Demonstrações financeiras detalhadas de Simmons First National Corporation (SFNC): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Simmons First National Corporation registou receitas de 626,8 mi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de -8,6 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 65,6 %, margem operacional 21,2 %, margem líquida 19,0 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 17,5 % em 5 anos.
A $ 23,82 (preço de fechamento de 2 de novembro de 2026), SFNC negocia a um P/L de 13,31 e um ROE de 7,61 %. A capitalização de mercado é de 3,4 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 429,1 mi $ | 521,6 mi $ | 810,2 mi $ | 972,0 mi $ | 980,9 mi $ | 847,9 mi $ | 1,02 bi $ | 1,34 bi $ | 1,45 bi $ | 626,8 mi $ |
| Custo da Receita | 41,9 mi $ | 66,5 mi $ | 166,3 mi $ | 224,6 mi $ | 195,0 mi $ | 48,3 mi $ | 158,5 mi $ | 591,2 mi $ | 730,4 mi $ | 590,4 mi $ |
| Lucro Bruto | 387,2 mi $ | 455,1 mi $ | 644,0 mi $ | 747,4 mi $ | 786,0 mi $ | 799,6 mi $ | 861,1 mi $ | 750,4 mi $ | 716,0 mi $ | 36,4 mi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 143,9 mi $ | 169,2 mi $ | 233,9 mi $ | 248,7 mi $ | 271,1 mi $ | 275,5 mi $ | 327,5 mi $ | 340,1 mi $ | 335,4 mi $ | 367,6 mi $ |
| Despesas Operacionais | 243,8 mi $ | 300,2 mi $ | 377,9 mi $ | 444,9 mi $ | 466,2 mi $ | 467,2 mi $ | 554,5 mi $ | 549,8 mi $ | 544,7 mi $ | 564,0 mi $ |
| Lucro Operacional | 143,4 mi $ | 154,9 mi $ | 266,1 mi $ | 302,4 mi $ | 319,8 mi $ | 332,5 mi $ | 306,6 mi $ | 200,6 mi $ | 171,3 mi $ | -527,7 mi $ |
| EBITDA | 160,2 mi $ | 176,0 mi $ | 294,5 mi $ | 338,7 mi $ | 368,8 mi $ | 379,7 mi $ | 355,5 mi $ | 248,5 mi $ | 217,4 mi $ | -475,0 mi $ |
| Despesas com Juros | 21,8 mi $ | 40,1 mi $ | 128,1 mi $ | 181,4 mi $ | 120,0 mi $ | 79,5 mi $ | 144,4 mi $ | 560,0 mi $ | 683,6 mi $ | 524,6 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 143,4 mi $ | 154,9 mi $ | 266,1 mi $ | 302,4 mi $ | 319,8 mi $ | 332,5 mi $ | 306,6 mi $ | 200,6 mi $ | 171,3 mi $ | -527,7 mi $ |
| Imposto | 46,6 mi $ | 62,0 mi $ | 50,4 mi $ | 64,3 mi $ | 64,9 mi $ | 61,3 mi $ | 50,1 mi $ | 25,5 mi $ | 18,6 mi $ | -130,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 96,8 mi $ | 92,9 mi $ | 215,7 mi $ | 238,2 mi $ | 254,9 mi $ | 271,2 mi $ | 256,4 mi $ | 175,1 mi $ | 152,7 mi $ | -397,6 mi $ |
| LPA | $ 1,58 | $ 1,34 | $ 2,34 | $ 2,42 | $ 2,32 | $ 2,47 | $ 2,07 | $ 1,38 | $ 1,22 | -$ 2,95 |
| LPA Diluído | $ 1,56 | $ 1,33 | $ 2,32 | $ 2,41 | $ 2,31 | $ 2,47 | $ 2,06 | $ 1,38 | $ 1,21 | -$ 2,95 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 61,9 M | 92,0 M | 92,8 M | 113,6 M | 110,2 M | 110,1 M | 127,0 M | 125,2 M | 126,1 M | 134,7 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 358,8 mi $ | 301,8 mi $ | 355,6 mi $ | 356,2 mi $ |
