Cathay General Bancorp (CATY) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Cathay General Bancorp

Capitalização 4 bi $ · 52 semanas $ 45 – $ 65 (a 1 % do máximo) · P/L 11,9× · P/L 2027 esperado 10,4× · Dividendo 2,3 % · 11 anos subindo · Próximos resultados 28 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,50 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/VP 1,4× (no preço).
• Negócio: ROTCE 12,4 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Capital/ativos 12,1 % (sólido).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 12,4 % (1,3×) $ 60 (-7 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 49 (-24 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 4 de 5 cumprem

• P/B (preço / valor patrimonial) 1,4×, no limite.
• ROA 1,4 %, cumpre.
• ROTCE 12,4 %, cumpre, perto do limiar.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 12,1 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 2,3 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Cathay General Bancorp: P/L 11,9×; P/VP 1,4×; ROE 12,1 %; 4,3 bi $. First BanCorp. (P/L 11,1×; P/VP 2,1×; ROE 18,9 %; 4,0 bi $), WesBanco, Inc. (P/L 10,8×; P/VP 0,9×; ROE 8,9 %; 3,7 bi $), BankUnited, Inc. (P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 9,2 %; 3,1 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,4× · mediana 1,3× · mínimo 0,7× · máximo 1,9× · barata abaixo de 1,2× · cara acima de 1,6×. Esteve mais barata do que hoje 67% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 2,3 % ($ 1,39 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 11 · Crescimento 5 anos +2 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 30 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 23,00 por ano ($ 1,92 por mês).