Simmons First National Corporation (SFNC) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Simmons First National Corporation

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 17 – $ 24 (a 4 % do máximo) · P/L 12,9× · P/L est. 2027 10,1× · Dividendo 3,7 % · 6 anos subindo · Próximos resultados 19 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,56 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 15 out.

• Avaliação: P/VP 1,0× (cara).
• Negócio: ROTCE −19,7 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 13,9 % (sólido).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del −19,7 % (0,8×) $ 19 (-20 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 25 (+8 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 5 cumprem

• ROTCE −19,7 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,0×, não cumpre.
• ROA 1,1 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 13,9 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 3,7 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Simmons First National Corporation: P/L 12,9×; P/VP 1,0×; ROE 7,6 %; 3,3 bi $. TowneBank (P/L 10,2×; P/VP 1,1×; ROE 12,4 %; 3,4 bi $), First Financial Bancorp. (P/L 11,3×; P/VP 1,2×; ROE 10,2 %; 3,4 bi $), Seacoast Banking Corporation of Florida (P/L 19,7×; P/VP 1,1×; ROE 6,1 %; 3,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,0× · mediana 0,9× · mínimo 0,6× · máximo 1,9× · barata abaixo de 0,7× · cara acima de 1,2×. Esteve mais barata do que hoje 57% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 3,7 % ($ 0,85 por ação em 2025) · Anos subindo 6 · Crescimento 5 anos +5 % ao ano · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 37,00 por ano ($ 3,08 por mês).