| Lucro Bruto | 233,5 mi $ | 197,2 mi $ | 231,1 mi $ | 239,0 mi $ |
| Lucro Operacional | 94,0 mi $ | 56,5 mi $ | 83,4 mi $ | 57,0 mi $ |
| EBITDA | 103,9 mi $ | 66,5 mi $ | 93,3 mi $ | 57,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 78,1 mi $ | 68,5 mi $ | 66,7 mi $ | 47,1 mi $ |
| LPA | $ 0,54 | $ 0,47 | $ 0,46 | $ 0,33 |
| LPA Diluído | $ 0,54 | $ 0,47 | $ 0,46 | $ 0,32 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 290,2 mi $ | 601,4 mi $ | 838,4 mi $ | 1,00 bi $ | 3,47 bi $ | 1,65 bi $ | 682,9 mi $ | 614,2 mi $ | 687,5 mi $ | 380,4 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 1,16 bi $ | 1,59 bi $ | 2,15 bi $ | 3,29 bi $ | 3,47 bi $ | 7,11 bi $ | 3,85 bi $ | 3,15 bi $ | 1,40 bi $ | 3,27 bi $ |
| Contas a Receber | 27,8 mi $ | 43,5 mi $ | 49,9 mi $ | 62,7 mi $ | 72,6 mi $ | 73,0 mi $ | 102,9 mi $ | 122,4 mi $ | 123,2 mi $ | 104,1 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 1,48 bi $ | 2,23 bi $ | 3,04 bi $ | 4,35 bi $ | 7,02 bi $ | 8,84 bi $ | 4,64 bi $ | 3,89 bi $ | 2,21 bi $ | 3,75 bi $ |
| Imobilizado | 199,4 mi $ | 287,2 mi $ | 295,1 mi $ | 492,4 mi $ | 441,7 mi $ | 483,5 mi $ | 548,7 mi $ | 570,7 mi $ | 585,4 mi $ | 561,2 mi $ |
| Ágio | 348,5 mi $ | 842,7 mi $ | 845,7 mi $ | 1,06 bi $ | 1,08 bi $ | 1,15 bi $ | 1,32 bi $ | 1,32 bi $ | 1,32 bi $ | 1,32 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 53,0 mi $ | 106,1 mi $ | 91,3 mi $ | 127,3 mi $ | 111,1 mi $ | 106,2 mi $ | 129,0 mi $ | 112,6 mi $ | 97,2 mi $ | 84,4 mi $ |
| Ativos Totais | 8,40 bi $ | 15,06 bi $ | 16,54 bi $ | 21,26 bi $ | 22,36 bi $ | 24,72 bi $ | 27,46 bi $ | 27,35 bi $ | 26,88 bi $ | 24,54 bi $ |
| Contas a Pagar | 65,1 mi $ | 78,0 mi $ | 102,8 mi $ | 165,4 mi $ | 217,4 mi $ | 201,9 mi $ | 257,9 mi $ | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 115,0 mi $ | 197,4 mi $ | 95,8 mi $ | 150,1 mi $ | 299,1 mi $ | 185,4 mi $ | 160,4 mi $ | 68,0 mi $ | 37,1 mi $ | 21,4 mi $ |
| Passivos Circulantes | 6,92 bi $ | 11,37 bi $ | 12,60 bi $ | 16,42 bi $ | 17,50 bi $ | 19,75 bi $ | 22,97 bi $ | 22,31 bi $ | 21,92 bi $ | 4,35 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 333,6 mi $ | 1,45 bi $ | 1,70 bi $ | 1,69 bi $ | 1,72 bi $ | 1,72 bi $ | 1,23 bi $ | 1,34 bi $ | 1,11 bi $ | 620,0 mi $ |
| Passivos Totais | 7,25 bi $ | 12,97 bi $ | 14,30 bi $ | 18,27 bi $ | 19,38 bi $ | 21,48 bi $ | 24,19 bi $ | 23,92 bi $ | 23,35 bi $ | 21,12 bi $ |
| Reservas | 454,0 mi $ | 514,9 mi $ | 674,9 mi $ | 848,8 mi $ | 901,0 mi $ | 1,09 bi $ | 1,26 bi $ | 1,33 bi $ | 1,38 bi $ | 864,3 mi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,15 bi $ | 2,08 bi $ | 2,25 bi $ | 2,99 bi $ | 2,98 bi $ | 3,25 bi $ | 3,27 bi $ | 3,43 bi $ | 3,53 bi $ | 3,42 bi $ |
