Demonstrações financeiras detalhadas de Mechanics Bank (MCHB): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Mechanics Bank registou receitas de 1,03 mil M$ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 20,8 %. O lucro líquido atingiu 265,7 M$, com CAGR de 5 anos de 27,1 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 73,1 %, margem operacional 31,5 %, margem líquida 26,5 %.
Ao preço atual de 14,93 $, MCHB negocia a um P/L de 11,92 e um ROE de 9,28 %. A capitalização de mercado é de 3,3 mil M$.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 578,2 M$ | 550,4 M$ | 301,9 M$ | 352,1 M$ | 401,4 M$ | 364,3 M$ | 703,8 M$ | 779,4 M$ | 589,6 M$ | 1,03 mil M$ |
| Custo da Receita | 33,6 M$ | 44,0 M$ | 64,5 M$ | 87,7 M$ | 63,8 M$ | 2,2 M$ | 46,5 M$ | 156,5 M$ | 215,0 M$ | 245,6 M$ |
| Lucro Bruto | 544,6 M$ | 506,4 M$ | 237,4 M$ | 264,4 M$ | 337,6 M$ | 362,0 M$ | 657,4 M$ | 622,9 M$ | 374,6 M$ | 785,4 M$ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 345,2 M$ | 332,1 M$ | 136,9 M$ | 144,4 M$ | 161,4 M$ | 144,9 M$ | 219,8 M$ | 213,6 M$ | 209,1 M$ | 231,4 M$ |
| Despesas Operacionais | 453,9 M$ | 440,2 M$ | 209,2 M$ | 215,7 M$ | 235,7 M$ | 215,3 M$ | 355,2 M$ | 345,0 M$ | 338,9 M$ | 465,8 M$ |
| Lucro Operacional | 90,8 M$ | 66,2 M$ | 28,3 M$ | 48,7 M$ | 101,9 M$ | 146,7 M$ | 302,1 M$ | 277,9 M$ | 35,7 M$ | 319,6 M$ |
| EBITDA | 90,8 M$ | 66,2 M$ | 28,3 M$ | 48,7 M$ | 112,6 M$ | 157,7 M$ | 333,8 M$ | 305,9 M$ | 58,5 M$ | 330,2 M$ |
| Despesas com Juros | 29,5 M$ | 43,2 M$ | 61,5 M$ | 88,2 M$ | 43,4 M$ | 17,2 M$ | 19,8 M$ | 155,7 M$ | 216,5 M$ | 226,0 M$ |
| Lucro Antes de Impostos | 90,8 M$ | 66,2 M$ | 28,3 M$ | 48,7 M$ | 101,9 M$ | 146,7 M$ | 302,1 M$ | 277,9 M$ | 35,7 M$ | 319,6 M$ |
| Imposto | 32,6 M$ | -2,8 M$ | 2,0 M$ | 8,0 M$ | 21,9 M$ | 31,3 M$ | 85,6 M$ | 76,0 M$ | 6,7 M$ | 53,8 M$ |
| Lucro Líquido | 58,2 M$ | 68,9 M$ | 40,0 M$ | 39,1 M$ | 80,0 M$ | 115,4 M$ | 216,6 M$ | 201,9 M$ | 29,0 M$ | 265,7 M$ |
| LPA | 0,24 $ | 0,26 $ | 0,15 $ | 0,15 $ | 0,35 $ | 0,55 $ | 0,98 $ | 0,91 $ | 0,13 $ | 1,22 $ |
| LPA Diluído | 0,23 $ | 0,25 $ | 0,15 $ | 0,15 $ | 0,35 $ | 0,55 $ | 0,98 $ | 0,91 $ | 0,13 $ | 1,21 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 24,8 M$ | 27,1 M$ | 27,2 M$ | 25,8 M$ | 23,1 M$ | 21,1 M$ | 19,0 M$ | 18,8 M$ | 212,1 M$ | 218,8 M$ |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 277,4 M$ | 274,8 M$ | 246,1 M$ | 261,7 M$ |
| Lucro Bruto | 171,2 M$ | 224,6 M$ | 175,5 M$ | 203,9 M$ |
