FB Financial Corporation (FBK) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: FB Financial Corporation

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 50 – $ 62 (a 14 % do máximo) · P/L 11,9× · P/L 2027 esperado 10,6× · Dividendo 1,5 % · 7 anos subindo · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,18 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 13 out.

• Avaliação: P/VP 1,4× (no preço).
• Negócio: ROTCE 8,7 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 12,0 % (sólido).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 8,7 % (1,3×) $ 50 (-6 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 42 (-22 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 4 cumprem

• ROTCE 8,7 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,4×, no limite.
• ROA 1,4 %, cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,0 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 1,5 %, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — FB Financial Corporation: P/L 11,9×; P/VP 1,4×; ROE 12,0 %; 2,7 bi $. BankUnited, Inc. (P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 9,2 %; 3,1 bi $), First Hawaiian, Inc. (P/L 11,3×; P/VP 1,1×; ROE 9,8 %; 3,1 bi $), Seacoast Banking Corporation of Florida (P/L 19,7×; P/VP 1,1×; ROE 6,1 %; 3,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,4× · mediana 1,4× · mínimo 0,7× · máximo 3,4× · barata abaixo de 1,3× · cara acima de 1,8×. Só esteve mais barata do que hoje 43% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,5 % ($ 0,71 por ação em 2025) · Anos subindo 7 · Crescimento 5 anos +14 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 31 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 15,30 por ano ($ 1,28 por mês).