kaplio. A um P/VP justificado pelo seu ROE del 30,8 % (2,0×) $ 195 (-4 %); à mediana dos seus pares (2,4×) $ 238 (+17 %).
Resumo Kaplio: HCI Group, Inc.
Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 149 – $ 207 (a 4 % do máximo) · P/L 8,4× · P/L 2027 esperado 10,5× · Dividendo 0,81 % · Próximos resultados 4 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 4,96 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 6 ago.
- Avaliação: P/VP 2,1× (no preço).
- Negócio: Margem op. 5 anos 16,2 % (excelente).
- Balanço: Dívida/patrimônio 0,06 (sólido).
- Resultados: 8 de 8 (acompanham).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VP justificado pelo seu ROE del 30,8 % (2,0×) $ 195 (-4 %); à mediana dos seus pares (2,4×) $ 238 (+17 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.
O que importa em seguros: 3 de 5 cumprem
- Série de aumentos do dividendo 2 años, não cumpre.
- P/B (preço / valor patrimonial) 2,1×, no limite.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 16,2 %, cumpre.
- Crescimento do valor patrimonial por ação 29,0 %, cumpre.
- Dívida / patrimônio líquido 0,06, cumpre.
Em relação aos seus pares (pares de referência) — HCI Group, Inc.: P/L 8,4×; P/VP 2,1×; ROE 30,8 %; 2,5 bi $. Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (P/L 6,3×; P/VP 2,4×; ROE 49,4 %; 3,2 bi $), Palomar Holdings, Inc. (P/L 19,1×; P/VP 3,7×; ROE 21,6 %; 3,8 bi $), Bank of Hawaii Corporation (P/L 12,5×; P/VP 1,5×; ROE 13,3 %; 2,8 bi $).
Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?
Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 2,1× · mediana 1,9× · mínimo 0,6× · máximo 4,9× · barata abaixo de 1,8× · cara acima de 3,0×. Esteve mais barata do que hoje 59% do tempo nos seus últimos dez exercícios.
Dividendo
apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 0,81 % ($ 1,69 por ação em 2025) · Anos subindo 2 · Crescimento 5 anos -0 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 6 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 8,10 por ano ($ 0,67 por mês).
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 30,79 % |
| Retorno sobre capital investido | 12,89 % |
| Retorno sobre ativos | 11,72 % |
| Margem bruta | 69,92 % |
| Margem operacional | 48,41 % |
| Margem líquida | 32,60 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,06 |
| Liquidez corrente | 0,00 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 2,34 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +14,04% |
| 3 meses | +13,27% |
| YTD | +3,41% |
| 1 ano | -1,87% |
| 3 anos | +236,15% |
| 5 anos | +47,92% |
| 10 anos | +659,50% |
Histórico de Dividendos
Pago nos últimos 12 meses: $ 1,6000 por ação em 4 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 2026-11-20 | $ 0,4000 |
| 2026-08-21 | $ 0,4000 |
| 2026-05-15 | $ 0,4000 |
| 2026-02-20 | $ 0,4000 |
| 2025-11-21 | $ 0,4000 |
| 2025-08-15 | $ 0,4000 |
| 2025-05-16 | $ 0,4000 |
| 2025-02-21 | $ 0,4000 |
| 2024-11-15 | $ 0,4000 |
| 2024-08-16 | $ 0,4000 |
Valores ajustados por desdobramentos.
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