Banc of California, Inc. (BANC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Banc of California, Inc.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 16 – $ 22 (a 16 % do máximo) · P/L sem lucros · P/L 2027 esperado 8,6× · Dividendo 2,5 % · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,50 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 0,9× (cara).
• Negócio: ROTCE 7,1 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 10,2 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 7,1 % (0,8×) $ 17 (-7 %); à mediana dos seus pares (1,5×) $ 32 (+74 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 5 cumprem

• ROA −0,0 %, não cumpre.
• ROTCE 7,1 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 0,9×, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,2 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,5 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Banc of California, Inc.: P/L —; P/VP 0,9×; ROE -0,2 %; 2,9 bi $. Provident Financial Services, Inc. (P/L 9,6×; P/VP 1,1×; ROE 10,8 %; 3,0 bi $), Bank of Hawaii Corporation (P/L 12,3×; P/VP 1,5×; ROE 13,3 %; 2,7 bi $), Park National Corporation (P/L 15,4×; P/VP 1,9×; ROE 12,3 %; 3,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 0,9× · mediana 1,8× · mínimo 0,4× · máximo 3,4× · barata abaixo de 0,9× · cara acima de 2,4×. Só esteve mais barata do que hoje 29% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 2,5 % ($ 0,67 por ação em 2025) · Anos subindo 2 · Crescimento 5 anos +25 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 45 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 25,20 por ano ($ 2,10 por mês).