| Lucro Operacional | 45,1 M$ | 154,0 M$ | 61,9 M$ | 73,1 M$ |
| EBITDA | 45,1 M$ | 164,9 M$ | 61,9 M$ | 73,1 M$ |
| Lucro Líquido | 55,2 M$ | 124,3 M$ | 44,1 M$ | 57,7 M$ |
| LPA | 0,26 $ | 0,54 $ | 0,20 $ | 0,25 $ |
| LPA Diluído | 0,26 $ | 0,54 $ | 0,20 $ | 0,25 $ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 56,3 M$ | 73,9 M$ | 58,6 M$ | 57,9 M$ | 58,0 M$ | 65,2 M$ | 72,8 M$ | 215,7 M$ | 999,7 M$ | 1,03 mil M$ |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 19,0 M$ | 24,7 M$ | 0 | 49,5 M$ |
| Contas a Receber | 0 | 0 | 0 | 0 | 21,2 M$ | 17,8 M$ | 26,9 M$ | 28,9 M$ | 33,6 M$ | 53,1 M$ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 56,3 M$ | 73,9 M$ | 58,6 M$ | 57,9 M$ | 79,2 M$ | 83,0 M$ | 118,7 M$ | 269,3 M$ | 1,03 mil M$ | 1,13 mil M$ |
| Imobilizado | 77,6 M$ | 104,7 M$ | 88,1 M$ | 171,8 M$ | 65,1 M$ | 58,2 M$ | 51,2 M$ | 53,6 M$ | 170,9 M$ | 226,0 M$ |
| Ágio | 22,2 M$ | 22,6 M$ | 22,6 M$ | 28,5 M$ | 32,9 M$ | 0 | 0 | 0 | 843,3 M$ | 843,3 M$ |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 31,7 M$ | 30,0 M$ | 9,6 M$ | 38,7 M$ | 212,5 M$ |
| Ativos Totais | 6,29 mil M$ | 6,77 mil M$ | 7,07 mil M$ | 6,86 mil M$ | 7,28 mil M$ | 7,23 mil M$ | 9,41 mil M$ | 9,43 mil M$ | 16,53 mil M$ | 22,47 mil M$ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 1,02 mil M$ | 19,0 M$ | 541,8 M$ | 383,6 M$ | 102,0 M$ | 88,3 M$ | 806,4 M$ | 0 | 138,1 M$ |
| Passivos Circulantes | 0 | 1,02 mil M$ | 19,0 M$ | 541,8 M$ | 383,6 M$ | 102,0 M$ | 88,3 M$ | 806,4 M$ | 0 | 138,1 M$ |
| Dívida de Longo Prazo | 993,5 M$ | 80,6 M$ | 1,06 mil M$ | 70,6 M$ | 65,0 M$ | 65,0 M$ | 1,16 mil M$ | 1,17 mil M$ | 0 | 79,6 M$ |
| Passivos Totais | 5,66 mil M$ | 6,07 mil M$ | 6,33 mil M$ | 6,18 mil M$ | 6,56 mil M$ | 6,52 mil M$ | 8,85 mil M$ | 8,89 mil M$ | 14,23 mil M$ | 19,61 mil M$ |
| Reservas | 303,0 M$ | 372,0 M$ | 412,0 M$ | 374,7 M$ | 403,9 M$ | 444,3 M$ | 435,1 M$ | 395,4 M$ | 239,5 M$ | 456,7 M$ |
| Patrimônio Líquido | 629,3 M$ | 704,4 M$ | 739,5 M$ | 679,7 M$ | 717,8 M$ | 715,3 M$ | 562,1 M$ | 538,4 M$ | 2,30 mil M$ | 2,86 mil M$ |
| Dívida Total | 993,5 M$ | 1,10 mil M$ | 1,08 mil M$ | 710,3 M$ | 448,6 M$ | 167,0 M$ | 1,28 mil M$ | 2,00 mil M$ | 56,1 M$ | 278,8 M$ |
| Dívida Líquida | 937,2 M$ | 1,03 mil M$ | 1,02 mil M$ | 652,5 M$ | 390,6 M$ | 101,8 M$ | 1,19 mil M$ | 1,76 mil M$ | -943,6 M$ | -800,7 M$ |
