Seacoast Banking Corporation of Florida (SBCF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Seacoast Banking Corporation of Florida

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 29 – $ 36 (a 9 % do máximo) · P/L 19,7× · P/L 2027 esperado 11,9× · Dividendo 2,3 % · 4 anos subindo · Próximos resultados 4 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 0,67 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 27 out.

• Avaliação: P/VP 1,1× (cara).
• Negócio: ROTCE 7,9 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 14,7 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 7,9 % (0,8×) $ 24 (-26 %); à mediana dos seus pares (1,6×) $ 49 (+50 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 5 cumprem

• ROA 0,9 %, não cumpre.
• ROTCE 7,9 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,1×, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 14,7 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,3 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (mesma indústria, tamanho parecido) — Seacoast Banking Corporation of Florida: P/L 19,7×; P/VP 1,1×; ROE 6,1 %; 3,2 bi $. Park National Corporation (P/L 15,4×; P/VP 1,9×; ROE 12,3 %; 3,2 bi $), Mechanics Bank (P/L 14,8×; P/VP 1,3×; ROE 10,0 %; 3,2 bi $), Community Bank System, Inc. (P/L 14,1×; P/VP 1,6×; ROE 11,5 %; 3,3 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,1× · mediana 1,4× · mínimo 0,8× · máximo 2,4× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,8×. Só esteve mais barata do que hoje 28% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,3 % ($ 0,77 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 4 · paga desde 2021 · Cobertura com caixa livre payout 47 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 23,00 por ano ($ 1,92 por mês).