BankUnited, Inc. (BKU) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: BankUnited, Inc.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 38 – $ 51 (a 14 % do máximo) · P/L 11,8× · P/L 2027 esperado 10,0× · Dividendo 3,0 % · 8 anos subindo · Próximos resultados 20 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,06 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/VP 1,1× (justificada).
• Negócio: ROTCE 9,0 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 8,7 % (cumpre, perto do limiar).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 9,0 % (1,3×) $ 52 (+22 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 44 (+2 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 5 cumprem

• ROA 0,8 %, não cumpre.
• ROTCE 9,0 %, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 8,7 %, cumpre, perto do limiar.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,1×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 3,0 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — BankUnited, Inc.: P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 9,2 %; 3,1 bi $. First Hawaiian, Inc. (P/L 11,3×; P/VP 1,1×; ROE 9,8 %; 3,1 bi $), Community Bank System, Inc. (P/L 14,1×; P/VP 1,6×; ROE 11,5 %; 3,3 bi $), Renasant Corporation (P/L 11,2×; P/VP 0,9×; ROE 8,6 %; 3,6 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 1,1× · mediana 1,2× · mínimo 0,5× · máximo 1,8× · barata abaixo de 1,0× · cara acima de 1,4×. Só esteve mais barata do que hoje 36% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 3,0 % ($ 1,21 por ação em 2025) · Anos subindo 8 · Crescimento 5 anos +5 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 34 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 30,20 por ano ($ 2,52 por mês).