| Dívida Total | 448,6 mi $ | 1,64 bi $ | 1,80 bi $ | 1,84 bi $ | 2,02 bi $ | 1,91 bi $ | 1,39 bi $ | 1,41 bi $ | 1,15 bi $ | 641,4 mi $ |
| Dívida Líquida | -999,0 mi $ | -547,8 mi $ | -1,19 bi $ | -2,45 bi $ | -4,92 bi $ | -6,86 bi $ | -3,15 bi $ | -2,36 bi $ | -935,8 mi $ | -3,01 bi $ |
| Capital de Giro | -5,44 bi $ | -9,13 bi $ | -9,56 bi $ | -12,07 bi $ | -10,48 bi $ | -10,91 bi $ | -18,33 bi $ | -18,42 bi $ | -19,72 bi $ | -600,9 mi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 380,4 mi $ | 342,6 mi $ | 377,6 mi $ | 759,6 mi $ |
| Ativos Totais | 24,54 bi $ | 24,69 bi $ | 24,78 bi $ | 24,07 bi $ |
| Passivos Totais | 21,12 bi $ | 21,26 bi $ | 21,29 bi $ | 20,72 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 3,42 bi $ | 3,44 bi $ | 3,48 bi $ | 3,35 bi $ |
| Dívida Total | 641,4 mi $ | 771,2 mi $ | 1,30 bi $ | 1,77 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 96,8 mi $ | 92,9 mi $ | 215,7 mi $ | 238,2 mi $ | 254,9 mi $ | 271,2 mi $ | 256,4 mi $ | 175,1 mi $ | 152,7 mi $ | -397,6 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 17,0 mi $ | 21,1 mi $ | 28,4 mi $ | 36,3 mi $ | 49,0 mi $ | 47,2 mi $ | 49,0 mi $ | 47,9 mi $ | 46,1 mi $ | 52,7 mi $ |
| Compensação em Ações | 3,4 mi $ | 10,7 mi $ | 9,7 mi $ | 12,9 mi $ | 13,2 mi $ | 15,9 mi $ | 15,3 mi $ | 12,2 mi $ | 11,3 mi $ | 10,8 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -18,1 mi $ | -18,7 mi $ | -16,7 mi $ | 19,3 mi $ | 16,4 mi $ | -71,1 mi $ | -10,5 mi $ | 249,5 mi $ | 145,4 mi $ | 105,9 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 91,1 mi $ | 114,6 mi $ | 227,0 mi $ | 256,1 mi $ | 202,5 mi $ | 277,8 mi $ | 322,2 mi $ | 541,0 mi $ | 425,9 mi $ | 461,2 mi $ |
| CapEx | -18,9 mi $ | -34,2 mi $ | -29,7 mi $ | -67,8 mi $ | -13,3 mi $ | -47,9 mi $ | -35,3 mi $ | -33,1 mi $ | -45,5 mi $ | -38,1 mi $ |
| Aquisições | 106,4 mi $ | -38,8 mi $ | 0 | 178,3 mi $ | 0 | 25,4 mi $ | 276,4 mi $ | 0 | 0 | 30,0 mi $ |
| Recompra de Ações | -30,9 mi $ | 0 | 0 | -10,1 mi $ | -113,3 mi $ | -133,2 mi $ | -111,1 mi $ | -40,3 mi $ | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | -28,8 mi $ | -35,1 mi $ | -55,6 mi $ | -64,3 mi $ | -74,6 mi $ | -78,9 mi $ | -94,1 mi $ | -101,0 mi $ | -105,4 mi $ | -115,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 72,2 mi $ | 80,3 mi $ | 197,2 mi $ | 188,2 mi $ | 189,3 mi $ | 229,9 mi $ | 286,9 mi $ | 507,9 mi $ | 380,4 mi $ | 423,0 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 114,7 mi $ | 40,3 mi $ | 144,6 mi $ | 0 |
| CapEx | -10,0 mi $ | -6,3 mi $ | -19,0 mi $ | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 104,7 mi $ | 34,0 mi $ | 125,5 mi $ | 0 |
| Dividendos Pagos | -30,8 mi $ | -31,2 mi $ | -31,1 mi $ | 0 |