| Capital de Giro | 56,3 M$ | -950,0 M$ | 39,6 M$ | -483,9 M$ | -304,4 M$ | -19,0 M$ | 30,4 M$ | -537,2 M$ | 1,03 mil M$ | 994,5 M$ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 1,44 mil M$ | 1,03 mil M$ | 483,5 M$ | 553,9 M$ |
| Ativos Totais | 22,71 mil M$ | 22,35 mil M$ | 21,39 mil M$ | 21,23 mil M$ |
| Passivos Totais | 19,93 mil M$ | 19,49 mil M$ | 18,60 mil M$ | 18,54 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 2,77 mil M$ | 2,86 mil M$ | 2,79 mil M$ | 2,69 mil M$ |
| Dívida Total | 280,9 M$ | 231,3 M$ | 211,2 M$ | 208,6 M$ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 58,2 M$ | 68,9 M$ | 26,2 M$ | 40,1 M$ | 80,0 M$ | 115,4 M$ | 66,5 M$ | -27,5 M$ | 29,0 M$ | 265,7 M$ |
| Depreciação e Amortização | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 27,8 M$ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 5,6 M$ |
| Variação Capital de Giro | -17,7 M$ | 7,8 M$ | -12,1 M$ | -31,5 M$ | -31,0 M$ | -8,0 M$ | 20,3 M$ | -9,8 M$ | 1,2 M$ | -16,4 M$ |
| Fluxo de Caixa Operacional | -255,0 M$ | -160,5 M$ | 286,0 M$ | 258,8 M$ | -25,5 M$ | 173,0 M$ | 237,3 M$ | 13,7 M$ | 292,3 M$ | 193,6 M$ |
| CapEx | -24,5 M$ | -42,3 M$ | -9,7 M$ | -2,3 M$ | -3,3 M$ | -2,9 M$ | -6,8 M$ | -3,8 M$ | -6,4 M$ | -6,5 M$ |
| Aquisições | 123,9 M$ | 19,3 M$ | 808 000 $ | 134,8 M$ | 4,3 M$ | 0 | 0 | 327,9 M$ | 2,6 M$ | 156,9 M$ |
| Recompra de Ações | 0 | -45 000 $ | 0 | -98,5 M$ | -58,0 M$ | -84,2 M$ | -75,0 M$ | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | -13,9 M$ | -21,3 M$ | -26,8 M$ | -12,3 M$ | -95,0 M$ | -48,6 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | -279,5 M$ | -202,8 M$ | 276,3 M$ | 256,6 M$ | -28,8 M$ | 170,1 M$ | 230,5 M$ | 9,9 M$ | 285,9 M$ | 187,1 M$ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 106,2 M$ | 113,9 M$ | 11,4 M$ | 48,6 M$ |
| CapEx | -2,9 M$ | -3,5 M$ | -2,6 M$ | -3,1 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 103,3 M$ | 110,4 M$ | 8,8 M$ | 45,5 M$ |
| Dividendos Pagos | 0 | -48,6 M$ | -92,6 M$ | -162,0 M$ |
| Compensação em Ações | 0 | 4,8 M$ | 1,3 M$ | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | -4,8 % | -45,1 % | +16,6 % | +14,0 % | -9,2 % | +93,2 % | +10,7 % | -24,4 % | +74,8 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +18,6 % | -41,9 % | -2,3 % | +104,5 % | +44,3 % | +87,6 % | -6,8 % | -85,6 % | +816,4 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +8,3 % | -42,3 % | +0,0 % | +133,3 % | +57,1 % | +78,2 % | -7,1 % | -85,7 % | +838,5 % | |
