Mechanics Bank (MCHB) é uma empresa listada do setor Serviços Financeiros, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
A Mechanics Bank está cara ou barata em 2026?
A 3 de outubro de 2026, a Mechanics Bank (MCHB) negocia a 11,9× os lucros (PER), face a uma mediana de 12,9× nas 335 empresas de banca acima de 2.000 M$ do universo da Kaplio. Veredicto da Kaplio: justificada. A um P/VC justificado pelo seu ROTCE del 14,7 % (2,0×) 23 $ (+55 %); à mediana dos seus pares (1,1×) 13 $ (-14 %).
Resumo Kaplio: Mechanics Bank
Capitalização 3 mil M$ · 52 semanas 13 $ – 17 $ (a 12 % do máximo) · PER 11,9× · PER 2027 esperado 12,5× · Dividendo 10,5 % · Próximos resultados 29 de outubro de 2026 · RPA esperado 0,27 $ · Preço de 3 out. · contas publicadas a 29 jul.
- Avaliação: P/VC 1,3× (justificada).
- Negócio: ROTCE 14,7 % (sólido).
- Balanço: Capital/ativos 12,7 % (sólido).
- Resultados: 3 de 8 (dececionam).
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VC justificado pelo seu ROTCE del 14,7 % (2,0×) 23 $ (+55 %); à mediana dos seus pares (1,1×) 13 $ (-14 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor contabilístico, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde cotaria aos seus múltiplos habituais.
O que importa em banca: 4 de 5 cumprem
- Rendimento do dividendo sustentável 10,5 %, não cumpre.
- ROA 1,2 %, cumpre.
- ROTCE 14,7 %, cumpre.
- Capital / ativos (proxy Tier 1) 12,7 %, cumpre.
- P/B (preço / valor contabilístico) 1,3×, cumpre.
Face aos seus pares (pares de referência) — Mechanics Bank: PER 11,9×; P/VC 1,3×; ROE 9,3 %; 3,3 mil M$. TowneBank (PER 10,1×; P/VC 1,1×; ROE 7,0 %; 3,3 mil M$), Park National Corporation (PER 16,3×; P/VC 1,9×; ROE 12,5 %; 3,3 mil M$), Simmons First National Corporation (PER —; P/VC 1,0×; ROE -11,6 %; 3,3 mil M$).
Está cara ou barata face aos seus últimos dez exercícios?
Precio / valor contable em cada fecho: hoje 1,3× · mediana 1,0× · mínimo 0,1× · máximo 1,8× · barata abaixo de 0,6× · cara acima de 1,3×. Esteve mais barata do que hoje 83% do tempo nos seus últimos dez exercícios.
Dividendo
apertado · Rendimento 10,47 % (0,22 $ por ação em 2025) · paga desde 2020 · Crescimento 5 anos -18 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 18 % · Com 1000 $ investidos hoje receberia 104,70 $ por ano (8,72 $ por mês).
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 9,28 % |
| Retorno sobre capital investido | 1,18 % |
| Retorno sobre ativos | 1,18 % |
| Margem bruta | 73,12 % |
| Margem operacional | 31,51 % |
| Margem líquida | 26,53 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,08 |
| Liquidez corrente | 231,49 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0,27 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -5,63% |
| 3 meses | -3,74% |
| YTD | +2,05% |
| 1 ano | +14,67% |
| 3 anos | +114,51% |
| 5 anos | -65,17% |
Histórico de Dividendos
Pago nos últimos 12 meses: 1,5600 $ por ação em 4 pagamentos.
| Data | Valor |
|---|---|
| 2026-08-28 | 0,2500 $ |
| 2026-05-22 | 0,7000 $ |
| 2026-03-09 | 0,4000 $ |
| 2025-12-08 | 0,2100 $ |
| 2023-11-07 | 0,1000 $ |
| 2023-08-08 | 0,1000 $ |
| 2023-05-09 | 0,1000 $ |
| 2023-02-07 | 0,3500 $ |
| 2022-11-07 | 0,3500 $ |
| 2022-08-08 | 0,3500 $ |
Valores ajustados por desdobramentos.
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