| Compensação em Ações | -1,8 mi $ | 3,6 mi $ | 3,4 mi $ | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +21,6 % | +55,3 % | +20,0 % | +0,9 % | -13,6 % | +20,2 % | +31,6 % | +7,8 % | -56,7 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -4,0 % | +132,1 % | +10,4 % | +7,0 % | +6,4 % | -5,4 % | -31,7 % | -12,8 % | -360,4 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -15,2 % | +74,6 % | +3,4 % | -4,1 % | +6,5 % | -16,2 % | -33,3 % | -11,6 % | -341,8 % | |
| Variação de Ações (anual) | +48,6 % | +0,9 % | +22,4 % | -3,0 % | -0,1 % | +15,4 % | -1,5 % | +0,7 % | +6,8 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +11,2 % | +145,5 % | -4,6 % | +0,5 % | +21,5 % | +24,8 % | +77,0 % | -25,1 % | +11,2 % | |
| Margem Bruta | 90,2 % | 87,3 % | 79,5 % | 76,9 % | 80,1 % | 94,3 % | 84,5 % | 55,9 % | 49,5 % | 5,8 % |
| Margem Operacional | 33,4 % | 29,7 % | 32,8 % | 31,1 % | 32,6 % | 39,2 % | 30,1 % | 15,0 % | 11,8 % | -84,2 % |
| Margem EBITDA | 37,3 % | 33,7 % | 36,3 % | 34,8 % | 37,6 % | 44,8 % | 34,9 % | 18,5 % | 15,0 % | -75,8 % |
| Margem Líquida | 22,6 % | 17,8 % | 26,6 % | 24,5 % | 26,0 % | 32,0 % | 25,1 % | 13,0 % | 10,6 % | -63,4 % |
| Margem FCF | 16,8 % | 15,4 % | 24,3 % | 19,4 % | 19,3 % | 27,1 % | 28,1 % | 37,9 % | 26,3 % | 67,5 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 32,5 % | 40,0 % | 18,9 % | 21,2 % | 20,3 % | 18,4 % | 16,4 % | 12,7 % | 10,9 % | 24,7 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 1,17 | $ 0,87 | $ 2,12 | $ 1,66 | $ 1,72 | $ 2,09 | $ 2,26 | $ 4,06 | $ 3,02 | $ 3,14 |
| Dividendo por Ação | $ 0,46 | $ 0,38 | $ 0,60 | $ 0,57 | $ 0,68 | $ 0,72 | $ 0,74 | $ 0,81 | $ 0,84 | $ 0,85 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 61,3 M | 92,0 M | 92,3 M | 113,6 M | 109,9 M | 109,9 M | 127,0 M | 125,2 M | 125,5 M | 134,7 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 7,61 % |
| Retorno sobre capital investido | 4,33 % |
| Retorno sobre ativos | 1,08 % |
| Margem bruta | 65,63 % |
| Margem operacional | 21,19 % |
| Margem líquida | 18,97 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,53 |
| Liquidez corrente | 0,19 |
| Piotroski F-Score | 4 |
| Altman Z-Score | 0,05 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 19,67 | 21,31 | 10,31 | 11,07 | 9,31 | 11,98 | 10,43 | 14,38 | 18,18 | -6,39 |
| P/VP | 1,65 | 1,26 | 0,99 | 1,02 | 0,80 | 1,00 | 0,84 | 0,72 | 0,79 | 0,74 |
| P/V | 4,44 | 5,04 | 2,75 | 3,13 | 2,42 | 3,83 | 2,69 | 1,85 | 1,92 | 4,05 |
| Margem Bruta | 90,2 % | 87,3 % | 79,5 % | 76,9 % | 80,1 % | 94,3 % | 84,5 % | 55,9 % | 49,5 % | 5,8 % |
| Margem Operacional | 33,4 % | 29,7 % | 32,8 % | 31,1 % | 32,6 % | 39,2 % | 30,1 % | 15,0 % | 11,8 % | -84,2 % |
| Margem Líquida | 22,6 % | 17,8 % | 26,6 % | 24,5 % | 26,0 % | 32,0 % | 25,1 % | 13,0 % | 10,6 % | -63,4 % |
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