CVB Financial Corp. (CVBF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: CVB Financial Corp.

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 18 – $ 23 (a 3 % do máximo) · P/L 14,3× · P/L est. 2027 11,4× · Dividendo 3,5 % · 4 anos subindo · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,47 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/VP 1,3× (justificada).
• Negócio: ROTCE 13,7 % (sólido).
• Balanço: Capital/ativos 14,7 % (sólido).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 13,7 % (1,3×) $ 23 (+3 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 21 (-7 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 5 de 5 cumprem

• ROA 1,1 %, cumpre.
• ROTCE 13,7 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 14,7 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,3×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 3,5 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — CVB Financial Corp.: P/L 14,3×; P/VP 1,3×; ROE 8,5 %; 4,0 bi $. First Financial Bancorp. (P/L 11,3×; P/VP 1,2×; ROE 10,2 %; 3,4 bi $), TowneBank (P/L 10,2×; P/VP 1,1×; ROE 12,4 %; 3,4 bi $), Community Bank System, Inc. (P/L 14,1×; P/VP 1,6×; ROE 11,5 %; 3,3 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,3× · mediana 1,4× · mínimo 0,8× · máximo 2,7× · barata abaixo de 1,3× · cara acima de 2,2×. Só esteve mais barata do que hoje 29% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 3,5 % ($ 0,82 por ação em 2025) · Anos subindo 4 · Crescimento 5 anos +2 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 53 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 35,40 por ano ($ 2,95 por mês).