| Variação de Ações (anual) | +9,0 % | +0,3 % | -5,1 % | -10,5 % | -8,4 % | -9,9 % | -1,4 % | +1029,1 % | +3,1 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +27,5 % | +236,2 % | -7,1 % | -111,2 % | +689,7 % | +35,5 % | -95,7 % | +2785,5 % | -34,6 % | |
| Margem Bruta | 94,2 % | 92,0 % | 78,6 % | 75,1 % | 84,1 % | 99,4 % | 93,4 % | 79,9 % | 63,5 % | 76,2 % |
| Margem Operacional | 15,7 % | 12,0 % | 9,4 % | 13,8 % | 25,4 % | 40,3 % | 42,9 % | 35,7 % | 6,1 % | 31,0 % |
| Margem EBITDA | 15,7 % | 12,0 % | 9,4 % | 13,8 % | 28,1 % | 43,3 % | 47,4 % | 39,3 % | 9,9 % | 32,0 % |
| Margem Líquida | 10,1 % | 12,5 % | 13,3 % | 11,1 % | 19,9 % | 31,7 % | 30,8 % | 25,9 % | 4,9 % | 25,8 % |
| Margem FCF | -48,3 % | -36,8 % | 91,5 % | 72,9 % | -7,2 % | 46,7 % | 32,8 % | 1,3 % | 48,5 % | 18,1 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 35,9 % | -4,2 % | 7,2 % | 16,4 % | 21,5 % | 21,3 % | 28,3 % | 27,4 % | 18,8 % | 16,8 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | -11,25 $ | -7,49 $ | 10,17 $ | 9,96 $ | -1,25 $ | 8,04 $ | 12,11 $ | 0,53 $ | 1,35 $ | 0,86 $ |
| Dividendo por Ação | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,00 $ | 0,60 $ | 1,01 $ | 1,41 $ | 0,66 $ | 0,45 $ | 0,22 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 24,6 M$ | 26,9 M$ | 27,0 M$ | 25,6 M$ | 22,9 M$ | 20,9 M$ | 18,9 M$ | 18,8 M$ | 18,9 M$ | 218,7 M$ |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 9,28 % |
| Retorno sobre capital investido | 1,18 % |
| Retorno sobre ativos | 1,18 % |
| Margem bruta | 73,12 % |
| Margem operacional | 31,51 % |
| Margem líquida | 26,53 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,08 |
| Liquidez corrente | 231,49 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0,27 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 131,67 | 111,35 | 141,53 | 226,67 | 96,43 | 94,55 | 28,14 | 11,32 | 87,85 | 11,99 |
| P/VP | 1,24 | 1,10 | 0,77 | 1,28 | 1,08 | 1,52 | 0,93 | 0,36 | 0,09 | 1,12 |
| P/V | 1,35 | 1,41 | 1,90 | 2,47 | 1,92 | 2,98 | 0,74 | 0,25 | 0,37 | 3,10 |
| Margem Bruta | 94,2 % | 92,0 % | 78,6 % | 75,1 % | 84,1 % | 99,4 % | 93,4 % | 79,9 % | 63,5 % | 76,2 % |
| Margem Operacional | 15,7 % | 12,0 % | 9,4 % | 13,8 % | 25,4 % | 40,3 % | 42,9 % | 35,7 % | 6,1 % | 31,0 % |
| Margem Líquida | 10,1 % | 12,5 % | 13,3 % | 11,1 % | 19,9 % | 31,7 % | 30,8 % | 25,9 % | 4,9 % | 25,8 % |
Empresas relacionadas: CVCY · CVLY · EVBN · FLIC · FRC · PWOD · SBT
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais secções de MCHB: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações